Yon nouvo liv ofri yon View angajman nan konseye a / relasyon kliyan
Liv sou planifikasyon finansye varye sitou nan ki jan yo ekri. Konsèy la se nòmalman trè estanda, raman fè pibliye liv ofri kareman konsèy terib. Pou m ', yon bon liv konsèy finansye jeneralman depann sou apwòch la. Èske li angaje, enteresan, te panse-provok? Èske mwen renmen vwa ekriven an epi ou vle kenbe plis tande nan men l? Malgre ke li a sou finans, se li tou yon bon li?
Nan ka a nan liv Richès Jesyon Unwrapped: Deklarasyon sa ou bezwen konnen epi jwi prezan pa Charlotte B. Beyer, repons yo se wi, repons lan se wi ak repons lan se wi. Liv la ofri yon konplètman inik pran sou travay ak yon konseye pwofesyonèl oswa manadjè richès. Gen anpil nan tablo ak graf ede ou panse, ak anpil konsèy kenbe ou soti nan fè erè ki pi komen.
Apwòch la fre kòmanse ak tit chapit yo, ki gen ladan bagay sa yo tankou "Si ou pa konnen ki kote w ap ale, nenpòt ki envestisman pral jwenn ou la," "Si ou pa konnen ki moun ki sucker la nan tab la Sal Konferans , Li ka ou !, "ak" Transparans, oswa jan mwen aprann renmen Konfli enterè. "
Lè sa a, gen konvèsasyon yo reyèl lavi ak santiman ki otè a anvai nan liv la, kòmanse nan Chapit 1: "Ki moun ki nan chaj nan richès mwen an?" Li gen ladan yon konvèsasyon ki te tande ane de sa sou yon fowòm envèsti sou entènèt.
Premye moun nan mande si yon moun te janm tande pale de Bernie Madoff. Dezyèm moun yo di ke yo renmen l ', retounen yo se kokenn ak yo kontan. Yon moun twazyèm chimes nan yo di ke pandan y ap retounen yo gade byen, kabinè avoka li pa t 'alèz ak siksè a ak te pran yon pas. Moun twazyèm sa a te Beyer tèt li, ak envestisè a an premye kontakte ane li pita di li mèsi pou avètisman an.
Li se yon istwa gwo ilistre pwen an si li son twò bon yo dwe vre, li pwobableman se.
Gen fichye ak egzèsis ki enkli nan liv la ke lektè yo sipoze ranpli ak pote nan yon konseye finansye. (Lektè ki jwi enfografik yo pral jwenn yon kout pye soti nan kèk nan ilistrasyon Beyer a.) Yon egzèsis enplike nan senk Ps: moun, filozofi, pwosesis, pèfòmans ak " fo ". Travay ou se ekri pousantaj enpòtans pou chak. Li ka ba ou yon sans nan kalite pwofesyonèl ou pito pou travay avèk. Ou ap dekouvwi plis sou tèt ou kòm yon kliyan konsiltatif.
Beyer esplike ki sa li vle di pou jije envestisman pèfòmans. Genyen retounen, men ou dwe konsidere tou enflasyon, frè konseye, fon mityèl oswa frè envestisman , ak sou sa. (Kòm li mete nan liv la: Retounen mwens enflasyon mwens frè = mwens ke ou ta renmen.) Li rekòmande ke ou fè konseye ou fè matematik sa a avèk yo anvan ou siyen sou kòm yon kliyan. Ki sa ki nan pwevwa a enflasyon? Ki sa egzakteman mwen peye ou? Kouman sou envèstisman yo ki kache? Jis fè egzèsis sa a pral ede w pi byen jwenn konnen konseye ou ak kijan li okipe bon nouvèl kòm byen ke move.
Men, si se pa ase, Beyer bay ak fèy nòt entèvyou yo itilize lè ou entèvyou.
Li eksplike an detay ki kalite konfli nan envestisè enterè ta ka rankontre ak sa yo vle di.
(Yon vyann mwen pèsonèlman te nan liv la te nan chapit la sou transparans Li avèti kont konfyans nan yon lis koutye tèt oswa konseye finansye paske ou pa konnen konfli yo kache nan enterè paske yo te dola piblisite oswa peye yo jwe. dakò ke ou pa ka fè konfyans yon twazyèm pati san yo pa fè lòt rechèch.Sepandan, kòm yon jounalis ki te travay sou yon lis konseye pi bon , mwen ka di pa te gen okenn konfli nannan nan enterè ki patisipe ak nou te travay yo bay lis la pi byen pou lektè. )
Men, liv la gen ladan yo yon anpil nan bon konsèy sou kòman yo jije byen yon konseye finansye pou tèt ou. Ki jan yo konnen lè atant ou yo se ireyèl lè ou yo te enjis.
Genyen yon callout ki nan tout sa ki envestisè pa janm di konseye ak sa ki konseye pa janm di envestisè yo, ak santiman yo yo ki gen sans. Liv la ta ka ede louvri liy ki nan kominikasyon ant konseye ak kliyan yo. Men, si ou enterese nan yon nouvo konseye / kliyan relasyon, senk konsèy yo final ak senk pyèj trèt ke ou dwe li anvan ou siyen se yon bagay ou ka clip soti epi pran avèk ou nan bous ou. Genyen menm konsèy sou kòman yo mete fen nan yon relasyon ak yon konseye.
Si ou menm oswa yon zanmi ap konsidere yon relasyon nouvo ak yon pwofesyonèl finansye - oswa menm si ou jis vle konnen ki sa li renmen travay ak yon konseye - Jesyon Richès unwrapped se yon liv sou la men gen.
Li yon lòt revizyon liv: Yon bon konseye finansye ap di ou