Bay dosye deseni-long li yo nan mache a, envestisè yo anpil vle pou aprann kijan pou yo chwazi aksyon tankou Buffett. Men, pou envestisè endividyèl, ki gen ladan madanm pwòp tèt li, Buffett toujou tounen nan yon estrateji envestisman trè debaz-epi li se yon estrateji ki pa gen anyen fè ak davwa aksyon endividyèl elèv yo.
Konsèy Buffett a pou madanm li
Nan lekti chak ane 2013 li nan aksyonè , Buffett adrese mòtalite pwòp tèt li epi li te ofri enstriksyon klè bay sendik la chaje avèk jere byen imobilye li pou madanm li.
"Konsèy mwen bay sendik la pa t 'kapab pi senp. Mete 10% nan lajan kach la nan lyezon gouvènman an kout - tan ak 90% nan yon fon ki pi ba -kost S & P 500 endèks. Mwen kwè rezilta alontèm konfyans sa a soti nan règleman sa a pral siperyè a sa ki rive pa pi envestisè-si wi ou non pansyon lajan, enstitisyon, moun-ki anplwaye administratè-wo frè. "
Epi li konsèy li te repete ankò e ankò. Nan reyinyon chak ane 2016 nan aksyonè Berkshire Hathaway, souvan rele "Woodstock nan kapitalis," Buffett reponn a yon kesyon sou kouman yon envestisè mwayèn ta dwe jere fon yo: "Jis achte yon fon S & P endèks ak chita pou pwochen 50 ane yo."
Deden buffett a pou administratè envestisman chè se klè.
Apre sa, li pa sijere konfyans li kenbe yon aksyon sèl, pa menm pwòp l 'Berkshire Hathaway. Olye de sa, li eskive envèstisman stock nan yon S & P 500 endèks fon, yon kalite fon mityèl ki swiv pèfòmans nan 500 nan pi gwo konpayi piblik yo nan Amerik la.
Kwayans fò Buffett a nan S & P 500 la se tèlman fò ke li parye $ 1 milyon dola ki S & P 500 la ta depase yon seleksyon nan tèt bòdi tèt sou tan.
Kòm a kounye a, li sanble Buffett se sou track pou pou genyen.
Men, pa Warren Buffet envesti nan aksyon endividyèl?
Ou ka mande poukisa konpayi Buffett pwòp pa swiv konsèy li yo. Apre yo tout, Berkshire Hathaway te konstwi sou envesti nan konpayi endividyèl, ak dosye li yo gen dè milya de dola nan envèstisman stock nan konpayi ki gen ladan Wells Fargo, American Express, ak Coca-Cola.
Li se yon dosye bati sou yon filozofi ki rele valè envesti , ki te pionnier pa konseye Buffett a ak pwofesè Benjamin Graham. Valè envesti inyore balans nan mache yo epi konsantre sou valè a intrinsèques nan yon konpayi. Buffett ak ekip li a konsantre sou jwenn konpayi ki gen yon avantaj konpetitif, gwo jesyon, epi yo gen yon valè ki pi wo pase pri aktyèl la stock.
Pi renmen metrik Buffett a pou mezire valè yon konpayi an se valè liv pou chak pataje . Sa a mezire valè a nan byen konpayi an konpare ak pri a pataje, ban nou yon kalib konsèvatif nan sa ki konpayi an vo.
Si ou te vle chwazi aksyon, valè envesti ta dwe yon estrateji amann yo swiv. Toujou, kenbe nan tèt ou ke Buffett ak ekip envestisman l 'jere dè milya de dola nan byen, epi yo gen kapasite pou fè masiv envèstisman ak enfliyanse operasyon yo nan konpayi yo nan dosye a Hathaway Berkshire.
Envestisè endividyèl yo anjeneral ap travay ak dè milye de dola, pa dè milya, epi yo pa gen tan, byen, oswa ekspètiz nan siksè imite Buffett a.
Sajès la nan peze Aksyon
Yon lòt diferans enpòtan se ke envestisè endividyèl yo, kontrèman ak yon envestisè enstitisyonèl gwo tankou Berkshire Hathaway, yo gen mwens kapab okipe pèt yo gwo ki vini ak envesti nan mache a.
