Ki jan yo detekte epi evite sipèpoze fon
Fon sipèpoze rive lè yon envestisè posede de oswa plis fon mityèl ki gen objektif ki sanble ak Se poutèt sa kenbe anpil nan sekirite yo menm. Pou yon egzanp senp, si yon envestisè posede de stock fon mityèl ak yo tou de envesti nan anpil nan aksyon yo menm, resanblans yo kreye yon efè nan diminye benefis yo nan diversification a lè yo ogmante ekspozisyon ak aksyon sa yo menm - yon ogmantasyon vle nan mache risk .
Imajine yon dyagram Venn ak de ti sèk, chak ki reprezante yon fon mityèl, sipèpoze nan sant lan. Kòm yon envestisè, ou pa vle twòp nan yon entèseksyon ant ti sèk yo - ou vle kantite lajan an pi piti nan sipèpoze posib.
Ki jan yo detekte ak Evite Fon anlè
Fason ki pi senp pou detekte ak evite sipèpoze fon yo se gade nan kategori fon yo asire w ke fon mityèl ou pa pataje objektif menm jan an. Pou egzanp, eseye pa gen plis pase yon sèl gwo-kap stock oswa fon endèks, yon fon etranje stock, yon sèl ti-kap stock fon, yon sèl kosyon fon, ak sou sa.
Si ou ta pito gen plizyè fon, oswa ou gen yon plan 401 (k) ak chwa limite, ou ka detekte fon sipli pa gade sou youn nan sit rechèch yo pi bon pou analize fon mityèl ak gade nan yon mezi estatistik ki rele R-okib ( R2) .
R-kare pral di ou yon korelasyon envestisman an patikilye ak (resanblans a) yon referans yo bay yo.
Yon R-kare nan 100 endike ke tout mouvman nan yon fon ka eksplike pa mouvman nan endèks la. Se poutèt sa, si ou deja gen yon S & P 500 Index Index , asire w ke lòt fon nan dosye ou pa gen yon R-kare ki se twò pre 100. Sa a ta endike yon nivo sipèpoze fon ki lakòz tou de fon fè menm jan an.
Sonje byen, pou apwopriye diversification - Pou minimize risk mache - ou vle kèk lajan nan "zig" pandan ke lòt moun "zag."
Egzanp sou sipèpoze Sèvi ak R-okib sou Morningstar
Anpil moun gen 401 (k) plan oswa IRA nan Vanguard. Yon chwa envestisman komen se Vanguard S & P 500 Index (VFINX). E si yon lòt chwa nan plan an te Vanguard Growth Equity (VGEQX)? Èske ou ta konnen si te gen sipèpoze? Ann chèche konnen. Ou ka ale nan Morningstar.com epi antre yon rechèch pou VGEQX. Yon fwa sou paj prensipal fon sa a, gade pou yon lyen nan "evalyasyon ak risk" epi klike sou li. Yon fwa sou paj sa a, desann epi ou pral wè ke R-okib a se 97.
Nimewo sa a endike ke VGEQX gen yon korelasyon 97% nan mouvman pri a S & P 500. Nan lòt mo, li gen twòp fon sipèpoze bay divèsifikasyon apwopriye. Gade pou yon chwa fon diferan (pa itilize tou de S & P 500 Fon an ak VGEQX)!
Yon lòt fason pou detekte potansyèl ki sipèpoze fon yo egziste se asire w ke ou pa gen plis pase yon fon jere pa menm manadjè fon an. Pa gen pwoblèm ki jan briyan moun oswa ekip la ka, administratè fon mityèl gen filozofi patikilye ak estil ke yo raman devye nan.
Sou yon nòt final, asire w ke ou kontwole sipèpoze fon sou yon baz peryodik, tankou yon ane.
Menm si fon yo nan dosye ou te gen nivo ki ba nan sipèpoze lè ou premye achte yo, li pa vle di estil rèspèktif yo pa pral drift nan direksyon youn ak lòt. Sa a rele drift style epi li pa estraòdinè. Pou egzanp, yon fon stock nan mitan-bouchon ka dousman flote nan direksyon yon kategorizasyon gwo-kap kòm manadjè a fon progresivman achte aksyon nan pi gwo konpayi yo.
Limit responsabilite nou: Se enfòmasyon ki sou sit sa a ki bay pou rezon diskisyon sèlman, epi yo pa dwe mekone kòm konsèy envestisman. Anba okenn sikonstans enfòmasyon sa yo reprezante yon rekòmandasyon pou achte oswa vann sekirite.