Sonje byen: pa mete tout ze ou nan yon panyen
Si ou se yon envestisè nouvo oswa ou te nan jwèt la envesti pou yon ti tan, yon sèl mo ke ou pral tande repete se divèsifikasyon . Rezon ki fè la pou sa a se senp - ak enpòtan. Divèsifikasyon se esansyèl pou diminye risk. Jim Cramer, lame tristès pwogram televizyon Mad Bank CNBC a, di konsa, "Divèsifikasyon se yon sèl konsèp ki pi enpòtan nan envestisman. Se kle a pou evite pèt menmen epi pou asire ou ka tanperati yon tanpèt. "
Se konsa, egzakteman ki jan ou ka divèsifye dosye ou epi yo ka twòp diversification dwe yon move bagay? Gen plizyè fason diferan pou divèsifye dosye ou, men kenbe nan tèt ou ke nenpòt gwo desizyon finansye yo ta dwe fèt ak yon konseye finansye ou fè konfyans oswa apre ou fin fè anpil devwa enpòtan. Li enpòtan tou sonje ke twòp diversification ka dilutif ak koute chè.
1. Divèsifikasyon Sekirite Sosyal
Nivo ki pi fondamantal nan divèsifikasyon se divèsifikasyon sekirite . Isit la, se risk la redwi a lè yo ogmante kantite diferan aksyon nan dosye a. Kesyon an gwo isit la se konbyen aksyon ou ta dwe posede yo dwe byen diversifiée. Etid yo montre ke nivo divèsifikasyon ap kontinye ogmante kòm plis aksyon yo ajoute nan yon dosye, men nan yon pousantaj ralenti. Menm jan tou kèk aksyon se riske, men jan mèt anpil ka dilutiv. Li kapab tou trè koute chè, epi li sètènman difisil kenbe moute ak nouvèl la ak finansye nan yon gwo kantite konpayi yo.
Pou divèsifikasyon sekirite pi bon, li pi bon pou pale ak yon ekspè sou ki jan anpil aksyon yo ta dwe nan dosye ou. Yon konseye ou fè konfyans ka sijere yon estrateji ki pral bay benefis yo nan diversification sekirite san yo pa ale pi lwen.
2. Divèsifikasyon Sektè
Divèsifikasyon sektè trè enpòtan pou konsidere.
Sektè yo se yon gwoup patikilye nan aksyon nan yon espesifik mache ekonomik. Pou twò lou filye nan yon sèl sektè ka lakòz pa gen anyen men yon maltèt si sektè sa a pran yon gwo frape. Konsidere kriz finansye 2008 la. Pou di ke sektè finansye a te frape difisil se yon egzajere. Nenpòt ki moun ki te kenbe yon gwo kantite aksyon bank pwobableman te wè nèt vo yo gout dramatikman, pratikman lannwit lan.
Isit la nan yon lis nan sektè prensipal mache a:
- Itilite
- Transpòtasyon
- Teknoloji
- Konsomatè Diskresyonè
- Endistriyèl
- Konsomatè Staples
- Itilite
- Finansye
- Enèji
- Materyèl Debaz
- Sèvis kominikasyon
- Swen Sante
Sonje byen, sektè endividyèl yo nan mache a kapab epi yo fè pwodwi lajman divergent retounen, depann lajman sou kondisyon ekonomik yo. Envesti nan sèlman yon kantite limite nan sektè ka ogmante volatilité (risk) nan retounen.
3. Industry diversification
Nivo kap vini an nan divèsifikasyon se divèsifikasyon endistri . Li se antyèman pètèt ke sekirite pataje sektè a menm, men se pa biznis la menm konsantre. Ann pran sektè teknoloji kòm yon egzanp. Gen konpayi ki konsantre sou fè òdinatè, lòt moun ki fè konpozan pou òdinatè, ak ankò lòt moun ki devlope lojisyèl. Lè sa a se apèn grate sifas la lè li rive teknoloji.
Nan sektè swen sante a, ou pral jwenn konpayi ki pwodui medikaman, lòt moun ki devlope ekipman medikal, ak lòt moun ki ap travay pou jwenn gerizon pou maladi ak maladi. Kòm ou ka wè, ou ka lajman divèsifye envèstisman ou nan yon sektè bay yo.
