Planifikasyon finansye, planifikasyon pou pran retrèt ak konsèy envèstisman yo diferan
Gen sèvis diferan distenk nan mond lan sèvis finansye e si ou panse ou ta ka bezwen konsèy finansye ou pral vle pase tan konpreyansyon ki kalite konsèy ka achte, epi ki ofri li.
Ann pran yon gade nan twa kalite prensipal konsèy finansye ke ou ta ka chache; planifikasyon finansye, konsèy envestisman, ak planifikasyon pou pran retrèt.
Planifikasyon finansye
Planifikasyon finansye enplike nan gade tout sitiyasyon finansye ou ak tap mete yon plan pou pran ou nan direksyon ou vle ale.
Li enplike nan kalite ipotèk ou gen (osi byen ke tout kalite dèt), asirans ou bezwen ak pwoteksyon aktyèl, benefis konpayi tankou 401 (k) plan, opsyon stock oswa plan dif konprès. Lòt atik gen ladan sitiyasyon fanmi, estabilite karyè, abitid depans, dokiman legal, ak plan retrèt. Fondamantalman Yon bon planifikatè finansye ap gade nan tout bagay ki gen fè ak lajan ou yo epi ede w atizanal yon plan nan atak ki pral ede w rive nan objektif ou.
Yon planifikatè finansye montre ou ki kalite kont pou kontribye pou, ak ki jan sou tan, ki ta dwe mennen nan yon vale nèt vo valè oswa kont valè gwosè jan ou tou pre pou pran retrèt.
Envestisman konsèy
Konsèy envestisman se jis yon ti moso nan planifikasyon finansye. Li te fè ak kote ou mete lajan ou ak ka gen ladan davwa lajan andedan 401 (k) plan ou, chwazi aksyon ak obligasyon, ak evalye risk ki genyen nan mete lajan ou nan yon antrepriz nouvo biznis.
Konseye Envestisman anjeneral gen yon spesyalite tankou jere obligasyon, aksyon, kreye ak jere estrateji opsyon, oswa jere fon mityèl lè l sèvi avèk yon apwòch alokasyon byen.
Gen kèk konseye envestisman espesyalize nan fè dilijans ak tès depistaj lòt konseye yo chwazi kalite a dwa konseye pou chak kategori.
Toujou mande yon envestisman konseye ki espesyalite yo se anvan anbochaj yo. Pran prekosyon ak yon moun ki di ke yo envesti nan tout tip envestisman paske pa gen okenn konseye envestisman ka bon nan tout bagay. Yon konseye envestisman bon konnen lè yo chèche deyò ekspètiz pou kèk pati nan dosye ou.
Planifikasyon pou pran retrèt
Planifikasyon pou retrèt enplike nan yon seri konpetans ki ale pi lwen pase planifikasyon finansye debaz oswa bay konsèy envestisman.
Yon djòb planifikatè pou pran retrèt la se pran tout byen finansye ou yo epi kreye yon plan ki bay rezilta livrezon revni serye chak fwa ou pap travay. Yo konsidere tout byen ou yo ki gen ladan Sekirite Sosyal, pansyon ak 401 (k) s, nenpòt ki travay a tan pasyèl ou ap fè, ak ki jan faktè revni konjwen ou nan kalkil yo.
Yon planifikatè pou pran retrèt ap pwogrese ki kantite revni retrèt ou ka espere gen nan ki dat, ak ki konte trase soti nan. Yo ka montre w konbyen ou pral atann pou peye nan taks ak pou depans swen sante. Yo montre w kouman enflasyon ka afekte bezwen depans ou yo, ak ki desizyon ki pral ede mete tan kap vini an 80 ane ou nan yon pozisyon ki pi an sekirite.
Malgre ke lòt konseye finansye pral ede w panse davans ak plan pou pran retrèt, planifikatè pou retrèt la pral ale anpil pi fon nan kalkil yo ak prévisions.
Yon moun ki jis ap eseye vann ou yon pwodwi oswa di ou ki sa fè ak lajan ou se pa yon planifikatè pou pran retrèt. Kòm ou jwenn tou pre pou pran retrèt ou pral vle gen yon pwojeksyon detaye sou kote revni lavni ou ap soti nan.
Èske mwen ka gen tout twa?
Jis paske yon moun ofri planifikasyon finansye pa vle di yo ofri konsèy envestisman ak / oswa planifikasyon pou pran retrèt, oswa vis vèrsa. Asire w ke ou konprann diferans ki genyen anvan ou rechèch pou sèvis ou bezwen an.
Gen kèk konpayi (souvan konpayi konseye sèlman ) gen ekspètiz nan tout domèn paske yo gen yon gwo anplwaye, oswa resous ak konsiltan deyò, oswa konseye ekspè ki gen zòn sijè nich, ki pèmèt yo yo dwe konpetan atravè tout zòn nan.
Sa a ki kalite kabinè avoka kapab yon kay alontèm ki pral satisfè planifikasyon finansye ou, envestisman ak planifikasyon retrèt bezwen san ou pa bezwen fè yon chanjman pita nan lavi.