Konseye Envestisman ka ede ou rete sou track
Gen kèk konseye envestisman travay nan yon fason holistic gade nan tout aspè nan lavi finansye ou ak mete ansanm yon plan envestisman konplè. Sa a se souvan yo rele "jesyon richès." Lòt konseye envestisman gen yon konsantre etwat, tankou yon ekspè nan dividann-peye aksyon, oswa obligasyon minisipal yo.
Menm jan ak planifikatè finansye, kalite jesyon richès nan konseye envestisman dwe konprann objektif fondamantal ou finansye. Sa vle di yo bezwen konnen ki lè ou pral bezwen sèvi ak lajan ou, ak sa ou pral sèvi ak li pou. Yo dwe ranmase done pèsonèl ak finansye sou ou. Yo ta dwe pran tan pou yo konprann tolerans ou pou risk, pousantaj espere ou retounen, ak kapasite finansye ou pou ou pèt envestisman.
Yon konseye envestisman holistic pral itilize done sa yo pou analize envèstisman ki deja egziste ou yo epi fè rekòmandasyon sou sa ou ta dwe fè pou pi devan.
Yon konseye envestisman etwat konsantre pral anjeneral pa mete tèt yo ansanm yon plan holistic. Olye de sa, yo konsantre sou pataje estrateji yo ak rezilta yo nan zòn nan nan ekspètiz.
Li se komen pou yon konseye envestisman jesyon richès anboche etwat konsantre envèstisman konseye nan jere kèk pati nan yon dosye.
Ki kalite konsèy ka yon holistic, kalite jesyon richès nan konseye envestisman ban m '?
Yon konseye konsantre sou jesyon richès ap di ou:
- Ki sa ki envesti nan
- Kit yo achte aksyon oswa lajan mityèl
- Si ou ta dwe itilize lajan endèks oswa administratè fon aktif
- Ki envèstisman pou itilize andedan kont retrèt ou
- Ki risk ki asosye avèk chak envestisman
- Ki sa ki atann pousantaj nan retounen ou ta ka resevwa nan dosye ou
- Ki envestisman ou ta dwe posede nan kont ki pa pran retrèt ou
- Ki kalite revni ki peye taks sou envèstisman ou yo ap jenere
- Kouman ou ka ordonne envestisman diminye revni taksab
- Ki taks ou pral antrene lè ou achte oswa vann envèstisman
Kilè mwen ta vle yon konseye envestisman etwatman konsantre?
Mwen ka panse a kèk egzanp kote yon moun ta ka bezwen yon konseye envestisman ak yon kalite espesifik nan ekspètiz. Men kèk:
- Ou posede yon anpil nan stock konpayi epi yo bezwen jwenn yon moun ki ekri opsyon, oswa kouvri apèl sou sa a stock.
- Ou eritye yon gwo dosye nan aksyon oswa obligasyon epi yo bezwen jwenn yon moun ede ou jere byen sa yo oswa vann soti nan yo.
- Ou vle kreye yon nechèl kosyon pou revni retrèt epi ou bezwen jwenn yon konseye envestisman ki espesyalize nan konstwi sa a ki kalite dosye.
Ki jan envestisman konseye chaje?
Pifò envestisman konseye chaje yon frè ki se yon pousantaj nan byen yo ke yo jere sou non ou. Frè sa a anjeneral pi wo pou pi piti kont, ak pi ba pou pi gwo kont. Yon seri jeneral ta dwe de pousan nan yon ane sou segondè a pou yon kont $ 50,000, Eskalad desann nan yon mwatye nan yon pousan nan yon ane pou kont ki $ 5,000,000 oswa plis.
Olye pou yo, oswa nan adisyon nan frè jesyon byen, kèk konseye envestisman ka chaje nan nenpòt nan fason sa yo :
- Yon pousantaj èdtan
- Yon frè plat pou konplete yon revi de dosye ki egziste deja ou
- Yon frè reta chak trimès oswa anyèl
- Komisyon peye yo nan finansye oswa asirans pwodwi ou achte nan yo
- Yon konbinezon de frè ak komisyon
Kouman pou mwen konnen ki jan yo pral konseye envestisman mwen an ap peye?
Toujou mande yon konseye envestisman pou yon eksplikasyon klè sou fason yo rekonpanse. Konseye ki pi bon ap ba ou yon eksplikasyon klè angle ke ou ka konprann. Chak konseye envestisman tou oblije bay ou yon dokiman divilgasyon ki rele yon ADV PATI TWO. Dokiman sa a revele fòmil konpansasyon yo ak nenpòt konfli potansyèl de enterè.
Konsèy sou ki sa yo gade pou nan yon konseye envestisman
An jeneral, gade pou "dòz" sa yo ak "fè" lè w ap chèche yon konseye envestisman holistic.
- Èske: Vle konnen ki kote tout envèstisman ou yo pou ke dosye ou kòm yon antye pral fè sans. Sinon, ou ka fini posede menm kalite envèstisman nan kont diferan.
- Fè: Ofri yon klè, fasil-a-konprann deskripsyon sou fason yo rekonpanse.
- Pa fè: Fè rekòmandasyon jiskaske yo konprann orizon espere ou a, nivo eksperyans ou avèk envèstisman, objektif ou, ak tolerans ou pou risk envestisman.
- Pa fè sa: Sijere ou mete tout lajan ou nan yon estrateji sèl etwatman konsantre, tankou 100% nan yon sèten estrateji komès stock.
Èske konseye envestisman ofri tou konsèy planifikasyon finansye?
Konsèy envestisman diferan pase planifikasyon finansye . Gen kèk konseye envestisman ofri konsèy debaz planifikasyon finansye, ak yon kèk ofri planifikasyon konplè finansye kòm byen ke konsèy envestisman.
Mande yon konseye envestisman potansyèl si yo ofri sèvis planifikasyon finansye epi si sèvis sa yo enkli nan frè yo. Ou bezwen yon konseye finansye?