4. Diversifikasyon kapitalizasyon
Nivo nan pwochen nan majiskil mache diversification. Pa gen dout ou yo itilize yo tande oswa ouke tèm yo gwo-bouchon, mitan-bouchon, ak ti-bouchon aksyon sou yon baz chak jou. Kòm yon revizyon, lèt majiskil se tou senpleman pri a nan stock yon konpayi an miltipliye pa kantite aksyon eksepsyonèl. Pou egzanp, yon konpayi ki gen pri machandiz se $ 25 ak 10,000,000 aksyon eksepsyonèl gen yon lèt majiskil mache nan $ 250,000,000. Nivo yo nan lèt majiskil yo detèmine pa bouchon mache yo:
- Gwo Cap Stock - gwo aksyon bouchon tipikman gen yon majiskil nan excès de senk milya dola. Gen kèk egzanp yo ka Jeneral Motors, Microsoft, ak Coca-Cola. Gwo bouchon aksyon yo gen mwens riske pase mitan-bouchon ak ti-bouchon aksyon, ki vle di tou ke yo gen tandans jenere retounen nan pi piti (mwens risk = mwens retounen). Valè a nan gwo bouchon aksyon yo Suivi pa de endis gwo, Dow Jones Endistriyèl Mwayèn ak Standard & Poor's 500.
- Mid Cap Stocks -mitan-bouch aksyon anjeneral gen yon lèt majiskil ant youn ak senk milya dola. Aksyon nan konpayi yo nan sektè sa a nan mache a ofri envestisè opòtinite nan envesti nan konpayi plis sezonman pase tokay ti-bouchon yo, men yo menm yo pa gwo tankou aksyon bouchon gwo. S & P 400-Mid Cap Equity Index se referans ki pi apwopriye pou swiv aksyon mitan-bouchon yo epi li bay yon valè endèks valè de 400 aksyon.
- Small Cap Stocks- ti- boup aksyon yo jeneralman sa yo ki nan pi piti, konpayi kwasans-oryante ak yon lèt majiskil ki rive jiska yon milya dola. Ti bouchon aksyon yo konnen pou yo te gwoup la riskiest nan aksyon, men tou, ofri pi gwo potansyèl la retounen. Gen de endis prensipal ki swiv aksyon sa yo. Youn se Russell 2000 la , ki pistes 2000 aksyon ki sèlman reprezante 11% nan total US lèt majiskil mache. Lòt ti bouchon endèks la se NASDAQ a byen koni (National Association nan Securities Dealers otomatize sityasyon konpoze), ki se yon endèks bouchon-gwosè ki mezire pèfòmans nan sou-a-vann san preskripsyon sekirite yo.
5. Divèsifikasyon géographique
Jeografik divèsifikasyon kontra ak devlope pòtfolyo ki gen tou de entènasyonal ak US aksyon. Dènye a montre nou ke pòtfolyo ki gen tou de aksyon entènasyonal ak domestik yo te gen pi ba nivo risk jeneral pase sa yo envesti sèlman nan youn oswa lòt la. Sepandan, li pran yon envestisè sezonman yo dwe konfòtab ak envesti nan aksyon entènasyonal yo.
6. Diversification Style Envestisman
Envestisman style envestisman se yon fason ke ou, kòm yon envestisè endividyèl, jere pòtfolyo ou. Styles Envestisman gen tandans pou avanse pou pi nan ak soti nan favè nan mache a, ak yon sèl style depase lòt la sou sèten peryòd tan. Pou rezon sa a, chwazi yon sèl style patikilye ka byen riske. Anba a jwenn yon BECA trè kout nan twa estil prensipal yo nan envesti:
- Valè - apwòch sa a ap chèche soti konpayi ki sanble yo èstime nan mache aktyèl la
- Kwasans - apwòch sa a ap chèche idantifye konpayi ki ka grandi pi vit pase mache a
- Indexing- apwòch sa a se yon apwòch net, e gen tandans eseye repwodwi yon endèks mache
Sonje byen, divèsifikasyon se yon fason enpòtan pou diminye risk, men twòp diversification ka dilutif ak koute chè. Asire ou ke ou fè tout devwa ou yo ak toujou konsilte yon konseye finansye ou fè konfyans anvan ou fè nenpòt desizyon gwo.
Divilgasyon: Yo bay enfòmasyon sa a kòm yon resous pou rezon enfòmasyon sèlman. Li se prezante san konsiderasyon de objektif yo envestisman, tolerans risk oswa sikonstans finansye nan nenpòt envestisè espesifik ak pa ta ka apwopriye pou tout envestisè yo. Pèfòmans sot pase a pa indicative rezilta nan lavni. Envesti enplike nan risk ki gen ladan pèt la posib pou direktè lekòl la. Enfòmasyon sa a pa fèt, epi li pa dwe, fòme yon baz prensipal pou nenpòt desizyon envestisman ke ou ka fè. Toujou konsilte pwòp konsèy legal ou, taks oswa envèstisman ou anvan ou fè nenpòt konsiderasyon envestisman / taks / byen / planifikasyon finansye oswa desizyon.