Menm pou paran ki gen yon konesans k ap travay nan kont divès kolèj yo, mete plan ou nan aksyon ka toujou santi akablan. Anboche yon pwofesyonèl ou fè konfyans ka pran anpil presyon sou paran yo ki deja jere lavi okipe.
Men, chwazi yon pwofesyonèl ka santi tankou yon travay egalman redoutable ak konfizyon. Genyen yon anpil nan moun ki fè reklamasyon yo dwe ekspè yo, anpil nan yo gen ofisyèl sonaj deziyasyon apre non yo. Genyen tou yon anpil nan istwa laterè sou paran yo ap resevwa scammed soti nan dè santèn oswa dè milye de dola pa pwofesyonèl ki pa t 'fè kòm pibliye.
Isit la nan yon Jadendanfan sou kèk nan desen ki pi plis kredib ou ka vle konsidere si w ap fè makèt pou èd.
01 sètifye Planifikatè Finansye (CFP)
Anplis de sa, Konsèy Administrasyon CFP a aktyèlman reponn a plent sou lisans. Li pa estraòdinè pou Komisyon Konsèy la revoke lisans nan sa yo jwenn yo dwe aji anba a estanda yo aksepte pwofesyonèl.
Sepandan, pandan ke yon CFP gen anpil fòmasyon nan pwosesis planifikasyon finansye ak envestisman, yo pa resevwa fòmasyon konplè nan planifikasyon kolèj. Se konsa, li pi bon yo konsidere deziyasyon CFP kòm yon estanda minimòm pou yon pwofesyonèl planifikasyon kolèj. Idealman, si ou chwazi pou anboche yon CFP, li oswa li pral gen kalifikasyon adisyonèl oswa eksperyans vaste k ap travay avèk planifikasyon kolèj.
Pi piti-li te ye deziyasyon ki ka konsidere san patipri ekivalan ak deziyasyon CFP yo se konsiltan finansye chartered (ChFC) ak espesyalis espesyalis espesifik (PFS).
Yon bon kote pou kòmanse kap chèche yon CFP se sou CFP Boards of Standards anyè, oswa lè ou kontakte Asosyasyon Planifikasyon finansye lokal ou.
02 Espesyalis Planifikasyon Espesyal nan kolèj (CCPS)
Depi anpil nan akseptab "lisans finansye yo" pa menm mande pou yon degre kolèj, li nan konseye yo sèvi ak yon konseye ak sa a deziyasyon sèlman si yo gen plis fòmasyon anpil ak kalifikasyon. Si yo kenbe desizyon sa a epi yo pa yon konsesyonè ki gen lisans oswa envestisman konsèy, yo legalman pa ta dwe ba ou konsèy envestisman.
Si ou ta renmen jwenn yon pwofesyonèl ak sètifika CCPS la, ou ka vizite sit entènèt la pou Enstiti Nasyonal pou Planifikatè College sètifye.
03 Stockbroker oswa Reprezantan ki anrejistre
Stockbrokers varye lajman nan kapasite yo epi yo konsantre, epi yo ka gen fòmasyon ti kras oswa pa gen okenn nan planifikasyon finansye. Sa vle di ke gen estokaj deyò ki moun ki pral gen anpil nan ede ou planifye ak sove pou kolèj, osi byen ke moun ki gen anpil ti eksperyans.
Depi a vas majorite de stockbrokers travay sou komisyon, gen yon konfli natirèl nan enterè ki egziste ant bezwen ou yo ak revni yo. Oftentimes, yon stockbroker pral sèlman fè lajan si ou envesti ak yo, ki ka avèg kapasite yo bay konsèy san patipri. Pli lwen, rekòmandasyon envestisman anpil 'limite pa relasyon konpayi yo' ak konpayi envestisman lòt.
Pou egzanp, yon gwo konpayi Wall Street ka sèlman gen akò avèk yon pòsyon nan konpayi yo ki ofri plan seksyon 529. Se konsa, yon rekòmandasyon stockbroker a ka baze plis sou sa yo ka ofri ou nan fèm yo pase sa ki pi bon pou ou.
Anjeneral, fason ki pi bon yo jwenn yon stockbroker se pa mande lòt zanmi oswa pwofesyonèl ou fè konfyans. Yon fwa ou te flèch li desann nan yon kandida potansyèl kèk, ou ka fè yon chèk background abreje sou Asosyasyon Nasyonal la nan sit entènèt Securities konsesyonè.
04 Kontab Piblik sètifye (CPA)
Menm si ou deja itilize yon CFP ou repwezante anrejistre pou ede ou jere envèstisman kolèj ou yo, moun sa yo anjeneral yo entèdi pa lalwa soti nan ban nou konsèy taks. Sèvi ak yon CPA an konjonksyon avèk youn nan lòt pwofesyonèl sa yo ap ede asire ke ou maksimize dediksyon taks ou ak kredi yo.
Ajan enskripsyon (EA) ki enskri a se yon pi piti li te ye, men ekivalan deziyasyon nan mond lan nan preparasyon taks.
05 Pwofesyonèl FAFSA Preparateur
Si ou vrèman santi w ke ou bezwen èd ranpli fòm FAFSA a (enstriksyon yo trè klè lè ou ranpli fòm nan sou entènèt), konsidere mande preparatè taks ou oswa planifikatè finansye pou èd.
06 Bousdetid oswa Èd Finansye Èd
Ou pa bezwen yon pwofesyonèl peye pou ede ou patisipe nan pwogram federal ak pwogram èd leta. An reyalite, biwo èd finansye a nan kolèj ou nan chwa ki gen la ede ou akonpli travay sa yo egzak.
Sa a pa vle di gen pa pwofesyonèl yo deyò ki konnen mond lan bousdetid tankou do a nan men yo. Si ou ka vrèman jwenn youn nan sa yo pwofesyonèl, epi ou gen yon elèv ki ka kalifye pou bous detid ki pi fènwa, sa ka yon gwo moun ki gen nan kwen ou.
Lè li rive chwazi youn nan pwofesyonèl sa yo, metòd ki pi bon an pral fè yon rekòmandasyon solid de yon moun ki te deja itilize yo. Mande lòt paran ak pwofesyonèl finansye yo si yo te travay ak nenpòt moun ki diy konfyans ou.
07 Lòt Deziyasyon
Anplis de sa, ou bezwen yo dwe okouran de deziyasyon ki te kreye pa pi gwo konpayi envestisman ak akòde sèlman nan anplwaye yo. Deziyasyon yo kòm "Seksyon 529 Plan Espesyalis" ka sèlman mande yon moun pou konplete yon klas ki dire lontan, epi yo se kòm anpil yon konplo maketing kòm yon kredansyèl reyèl.