Epi pa fè okenn erè: Moun sa yo ki pèt ap vini. Tout moun tande yon istwa soti nan yon moun ki te fè yon gwo stock chwazi ak frape li rich-si li nan achte Google oswa Netflix stock nan yon pri ki ba yon ti tan apre entoksikasyon yo, oswa davwa ke yo pran yon estòk avyon jis apre atak yo 11 septanm. Men, ou gen mwens chans tande yon moun ki pèdi tout bagay lè Enron tonbe nan yon eskandal, oswa nan aksyonè yo nan GT Avanse teknoloji ki te wè stock yo vin prèske san valè lè Apple te chwazi yon nouvo founisè pou ekran vè iPhone li yo.
Menm jan gen istwa nan tout bèl pouvwa nan mache bousye a, gen istwa nan pèt gwo.
Ki jan yo Estrikti pòtfolyo ou
Si ou vle swiv konsèy Buffett a pou envestisè endividyèl, isit la nan yon fason ou ta ka ale sou li. Kòm yon rapèl, isit la se konsèy debaz li yo pou estriktire yon dosye bati alantou endèks envèsti: "Mete 10% nan lajan kach la nan kout tèm gouvènman an bon, ak 90% nan yon trè ba pri S & P 500 fon endèks."
Ann kòmanse ak obligasyon sa yo. Menm jan ak S a & P 500, ou ka achte yon fon mityèl oswa ETF envesti nan yon panyen nan kout tèm gouvènman an bon. Vanguard ofri pwòp li yo Kout-Term Gouvènman Bond ETF ak revoke VGSH . Yon pri ki pi ba Admiral Aksyon fon mityèl tou ki disponib anba revèy VSBSX .
Kòm pou sa a "trè ba pri S & P 500 fon endèks"? Pou pòsyon sa a nan dosye a Buffett, gen anpil opsyon fon.Pifò envestisè ta kòmanse ak Vanguard S & P 500 ETF a, ticker senbòl VOO.Li disponib tou kòm yon mityèl fon, ticker senbòl VFINX .. Envestisè ki gen omwen $ 10,000 dedye nan envestisman sa a ka jwenn pi ba frè menm si aksyon yo Admiral mityèl, ticker senbòl VFIAX.
Nou te itilize lajan Vanguard nan egzanp sa a paske nan frè ki ba yo, men tou sa Brokerage ou itilize pral gen opsyon menm jan an.
Benefis yo nan Index Fon
Envesti nan fon endèks gen yon anpil nan avantaj sou stock-davwa.
Instant diversification: Lè w ap achte aksyon endividyèl, li pran byen yon ti jan nan tan ak lajan pou konstwi yon dosye divès. Li enpòtan aplike diversification atravè tou de konpayi yo ak endistri yo. Yon envestisman nan yon S & P 500 fon endèks ba ou 500 konpayi nan yon fwa. Peryòd Top pa pwa gen ladan Apple, Microsoft, Exxon Mobil, Johnson & Johnson, Berkshire Hathaway, General Electric, ak JP Morgan Chase. Aprann plis sou lis la S & P 500 sou paj ofisyèl la nan Creole & Poor's.
Yon parye sou ekonomi an US: Pari sou 500 pi gwo konpayi piblik yo nan Etazini yo konparab ak yon parye sou ekonomi jeneral ameriken an. Pandan ke yon sèl konpayi ka swiv sò Enron a sou okazyon, sa yo ki estab, Blue Chip konpayi yo ki pral wè estabilite alontèm.
Pi fasil pou kontwole emosyon yo: Plan envestisman ki pi bon an se pou kontribye pou kontribiye ti pa ti kras sou tan. Lè ou achte ak vann aksyon endividyèl, ou toujou nan atitid la nan achte ak vann. Sa a inevitableman mennen envestisè yo anpil yo achte ak vann nan moman sa ki mal. Li se nòmalman enposib tan mache yo . Olye de sa, swiv yon kou te eseye ak vre kote ou jwi gwo upswing a apre yon peryòd mache ajite.
Frè komès Lower: Ou ka komès kèk aksyon pou mèsi gratis nan koutye nouvo tankou Loyal3 ak Robinhood, men pifò koutye toujou chaje alantou $ 10 pou chak komès. Achte ak vann aksyon yo bati yon dosye ka fasilman koute dè santèn oswa dè milye de dola. Sepandan, pi gwo Brokerage konpayi yo ofri aksè a pwòp yo S & P 500 endèks fon pou pa gen okenn frè. Si ou pa gen yon pi renmen, ou ka swiv konsèy Buffett a yo achte vèsyon an Vanguard nan fon an. Vanguard ofri echanj gratis nan fon pwòp li yo si ou louvri yon kont Vanguard gratis.
Retire tankou Warren Buffett .