Efikasite taks ak fon pasif administratif
Si ou renmen depans ki ba yo, senplisite, divèsifikasyon, ak serye pèfòmans alontèm nan fon endèks, ou pral renmen yo menm plis lè ou aprann ki jan yo ka minimize taks sou envestisman ki gen rapò.
Tèm nan ki dekri ki jan sèten envèstisman pwodui plis oswa mwens taks lè yo konpare ak lòt moun se taks efikasite.
Si yon fon patikilye mityèl se taks efikas, sa vle di ke li pa pwodui taks kòm anpil pou envestisè endividyèl la lè yo konpare ak lòt fon.
Paske nan efikasite taks la, envestisè kenbe lajan nan yon kont peye taks sou (pa yon 401 (k) oswa IRA) ka diminye taks yo lè l sèvi avèk fon pasif jere.
Pou rezon sa a, lajan endèks yo di yo dwe lajan taks efikas . Men poukisa:
Fon Index yo gen anpil woulman
Yon eleman kle nan fon endèks ki fè yo taks efikas se yon rapò woulman ki ba, ki se yon mezi ki eksprime pousantaj la nan HOLDINGS yon fon an patikilye ki te ranplase (vire sou) pandan ane anvan an. Pou egzanp, si yon fon mityèl envesti nan 100 aksyon diferan ak 20 nan yo ranplase pandan yon ane, rapò a woulman ta dwe 20%.
Ki sa ki nan mal ak gwo woulman? Lè lajan mityèl gen plis achte ak vann aktivite, yo ap mare nan vann kèk sekirite nan yon pri ki pi wo pase manadjè a fon te achte yo.
Sa vle di gen yon benefis kapital ak lè fon mityèl gen pwogrè kapital, yo pase ansanm sa yo pwogrè nan envestisè nan fòm lan nan pwopozisyon kapital pwopòsyon . Ki sa ki 'mal ak pwopòsyon kapital pwopozisyon? Yo pwodui taks kapital yo!
Se poutèt sa segondè woulman souvan rezilta nan taks segondè relatif.
Men, pa nati, fon endèks gen woulman trè ba - souvan osi ba ke 1% oswa 2% - pandan y ap aktivman-jere lajan souvan gen rapò woulman pi wo pase 20% epi pafwa kòm yon wo 100% oswa plis.
Index Fon anjeneral peye mwens dividann
Dividann soti nan fon mityèl yo peye taks sou kòm revni ak pi fon endèks jeneralman pwodwi mwens dividann pase aktivman-jere lajan nan kategori a menm respektif.
Sòf si ou achte yon fon endèks ki espesyalman fèt yo achte ak kenbe aksyon ki peye dividann oswa sof si ou achte lajan endèks kosyon, ou pa gen anpil chans yo kenbe yon fon endèks ki pwodui taks sou revni nan dividann oswa enterè.
Menm pi bon, si li kostim tolerans risk ou ak objektif envestisman, ou ta ka achte lajan endèks kwasans, tankou Vanguard Kwasans Index (VIGRX). Kwasans aksyon pa anjeneral peye dividann (paske konpayi yo ki pwoblèm yo re-envesti pwofi yo olye ke pataje yo ak envestisè nan fòm lan nan dividann).
Liy anba a se ke si ou gen yon kont Brokerage kontribye, fon endèks kapab yon entelijan kenbe, an konsideran ou vle kenbe taks nan yon minimòm.
Limit responsabilite nou: Se enfòmasyon ki sou sit sa a ki bay pou rezon diskisyon sèlman, epi yo pa ta dwe konstitye kòm konsèy envestisman oswa konsèy taks. Anba okenn sikonstans enfòmasyon sa yo reprezante yon rekòmandasyon pou achte oswa vann sekirite.