Ki sa ou bezwen konnen anvan ou envesti nan Fon total 'Market Index'
Fon Index te genyen nan popilarite nan dènye ane yo epi yo te vin pi pito chwa nan kominote a envestisman jeneral. An reyalite, yon gwo mache endèks mache, Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) se fon nan pi gwo mityèl nan mond lan , jan yo mezire pa byen anba jesyon.
Lajan endèks mache laj gen avantaj definitif pou envestisè men yo pa toujou itilize byen. Isit la nan sa yo konnen sou fon mache endèks mache anvan ou envesti:
Ki sa ki mache Lajan Market Lajan?
Menm jan li tèm nan son, gwo mache endèks mache envesti nan yon gwo segman sou mache a envestigab, souvan vize sèten sekirite, tankou aksyon oswa obligasyon. Moun sa yo ki ofri ekspoze a mache pi laj a envestisè yo souvan rele fon total endèks mache yo .
Pou egzanp, yon fon mityèl oswa Echanj Traded Fund (ETF) ki pent S & P 500 Index la se yon fon endèks lajman diversifiée, men pi souvan tèm nan endèks mache gwo refere a yon fon ki gen plis ekspoze pase sa - yon fon ki ta ka envesti nan yon pi piti endèks, tankou Wilshire 5000 la oswa Russell 3000. HOLDINGS yo nan Wilshire 5000 la ak Russell 3000 gen ladan pi fò nan domestik US stock HOLDINGS yo te fè kòmès sou echanj machandiz, ki se poukisa se "mache total" non an anjeneral enkli nan fon an non.
Lajan endèks mache laj ki envesti nan obligasyon souvan swiv US Bound Index Barclay a , ki gen ladan apeprè 17,000 lyezon, pakonsekan non an "endèks kosyon total" pou moun ki endèks lajan ki swiv li.
Avantaj nan Fon Market Index Lajan
Lajan mache endèks laj gen avantaj ki genyen menm ke chak fon endèks ofri ak Lè sa a, kèk.
Isit la yo se avantaj ki genyen nan prensipal pou envestisè:
- Depans ki ba: Tankou pifò lòt fon endèks, gwo fon endèks sou mache yo souvan gen rapò depans pi ba pase 0.20 pousan, ki se jis $ 20 pou chak $ 10,000 envesti. Depans ki ba ede ranfòse retounen, espesyalman nan kouri nan longè, paske mwens frè egal lajan envesti pou devlope ak konpoze sou tan.
- Low Woulman: Yon rezon prensipal pou depans ki ba nan fon endèks se ke HOLDINGS yo pa vann ak ranplase nan yon to segondè. Sa a ranplasman sekirite yo rele woulman, ki ka dekri kòm pousantaj nan HOLDINGS fon an ki te ranplase ak yon envestisman diferan (oswa "vire sou") pandan ane anvan an. Anpil fon ki aktivman-jere (ki pa endèks lajan) ka gen woulman pi wo pase 50 pousan, tandiske lajan endèks yo anjeneral gen woulib pi ba pase 5 pousan.
- Taks-efikasite: Yon rezilta dirèk nan woulman ki ba se yon rediksyon nan taks pase nan envestisè a. Lè lajan mityèl vann HOLDINGS nan yon pri ki pi wo pase pase pri a achte, li pwodui yon taks kapital pwopòsyon, ki se lè sa a pase ansanm ak envestisè nan fòm lan nan " distribisyon kapital pwopozisyon ." Si ou kenbe yon fon stock nan yon kont taks sou, ou pral peye taks sou distribisyon sa yo. Se poutèt sa, an konsiderab ou renmen pou misyon pou minimize taks, ou pral vle yon fon-efikas fon , tankou yon gwo mache endèks fon.
- Diferan divèrsifikasyon: Pifò lajan endèks yo divèsifye, sa vle di yo envesti nan yon gwo kantite sekirite. Sepandan, gwo mache endèks mache ofri pi gwo divèsite, sa vle di ke yo envesti nan yon gwo kantite sekirite pase endèks la fon mwayèn. Pou egzanp, anpil lajan total endèks stock mache envesti nan plis pase 3,000 aksyon, Lè nou konsidere ke yon S & P 500 fon endèks envesti nan apeprè 500 aksyon.
