Kisa pou chèche ak Ki sa pou Evite
Pòm Ponm: Konpare Fon pou Benchmarks apwopriye
Premye moso enfòmasyon pou analize ak pèfòmans fon mityèl se retounen fon an konpare ak yon referans ki apwopriye.
Pou egzanp, si ou gade nan deklarasyon 401 (k) ou ak avi ke youn nan fon ou te gen yon gwo n bès nan valè, men lòt moun yo te fè byen nan yon ankadreman tan yo bay, sa a se pa endikasyon ke fon an dekline yo ta dwe retire nan dosye ou. Gade nan kalite fon mityèl ak kategori premye yo konprann si lòt lajan nan kategori a te gen menm pèfòmans.
Ou ka itilize tou yon endèks pou yon referans. Pa egzanp, si fon an se yon gwo stock fon fon, yon bon referans se S & P 500 la . Si S & P 500 te refize 10% pandan peryòd ou ap analize men fon ou an te refize 8%, ou ka pa gen rezon pou enkyetid sou pèfòmans fon ou.
Konnen lè bon pèfòmans ka move
Si w ap envesti nan yon fon mityèl, espesyalman yon fon stock, li posib ou planifye kenbe li pou omwen twa ane oswa plis. Fè sipozisyon sa a, gen raman yon bezwen gade nan peryòd tan ki mwens pase twa zan.
Sepandan, sa pa vle di ke kout tèm retounen, nan di 1 ane, yo petinan. An reyalite yon retou 1 ane pou yon fon mityèl ki ekstrèmman pi wo konpare ak lòt lajan nan kategori li yo ka yon siyal avètisman.
Wi, pèfòmans fò ka yon endikatè negatif . Gen yon rezon ki fè kèk pou sa a: Yon rezon ki fè se ke yon ane izole nan retounen trè wo se nòmal.
Envesti se yon maraton, se pa yon ras; li ta dwe raz, pa enteresan. Bonjan pèfòmans pa dirab. Yon lòt rezon ki fè yo rete timid soti nan pèfòmans segondè kout tèm se ke sa a atire plis byen nan fon an. Pi piti kantite lajan se pi fasil nan jere pase pi gwo kantite. Panse a yon ti bato ki ka fasilman navige mache yo deplasman. Plis envestisè vle di plis lajan, ki fè pou yon bato pi gwo navige. Fon an ki te gen yon gwo ane se pa menm fon an li te yon fwa epi yo pa ta dwe espere fè menm bagay la tou nan lavni an. An reyalite, gwo ogmantasyon nan byen yo ka byen domaje nan kandida yon fon pou pèfòmans nan lavni. Se poutèt sa, bon manadjè fon fon pre envestisè nan lavni; yo pa ka navige mache yo kòm fasil ak twòp lajan nan jere.
Konprann ak Konsidere Market ak sik ekonomik
Pale ak konseye envèstisman 10 epi ou ap gen chans pou jwenn 10 repons diferan sou ki peryòd tan ki pi enpòtan pou analize pou detèmine ki fon ki pi bon nan yon pèspektiv pèfòmans. Pifò pral avèti ke kout tèm pèfòmans (1 ane oswa mwens) pa pral di ou anpil sou ki jan fon an pral fè nan lavni an. An reyalite, menm pi bon administratè fon yo mityèl yo dwe gen omwen yon move ane soti nan twa.
Aktivman-jere lajan mande pou administratè yo pran kalkile risk yo pèfòme referans yo. Se poutèt sa, yon ane nan pèfòmans pòv ka jis endike ke stock manadjè a oswa seleksyon kosyon pa gen tan reyalize rezilta espere.
Konsantre sou peryòd 5 ak 10 ane yo pou Pèfòmans Fon Mityèl
Menm jan kèk administratè fon yo mare yo gen yon move ane de tan zan tan, manadjè fon yo tou mare yo fè pi byen nan sèten anviwònman ekonomik, yo e pakonsekan ankadreman tan ki dire jiska twa ane, pi bon pase lòt moun. Pou egzanp, petèt yon manadjè fon gen yon solid filozofi envestisman konsèvatif ki mennen nan pi wo pèfòmans relatif pandan kondisyon pòv ekonomik men pi ba pèfòmans relatif nan bon kondisyon ekonomik. Pèfòmans fon an ka gade fò oswa fèb kounye a men sa ki ka rive nan pwochen 2 oswa 3 ane yo?
