Verifye kalifikasyon konseye finansye yo epi tcheke plent anvan ou fè biznis.
Pa fè biznis ak yon planifikatè finansye, konseye finansye, konseye envestisman, oswa koutye, san yo pa premye tcheke dosye plent yo, epi verifye kalifikasyon yo.
Ki jan ou fè sa? Avèk de etap ki senp.
Premyèman, mande yo sa ki Ajans, oswa Ajans, sipèvize biznis yo
Repons lan ta dwe swa FINRA oswa SEC a. FINRA kanpe pou Otorite endistri finansye regilatè a. SEC kanpe pou Komisyon an Securities ak Echanj.
- Si repons la se FINRA, konseye a pral kenbe kèk kalite lisans sekirite, oswa petèt plizyè lisans. Ou ka sèvi ak karakteristik BrokerCheck la sou sit entènèt FINRA a yo wè si gen nenpòt ki pote plent sou dosye.
- Si repons lan se SEC a, ou ka itilize karakteristik rechèch la envestisman SEC sou sit entènèt yo yo tcheke deyò tou de konseye a ak kabinè avoka a yo travay pou.
Gen kèk konseye finansye, oswa finansye konsiltatif konpayi, yo ka dually anrejistre ak tou de ajans regilasyon.
Dezyèmman, mande yo sa ki desen pwofesyonèl yo kenbe
FINRA gen yon paj ki rele Entegrasyon Envestisman Pwofesyonèl Pwofesyonèl ki bay lis chak deziyasyon ranpli ak yon lyen nan òganizasyon an ki te bay deziyasyon an. Ou ka sèvi ak paj sa a pou klike sou nan yon òganizasyon, tcheke pou wè si konseye a vrèman gen kalifikasyon yo di ke yo gen ak aprann plis sou sa sa yo kalifikasyon vle di.
Mwen ankouraje moun yo chèche planifikatè finansye ki kenbe CFP® deziyasyon an.
Ale nan Verify Planifikasyon CFP® Planifikasyon ou a pou tape nan non konseye a pou chèche konnen si yo kenbe desen sa a. Malerezman gen anpil dokimante ka kote jan yo dezabiye itilize kalifikasyon yo pa t 'gen. Ou pa vle fè biznis ak yon moun ki santi l sa a ki kalite twonpe se oke.
Se poutèt sa li enpòtan pou tcheke.
Genyen tou lòt kalifikasyon konseye valab ki aplike nan taks, envestisman, asirans ak planifikasyon planifikasyon jaden, tankou yon respektivman yon CPA, CFA, ChFC, ak RMA oswa RICP.
Lisans ak kalifikasyon yo enpòtan. Li enpòtan tou pou anboche yon konseye ki gen eksperyans k ap travay avèk moun tankou ou. Aprann ki kesyon pou mande lè ou anboche yon konseye finansye pou ou kapab asire w ke ou jwenn moun nan dwa.
Lòt resous sou entènèt
Nan plent pou mande yon planifikatè finansye kote yo anrejistre, ou ka tape non yo nan yon resous sou entènèt ki rele Brightscope, ki pral montre w ki kote yo manm, ki lisans yo kenbe, epi si yo gen nenpòt ki rapòte enfòmasyon divilgasyon sou dosye yo.
Ou kapab tou itilize anpil kalite motè sou entènèt espesifik pou planifikatè finansye ki pral sèlman lis konseye ki te pase yon chèk background fondamantal - sa vle di yo te verifye kalifikasyon yo epi yo pa gen yon gwo kantite plent sou dosye. Pifò motè rechèch sou entènèt Lè sa a, pèmèt ou etwat rechèch ou a pa kote jeyografik, zòn nan ekspètiz, oswa metòd konpansasyon.
Pa ekonomize sou kalite chèk background sa yo. Kenz ven minit de tan pase sou entènèt se yon gwo envestisman lè w ap anplwaye yon moun pou travay avèk finans ou yo.