- Jesyon pasif: Tankou lòt fon endèks, gwo mache endèks mache yo passivman jere, sa vle di manadjè a pa aktivman ap eseye bat endèks la referans; olye yo ap eseye swiv pèfòmans nan referans la. Sa a se yon avantaj paske li retire risk pou manadjè a pral pran desizyon pòv, anjeneral ki baze sou emosyon imen, tankou Evaris ak laperèz, ki ka afekte jijman. Nan diferan mo, fon endèks retire risk manadjè nan envestisman an.
- Taks-Efikasite: Yon rezilta dirèk nan woulman ki ba se yon rediksyon nan taks pase nan envestisè a. Lè lajan mityèl vann HOLDINGS nan yon pri ki pi wo pase pase pri a achte, li pwodui yon taks kapital pwopòsyon, ki se lè sa a pase ansanm ak envestisè nan fòm lan nan "distribisyon kapital pwopozisyon." Si ou kenbe yon fon stock nan yon kont taks sou, ou pral peye taks sou distribisyon sa yo. Se poutèt sa, an konsiderab ou renmen pou misyon pou minimize taks, ou pral vle yon fon-efikas fon tankou VTSMX.
Mete tou senpleman, gwo mache endèks fon gen menm avantaj ki genyen nan lòt fon endèks, men avantaj nan diversification se pi gwo.
Total Stock Market Index vs S & P 500 Index
Yon bon fason pou detèmine si fon mache endèks laj yo se yon chwa envèstisman entelijan pou ou se fè yon gade nan diferans ki genyen ant total endèks stock mache lajan vs S & P 500 fon endèks .
Total mache mache dechanj tipikman swiv pèfòmans de Wilshire 5000 Index nan Index Russell 3000 la. Sa yo endis mache laj kouvri seri a plen nan lèt majiskil, ki gen ladan yo aksyon gwo-bouchon, aksyon mitan-bouchon ak aksyon ti-bouchon. Sepandan, yon S & P 500 endèks fon pral sèlman gen ladan aksyon yo gwo-bouchon epi pètèt kèk aksyon mitan-bouchon. Sa fè total endèks mache dechanj lajan plis diversifiable pase S & P 500 fon endèks.
Yon aspè enpòtan nan fon endèks stock endèks yo kenbe nan tèt ou se yo ke yo anjeneral swiv yon "bouchon" endèks, ki vle di ke pi wo a bouchon an mache, pi gwo a "pwa", oswa ekspoze, nan stock la nan endèks la. Se poutèt sa, yon total endèks stock fon fon ka lou weighted nan direksyon gwo-bouchon aksyon yo, ki fè pèfòmans lan menm jan ak yon S & P 500 endèks fon.
Avèk sa te di, envestisè yo ka atann pèfòmans alontèm yo dwe yon ti kras pi wo ak yon total endèks mache dechanj paske menm yon ti kantite lajan nan mitan-yo ak ti-bouchon aksyon ka ede ranfòse pèfòmans (ki baze sou mwayèn istorik ki ta predi pi piti lèt majiskil pèfòmans pi bon pase gwo-bouchon.
Yon kèk prekosyon avèk itilize lajan mache endèks laj
Yon fwa ankò, lè l sèvi avèk yon total mache dechanj endèks kòm yon egzanp, envestisè yo ta dwe kenbe nan tèt ou ke ekspoze a nan mitan-yo ak ti-bouchon aksyon, nan adisyon a aksyon gwo-bouch ka lakòz fon sipli nan yon dosye si envestisè a deside kenbe mwayen ak ti-bouch fon.
Pou egzanp, si yon envestisè te vle kenbe yon 20 pousan alokasyon pòtfolyo pou aksyon ti-bouch yo, yo ta bezwen konnen ke total endèks mache yo stock yo deja kenbe aksyon ti-bouch ak ajiste alokasyon fon ti-bouchon yo kòmsadwa.
Epitou, byenke gwo mache endèks mache yo byen divèsifye, yo ka pa ase aseptifye satisfè bezwen yo nan pi envestisè yo, ki bezwen yon melanj de byen (sètadi aksyon, lyezon ak lajan kach), osi byen ke divès ekspoze rejyonal (sa vle di US ak aksyon entènasyonal).
Si yo itilize byen, gwo mache endèks mache kapab yon zouti envestisman entelijan pou prèske nenpòt envestisè.