Lè ou konsidere lefèt ke estil jesyon fon vini nan ak soti nan favè ak lefèt ke kondisyon yo sou mache yo toujou ap chanje, li gen bon konprann jije ladrès yon manadjè fon an, yo e pakonsekan yon pèfòmans an patikilye fon mityèl la, pa gade nan peryòd tan ki span atravè diferan anviwonman ekonomik. Pou egzanp, sik ki pi ekonomik (yon sik konplè ki gen ladan tou de recession ak kwasans peryòd) yo se 5 a 7 ane nan dire tan. Pou egzanp, sou kou a nan pi peryòd 5 ane, gen omwen 1 oswa 2 ane kote ekonomi an te fèb oswa nan resesyon ak mache estòk reponn negatif. Ak pandan menm peryòd 5 ane sa a gen chans omwen 2 oswa 3 zan kote ekonomi an ak mache yo pozitif. Si ou ap analize yon fon mityèl ak 5-ane retounen li yo ki pi wo pase pifò lajan nan kategori li yo, ou gen yon fon vo eksplore plis.
Itilize Weights pou mezire pèfòmans Fon
Peryòd tan komen pou pèfòmans fon mityèl ki disponib pou envestisè yo enkli 1-ane, 3-ane, retounen 5 ane ak 10 ane. Si ou ta dwe bay pwa pi lou (plis anfaz) nan peryòd pèfòmans yo pi enpòtan ak pi ba pwa (mwens anfaz) nan peryòd yo pèfòmans mwens enpòtan, ou modèl miltip fon mityèl sijere pondere 5-ane pi lou a, ki te swiv pa 10-ane a , Lè sa a, 3 ane ak 1-ane pase. Pou egzanp, ou ta ka kreye sistèm evalyasyon pwòp ou a ki baze sou pwa pousantaj. Ann di ou bay yon pwa 40% nan peryòd 5 an, yon pwa 30% nan peryòd 10 an, yon pwa 20% nan peryòd 3 ane a ak yon pwa 10% nan peryòd la 1 ane. Ou ka Lè sa a, miltipliye pwa yo pousantaj pa chak retounen korespondan pou peryòd yo bay yo ak mwayèn total yo. Ou ka Lè sa a, konpare lajan youn ak lòt. Fason ki senp pou fè sa se pou itilize youn nan pi bon rechèch sit rechèch mityèl yo epi fè rechèch ou an baze sou 5 retounen ane, lè sa a gade lòt retounen yo yon fwa ou te jwenn kèk ak bon potansyèl. Sa a metòd pondere ak / oswa rechèch asire ke ou pral chwazi pi bon lajan ki baze sou pèfòmans ki bay endikasyon solid sou pèfòmans nan lavni.
Pa bliye sou pwofesyonèl Manadjè
Manadjè anplwaye dwe analize ansanm avèk pèfòmans fon an. Kenbe nan tèt ou ke yon fò retounen 5 ane, pou egzanp, vle di pa gen anyen si manadjè a fon te nan Helm la pou sèlman 1 ane. Menm jan an tou, si 10 ane retounen yo annualized yo pi ba pase mwayèn konpare ak lòt lajan nan kategori a, men pèfòmans nan 3 ane sanble bon, ou ta ka konsidere fon sa a si manadjè a administrasyon an apeprè 3 zan. Sa a se paske manadjè fon aktyèl la resevwa kredi pou gwo retounen 3 ane, men li pa resevwa konplè blame pou retounen ki ba 10 ane yo.
Limit responsabilite nou : Se enfòmasyon ki sou sit sa a ki bay pou rezon diskisyon sèlman, epi yo pa dwe mekone kòm konsèy envestisman. Anba okenn sikonstans enfòmasyon sa yo reprezante yon rekòmandasyon pou achte oswa vann sekirite.