Decoding desen ki parèt apre non yon konseye a
Premye etap la ki enplike nan revizyon yon pwofesyonèl finans se konprann desizyon an apre non l 'ak konnen ekzakteman ki sa li vle di-li pral di w ki kalite finans li te antrene nan.
Planifikasyon Finansye Planifikasyon
Chèche yon pwofesyonèl ki te rive CFP ® sètifye Planifikasyon finansye TM -designasyon an si w ap chwazi yon konseye finansye kalifye pou fanmi ou. Li dwe rankontre Edikasyon CFP ® Komisyon Konsèy, egzamen, eksperyans ak kondisyon etik yo pou itilize deziyasyon sa a.
Egzamen an kouvri yon dimansyon gwo asirans, envèstisman, taks, planifikasyon nan byen imobilye, ak zòn planifikasyon finansye. Pifò nan sa yo pwofesyonèl yo se ekspè nan yon sèl, sepandan, epi yo itilize lòt pwofesyonèl nan rezo yo okipe zafè ki pi lwen pase kapasite yo. Ou ka aprann plis sou CFP ® deziyasyon an nan CFP ® Board of Standards.
Yon lòt deziyasyon ki merite se PFS. Sa a se yon konseye konseye finansye ke kontab piblik sètifye oswa CPAs kapab reyalize. An reyalite, sèlman CPA yo ka jwenn deziyasyon PFS la. Ou ta ka vle jwenn yon moun ak sa a deziyasyon si ou gen avanse taks-planifikasyon bezwen ansanm ak bezwen planifikasyon finansye.
Planifikasyon Planifikatè pou pran retrèt
Malgre ke anpil deziyasyon sijere ke yon moun ka gen ekspètiz ki aplikab a granmoun aje yo, anpil yo pa konsidere kredib. Si ou se tou pre pou pran retrèt, Wall Street Journal la di ke ou pral vle konseye finansye ou a gen youn nan twa sa yo deziyasyon:
- Retrèt Jesyon Analiz ®, oswa RMA ®, ki etabli pa Asosyasyon Revni Revni Industry
- Retrèt Revni sètifye pwofesyonèl, oswa RICP, yo ofri nan kolèj Ameriken an
- Konseye pou pran retrèt sètifye oswa CRC, ki etabli pa Fondasyon Entènasyonal pou Edikasyon pou Retrèt
Ou ka jwenn yon konparezon detaye sou sa yo twa deziyasyon pa ekspè endistri Michael Kitces nan RICP vs RMA vs CRC - Chwazi pi bon desizyon an retrè retrèt pou konseye finansye.
Jesyon Envestisman Kredansyèl
Si w ap chèche anboche yon konseye envestisman nan jere yon dosye nan aksyon endividyèl ak obligasyon, jwenn yon moun ki gen deziyasyon CFA li yo. Deziyasyon sa a vle di pou Chartered Financial Analyst e li vle di ke li te etidye pou plizyè ane epi demontre yon konesans pwofondè nan endistri sekirite a pase twa nivo egzamen diferan. Pifò nan travay tèt yo nan mond lan jesyon fon mityèl yo ki te fèt pa moun ki te rive omwen yon deziyasyon CFA.
Si w ap anboche yon konseye pou jere yon dosye nan fon mityèl oswa pou chwazi konseye kache pou pòsyon diferan nan dosye ou, konsidere yon moun ki kenbe sètifikasyon an CIMA. CIMA kanpe pou sètifye Envestisman Jesyon Analiz ®.
Deziyasyon sa a mande konesans ekspè nan estatistik, finans, ekonomi, mache espesyalite, teyori pòtfolyo, finans konpòtman, ak yon konsantre sou seleksyon pòtfolyo pòtfolyo pou bati pòtfolyo divèsifye.
Asirans Pwofesyonèl
Tou depan de bezwen espesifik asirans ou, ou pa ka mande pou yon moun ki reyalize yon nivo metriz nan souscription oswa yon konpreyansyon avanse sou rezon ki fè se yon sèl pwodwi asirans pwi yon fason diferan de yon lòt. Men, planifikatè anpil sèvi ak asirans kòm yon mwayen pou transfè risk oswa planifikasyon taks, kidonk li fè sans yo konprann background nan nan pwofesyonèl asirans ou.
Anpil nan sa yo pwofesyonèl yo kenbe Chartered finansye konsiltan ® a oswa ChFC deziyasyon. Yon pwofesyonèl pwofesyonèl ChFC pral pase prèske 400 èdtan pou atenn mak sa a epi li dwe ranpli 30 èdtan nan edikasyon k ap kontinye chak dezan pou kenbe li.
Zòn espesyalite nan transfere richès ak planifikasyon complète yo mete aksan sou sa a deziyasyon.
Resous adisyonèl
Yon konseye finansye ka jwenn anpil, anpil lòt deziyasyon, men anpil nan yo pa mande pou estanda rijid. Yo jis fèt pou ede yon moun ajoute lèt dèyè non l. Ou ka aprann plis sou lòt deziyasyon pa ale nan Konprann Deziyasyon finansye, yon sit patwone pa youn nan sèvis finansye ajans yo regilasyon.
Epi toujou tcheke kalifikasyon konsiltatif ou a ak dosye plent anvan ou anboche l '.