Poukisa yon Rating 5-zetwal pa vle di ou ap resevwa fon an pi byen
Èske ou ta dwe envesti sèlman nan 5-zetwal lajan? Anvan reponn kesyon sa a an detay, an n ap aprann plis sou evalyasyon an etwal ak kijan li fonksyone.
Ki sa ki se Rating nan zetwal pou funds mityèl?
Morningstar se yon konpayi rechèch envestisman ki leve nan importance nan mond lan fon mityèl nan gwo pati akòz Rating zetwal li yo. Nan mo Morningstar a, isit la nan ki jan Rating zetwal yo ap travay:
Rating Morningstar la baze sou Morningstar Risk Ajiste Retou. Morningstar kalkile evalyasyon pou peryòd yo twa-, senk-, ak 10-ane, ak Lè sa a, Morningstar Rating a se ki baze sou yon mwayèn filye nan evalyasyon yo ki disponib peryòd tan. Atik sa yo yo bezwen kalkile Rating Morningstar la pou lajan:
Morningstar Risk-Ajiste Retounen Rank pou lajan nan yon kategori pou twa, senk, ak 10 ane.
Definisyon kategori istorik pou tout lajan nan echantiyon an
Yon tab ki dekri degre nan resanblans ant nenpòt de pè kategori, sòti nan zewo (trè dissimilar) nan yon sèl (ki idantik)
Nan tradiksyon, Morningstar pousantaj mityèl ki baze sou pèfòmans men fè ajisteman plis pou risk.
Pou egzanp, yon fon mityèl ki te fè pi wo a mwayèn nan kategori li yo pou 3-, 5-, ak 10-ane retounen ta gen anpil chans resevwa yon Rating 5-zetwal, espesyalman si fon an reyalize sa yo retounen san yo pa pran yon nivo trè wo nan risk .
Se konsa, ki moun ki pa ta vle achte 5-zetwal lajan ki jwenn retounen segondè, relatif nan kategori respektif yo, san yo pa pran pi gwo risk pase mwayèn pou kategori a?
Lè 5-Star Fon pa fè sa kòm espere
Pou yo kapab jis, Morningstar pa garanti ke retounen lavni ap gade tankou pèfòmans pase, ni yo pwomèt ke lajan yo 5-zetwal yo pral bat 1-, 2-, 3-, ak 4-zetwal lajan nan tan kap vini an.
Sepandan, Morningstar kontinye fè Rating zetwal yo yon prezante enpòtan nan lè l sèvi avèk sèvis yo.
Isit la se yon obsèvasyon kèk sou Rating nan zetwal nou te fè nan 20 ane yo depi nou te itilize Morningstar (wi, nou toujou panse Morningstar se itil):
- Idantifye lajan endèks yo pi bon fon yo mityèl pou tout kalite envestisè, ki soti nan débutan ki gen eksperyans nan, nan pwofesyonèl. Men fon endèks pa janm ap resevwa yon Rating 5-zetwal paske pèfòmans yo raman soutyen mwayèn yo nan kout tèm. Fon tankou Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) jwenn yon Rating 4-zetwal paske retounen yo nan peryòd yo 3- ak 5-ane yo gen tandans fè hover alantou medyàn la. Men, retounen nan 10 ane souvan bat a vas majorite de kamarad kategori. VTSMX vin yon Rating 5-zetwal nan liv mwen men li pa pral jwenn youn nan Morningstar la.
- Gen kèk lajan mityèl ka gen tan detire nan pèfòmans, pafwa osi lontan ke senk ane oswa plis, paske yo benefisye de plis pase jis yon entelijan, ekip jesyon ki gen eksperyans - fon mityèl, tankou lajan sektè , ka jis gen bon distribisyon soti nan envesti nan Men kèk nan aksyon ki domine pou kèk ane. Yon fon tankou sa a ka resevwa yon Rating 5-zetwal, men Lè sa a, sa yo pèfòmè gwo kapab tou gen gwo pèt ak tout yon toudenkou fon nan 5-zetwal vire nan yon fon 3-zetwal.
- Rating zetwal la ka yon bon pwen depa pou rechèch fon mityèl ak analiz . Sepandan, limite rechèch la jis 5 zetwal se pa yon bon lide. Mwen pa ta rekòmande achte yon fon 1- oswa 2-zetwal men gen anpil nan 3- ak 4-zetwal lajan ki te fè byen nan kouri nan longè. Ankò, fon endèks yo se yon egzanp isit la.
Pou rezime, Rating zetwal la ka yon pwen depa pou rechèch fon mityèl men li ta dwe sèlman youn nan plizyè faktè pou analize. An reyalite, osi lontan ke ou ap mete divèsifikasyon ak depans ki wo anpil sou lis priyorite ou, ou ka konplètman inyore Rating nan zetwal epi ou toujou jwenn lajan ki pi bon pou ou.