Kalite fon mityèl ak kategori

Ki jan yo ka klase kategori mityèl Mutual yo

Kalite fon mityèl yo òganize nan kategori pa klas avantaj (aksyon, obligasyon ak lajan kach) ak Lè sa a, plis kategori pa style, objektif oswa estrateji. Aprann kijan lajan mityèl yo kategorize ede yon envestisè aprann kijan pou chwazi pi bon lajan yo pou alokasyon avantaj ak divèsifikasyon rezon. Pou egzanp, gen stock mityèl lajan, kosyon mityèl lajan ak lajan mache lajan mityèl. Stock ak kosyon lajan, tankou kalite fon prensipal, gen plizyè douzèn sub-kategori ki plis dekri style la envestisman nan fon an.

Stock Mutual Fon kategori

Fon stock yo premye kategori pa style an tèm de lèt majiskil sou mache a mwayèn (gwosè nan yon biznis oswa sosyete ki egal a pri a pri fwa ki kantite aksyon eksepsyonèl):

• Gwo-bouchon Stock Fon envesti nan aksyon nan kòporasyon yo ak gwo lèt majiskil sou mache (pi gran pase $ 11 milya dola, dapre Morningstar ). Konpayi sa yo yo tèlman gwo ke ou te pwobableman tande pale de yo oswa ou ka menm achte machandiz oswa sèvis nan men yo sou yon baz regilye. Gen kèk non gwo kap gen ladan Wal-Mart, Exxon, GE, Pfizer, Bank of America, Apple ak Microsoft. Morningstar tou te gen yon gwoup bouchon mache, yo rele "Giant," ki reprezante lajan mityèl envesti nan kòporasyon nan mache majiskil mwayèn ki pi konsekan pase $ 47 milya dola.
• Mid-cap Stock Fon envesti nan aksyon nan kòporasyon nan majiskil mitan-gwosè (ant $ 2.5 milya dola ak $ 11 milya dola, dapre Morningsta r ). Anpil nan non yo nan kòporasyon yo ou ka rekonèt, tankou Harley Davidson ak Netflix, men lòt moun ou ka pa konnen, tankou SanDisk Corporation oswa Life Technologies Corp.

• Ti Fon Stock Fon envesti nan aksyon nan kòporasyon ti majiskil majiskil (ant $ 750 milyon dola ak $ 2.5 milya dola, dapre Morningstar). Pandan ke yon sosyete milya dola ka sanble gwo pou ou, li nan relativman ti konpare ak Wal-Marts la ak Exxons nan mond lan. Morningsta r tou te gen yon gwoup bouchon mache, yo rele "Mikwo-bouchon" ki reprezante lajan mityèl envesti nan kòporasyon yo ak kapitalizasyon mache mwayèn nan mwens pase $ 750 milyon dola.

Fon stock yo pwochen kategori dapre objektif yo, ki pral prensipalman ap divize an kwasans, Valè oswa Objektif melanje:

• Kwasans Stock Fon envesti nan aksyon kwasans, ki se aksyon nan konpayi yo ki yo dwe grandi nan yon vitès pi vit pase mwayèn sou mache a.
• Valè Stock Fon envesti nan aksyon valè, ki se aksyon nan konpayi ki yon envestisè oswa manadjè fon mityèl kwè yo dwe vann nan yon pri pi ba pase valè sou mache a. Valè Fon Stock yo souvan yo rele Dividann Fon mityèl paske valè valè yo souvan peye dividann a envestisè, Lè nou konsidere ke estòk kwasans lan tipik pa peye dividann envestisè a paske sosyete a re-devwale dividann plis grandi sosyete a.
• Konpayi Stock Migrasyon envesti nan yon melanj de kwasans ak valè valè.

Koulye a, ke ou te aprann Basics yo nan aksyon stock mityèl kategorizasyon, ou pral konprann sa li vle di, pou egzanp, si ou wè yon patikilye mityèl fon ki se kategori kòm yon Mid-Cap Valè fon. Li se yon fon ki envesti nan yon gwoup de aksyon ki reprezante kòporasyon nan majiskil mitan-gwosè ak yon objektif valè.

Fon stock kapab tou kategori kòm Creole oswa Etranje Stock , nan rejyon jewografik, tankou Ewopeyen an oswa Pasifik Rim, oswa nan zòn espesyalite, ki yo anjeneral yo rele sektè lajan , tankou Sante, Imobilye, Teknoloji, Enèji, Staples Konsomatè, Itilite ak sou sa.

Bond Mutual Fon Kategori

Kalite lajan kosyon yo ak kouman yo kategorize ka pi byen konprann pa revize Basics yo nan obligasyon . Bon yo se esansyèlman ki soti nan entities, tankou gouvènman ameriken oswa kòporasyon yo, ak kosyon mityèl lajan yo prensipalman kategori pa moun ki antite ki vle prete lajan pa founi dokiman yo lyezon:

• Gouvènman Bond Fon envesti nan divès kalite US Trezò obligasyon.
• Fon Bond Minisipal envesti nan divès kalite obligasyon Minisipal. Konpayi an kosyon - minisipalite a - se nòmalman yon eta nan Etazini (sa vle di California Minisipal Bond).
• Corporate Bond Fon envesti nan lyezon divès kalite bay pa kòporasyon yo.

Fon Bond yo tou kategori pa dire an mwayèn (menm jan ak, men se pa toujou menm jan ak, matirite) nan lyezon ki te fèt nan fon an mityèl:

• Long-term Fon Bond pral premyèman achte bon ak yon dire pi gran pase 10 zan.

• Fon Bond Entèmedyè-tèm pral premyèman achte bon ak dure ant 3.5 ak 6 ane.
• Kout tèm Fon Bond pral premyèman achte bon ak dure nan youn a 3.5 ane.
• Lajan ki trè kout tèm Bond pral premyèman achte bon ak dure mwens pase yon ane.

Bond fon mityèl ka plis distenge pa bon jan kalite a kredi nan obligasyon yo kache ki te fèt nan fon an kosyon an patikilye. Pou egzanp, US Trezò bon yo se yo ki pami pi wo a nan bon jan kalite kredi (ki ba risk nan detantè kosyon) ak "Junk Bon" se yo ki pami pi ba a nan bon jan kalite kredi (ki pi wo risk relatif yo detantè bond) epi yo souvan yo rele bonjan revni segondè.