Twò bon yo dwe vre?
Malerezman, sa yo "travay" yo souvan frod. Lè w ap pran pozisyon sa ka lakòz ou pèdi lajan ou touche (ak lajan ou pa menm genyen) osi byen ke akizasyon potansyèl kriminèl.
Bagay sa yo ka sanble yo ale byen pou yon ti tan, men pi bonè oswa pita bagay sa yo jwenn lèd.
Apèl la
Detay yo varye ak chak operasyon, men pifò lajan frod transfè travay gen karakteristik ki sanble: Ou jwenn kenbe yon koupe tout bagay lajan an transfè biznis voye ba ou, epi ou ka fè travay la nan kay la. Ou pa bezwen konpetans avanse oswa fòmasyon, ak potansyèl la revni se siyifikativman pi wo pase anyen ou te touche nan tan lontan an (plis pase revni medyàn nasyonal la, e souvan nan sis figi chak ane).
Ki sa ki ka ale mal? Si li son twò bon yo dwe vre, li pwobableman se.
Ki jan ou pèdi
Gen risk enpòtan yo pran yon travay transfè lajan. Pifò peman ou fè nan travay sa yo se irevokabl: Ou pa ka anile peman an oswa jwenn lajan ou tounen . Sepandan, sof si ou depoze lajan kach, depo yo ou fè ka ranvèse.
Ou pral jwenn scammed: Operasyon sa yo yo souvan frod, epi ou pral gen plis chans pèdi lajan nan kèk pwen.
Kòm peman vini ak ale nan kont ou, ou menm ak bank ou yo pral resevwa fòmasyon yo wè tranzaksyon sa yo kòm evènman woutin. Bank la pral klè lajan pou ou byen vit (oswa omwen fè lajan ki disponib pou ou), epi ou pral kapab voye peman yo touswit apre li fin resevwa yo.
Ki jan li fini: Yon jou, yon gwo peman ap vini nan, epi ou pral voye peman an san ezitasyon.
Sepandan, li pran tan pou bank reyalize ke yon depo pa pral klè, ak pa gen okenn garanti ke ou pral aktyèlman resevwa fon sa yo. Bank ou ap ranvèse depo garanti a nan kont ou - men ou pral deja voye peman an. Kòm yon rezilta, ou pral pèdi lajan sou kontra a, ak balans kont ou ka ale nan negatif la. Altènativman (si ou pa depoze yon peman ki rebondi), yon peman ou resevwa yo pral rapòte kòm fo, epi li pral ranvèse.
Enfòmasyon pèsonèl: Lè ou aplike pou travay ou, ou ka gen pou bay enfòmasyon sansib pèsonèl. Kòm yon pati nan "pwosesis anbochaj la", ou ka bezwen verifye Nimewo Sekirite Sosyal ou, enfòmasyon kont labank , ak lòt detay prive pou chèk background ak lòt kondisyon. Moun sa yo ki demand ka parèt yo fè sans depi w ap manyen lajan. Sepandan, enfòmasyon sa yo ka itilize pou vòlè lajan nan kont ou oswa vòlè idantite ou.
Akizasyon kriminèl: Anplis pèdi lajan, ou ka fè fas akizasyon kriminèl pou patisipe nan yon operasyon blanchi lajan.
Lajan blanchi
Nan kèk ka, djòb transfere lajan yo fè pati operasyon blanchi lajan ilegal yo. Blanchi lajan se pratik nan pran lajan jwenn ilegalman epi mete fon sa yo nan kont lejitim pou ke ka depanse lajan sa a nan sistèm nan finansye endikap.
Kriminèl atravè mond lan vle jwenn salè yo nan kont pèsonèl yo, men yo pa ka jis fè transfè fwodilan nan kont rache nan kont pwòp yo - envestigatè ta byen vit figi konnen ki moun ki nan dèyè krim lan. Menm jan an tou, yo pa ka depoze anpil lajan nan lajan kach san yo pa yon biznis lejitim oswa risk pou ogmante drapo wouj (bank, pèseptè taks, ak regilatè yo pral vle konnen sou sous la nan fon sa yo).
Milèt Lajan: Lè ou fè travay transfè lajan epi ede kriminèl blanchi lajan, ou konnen kòm yon milèt lajan . Travay ou se kache orijin nan lajan ki ale nan kriminèl yo. Paske kont pèsonèl ou se pwòp (pa li te ye yo dwe patisipe nan aktivite kriminèl), lajan ou depoze yo antre nan sistèm bankè a, epi pèsonn pa vin sispèk. Lajan sa yo jwenn dwòg tounen nan kriminèl san yo pa nenpòt pwoblèm (kriminèl yo pa fè eksperyans nenpòt pwoblèm, men ou pral).
Peman raz: Lè kriminèl resevwa lajan nan chanèl bankè estanda, li difisil pou otorite yo wè ki jan yo touche lajan. Pa gen okenn depo sispansyon ki te fèt ak yon sak duffel plen nan lajan kach, epi pa gen okenn retrè nan yon biznis ki anba envestigasyon. Olye de sa, benefisyè a vin plenn fin vye granmoun chèk, lòd lajan, oswa transfè ACH - jis tankou yon salè tipik-salè.
Blanchi lajan: Ki moun ou voye lajan nan lè ou travay yon travay transfè lajan ilegal? Li enposib konnen, men blokaj komen gen ladan òganizasyon teworis, entru, pwopriyete yo vòlè li ak bag medikaman, ak lòt moun.
Èske ou ka jwenn lajan ou tounen?
Yon fwa ke bank ou kaptire sou yo ak depo yo nan kont ou yo ranvèse, ou pral pa gen okenn fason jwenn lajan ou tounen soti nan "anplwayè ou." Si yo menm reponn a kesyon ou an tout, ou pral jwenn nèrveu oswa mande yo fè lòt bagay ki riske.
Pote nan bank ou? Ou ka rapòte pwoblèm nan bank ou, men ou otorize transfè yo soti nan kont ou, epi ou ta ka gen retire lajan kach yo achte lòd lajan oswa fè transfè nan sant lajan. Kòm yon rezilta, pa ta ka gen okenn erè pou bank lan ranje (paske ou se moun nan sèlman ki jwenn aksè a kont ou).
Legal REKOU? Ou ka rapòte pwoblèm nan lapolis, men moun ou te fè fas ak yo gen plis chans aletranje oswa otreman difisil jwenn. Otorite lokal yo ka pran yon rapò (ki ou ka bezwen yon kopi pou jwenn benefis sèten), men yo tipikman pa gen resous pou mennen ankèt sou krim sa yo. Si bank ou a pa refè lajan yo, ou ta ka eseye pote aksyon legal kont "patwon ou", men chans yo nan siksè yo byen ba.
Konsèy pou Travay Transfè Lajan
Pran anpil prekosyon sou pran djòb transfè lajan. Mande tèt ou kesyon sa yo, epi apresa deside si opòtinite a fè sans (oswa si li son ki riske).
- Ki kalite biznis ta ta anboche yon moun lòt nasyon konplè sou entènèt okipe lajan yo?
- Èske ou resevwa peye yon pousantaj rezonab pou travay ou ap fè, oswa èske sa a twò bon vre?
- Ki kalite biznis bezwen tronpe lajan nan kont labank pèsonèl ou - pa yo gen yon kont biznis pou bezwen sa yo?
- Konbyen ou riske lè ou voye lajan bay yon moun ke ou pa konnen?