Definisyon ak Egzanp de ibrid mityèl lajan
Nan nwayo filozofi envestisman entelijan a se diversification . Souvan pi bon fon yo mityèl yo se moun ki gen yon melanj divès nan HOLDINGS ak lajan ibrid yo se yon egzanp ekselan nan kategori sa a nan envestisman.
Sa a fè lajan ibrid eksepsyonèl pou yon opsyon kanpe-pou kont li, bon lajan pou débutan, oswa HOLDINGS debaz nan yon dosye konplè sou fon mityèl.
Ibrid Fon Definisyon
Epitou li te ye kòm Lajan Balanse oswa lajan alokasyon byen, Fon ibrid yo se lajan mityèl ki bay yon konbinezon de plis pase yon klas envestisman kache, tankou aksyon, obligasyon oswa lajan kach.
Descriptor "ibrid" la soti nan lide ke yon fon mityèl konsiste de yon melanj de eleman diferan tipikman ki deja egziste nan de oswa plis lajan. Pi souvan, lajan ibrid yo se yon konbinezon de aksyon ak obligasyon ak fon an pral gen yon deklare objektif, tankou agresif, modere oswa konsèvatif.
Egzanp de fon ibrid
Avantaj alokasyon lajan ibrid ka rete fiks (sètadi lajan ekilibre) oswa li ka chanje sou tan (sa vle di sib dat lajan ).
Lajan ibrid balanse yo souvan klase kòm konsèvatif (ki ba risk), modere (mwayen risk) oswa agresif (gwo risk / segondè retounen potansyèl).
Pou egzanp yon fon alokasyon modere ta tipikman gen yon alokasyon byen nan apeprè 65% aksyon ak 35% obligasyon. Youn nan alokasyon yo pi byen modere balanse se Fidelity Balanse (FBALX).
Sib-dat lajan, souvan itilize pou ekonomize pou retrèt ak envesti, travay yon ti jan ki jan non yo implique: envestisè a chwazi yon dat sib (yon ane) ki pi pre nan fen objektif envestisman yo.
Pou egzanp si envestisè a panse yo pral pran retrèt alantou ane 2040 la, yo te kapab chwazi yon fon tankou Vanguard Target Retrèt 2040 (VFORX). Te gen envestisè a premye achte aksyon nan VFORX nan ane a 2015, alokasyon nan byen ta yo te apeprè 90% aksyon ak 10% obligasyon. Sa a ka melanj yo konsidere kòm agresif men li se apwopriye pou yon orizon tan nan 25 ane. Men, kòm 2040 ane a trase tou pre, alokasyon avantaj la pral tou dousman chanje yo dwe plis obligasyon ak mwens aksyon.
Gen plizyè lòt fon fon mityèl ki ofri lajan ekilibre ak sib dat pou pran retrèt ou. Youn nan fon ki pi bon fanmi ki ofri lajan ibrid se T.Rowe Price Mutual Funds . Fon sib-dat yo trè rated men envestisè yo ta dwe konnen ke yo reyalize pi wo alontèm pèfòmans paske pòtfolyo yo gen tandans gen pi wo konsantrasyon nan aksyon nan alokasyon yo. Pandan ke sa a tipikman fè pou pi gwo pèfòmans, ki kapab yon objektif pridan nan ane yo byen bonè nan ekonomize pou pran retrèt, men risk ki pi wo relatif (ak pi ba retounen nan mache desann) ka twò temèt pou kèk envestisè ki gen pi ba tolerans risk .
Avèk sa ki te di, kenbe nan tèt ou fòs nan pi gran nan fon ibrid - kapasite nan divèsifye ak jis yon sèl fon mityèl .
Limit responsabilite nou: Se enfòmasyon ki sou sit sa a ki bay pou rezon diskisyon sèlman, epi yo pa dwe mekone kòm konsèy envestisman. Anba okenn sikonstans enfòmasyon sa yo reprezante yon rekòmandasyon pou achte oswa vann sekirite.