De pi gwo fòs nan fon mityèl yo aksè yo ak senplisite: Prèske nenpòt moun ka achte yo e yo fasil pou konprann. Si ou vle chwazi pi bon fon yo mityèl , gen sèlman yon ti ponyen de bagay debaz yo kenbe sou lis seleksyon chèk ou a:
Anvan ou kòmanse kap chèche fon yo pi byen mityèl, ou pral bezwen yon zouti bon ede ou fè rechèch la. Ou ka jwenn epi sèvi ak tout de baz kritè yo seleksyon mityèl ak Screenstar Screen Morningstar a.
Sa a Screener fon se gratis si ou enskri pou manm debaz yo.
Sèvi ak nivo apwopriye pou mezire pèfòmans
Pou chwazi pi bon fon yo mityèl, ou pral bezwen konnen ki jan yo jije pèfòmans. Konpare retounen istorik fon chak nan yon referans ki apwopriye, tankou mwayèn relatif kategori fon an oswa yon endèks. Pou egzanp, pèfòmans pou pifò fon stock mityèl konpare ak S & P 500 Index la .
Kenbe nan tèt ou ke fon mityèl yo pi byen itilize pou envestisman alontèm (plis pase 3 ane). Se poutèt sa, mete pwa a lou nan kritè seleksyon ou sou retounen nan 5 ane. Epitou gade nan retounen nan 10 ane si fon an te alantou ki depi lontan. Si fon an depase referans pou retounen 5 ane yo, kenbe li sou rada ou. Sinon retire li nan konsiderasyon.
Tcheke Longè Manadjè
Envestisè Anpil neglije manadjè manadjè, ki se konbyen tan manadjè a ki te jere fon an.
Chèche manadjè a nan omwen 3 lane epi asire w ke ankadreman tan ou ap revize reprezante menm tan ankadreman manadjè a te nan Helm la nan fon an. Si, pou egzanp, ou te jwenn yon fon ki gen yon eksepsyonèl retounen 5 ane men manadjè a se sèlman 1 ane, sa vle di manadjè aktyèl la pa resevwa okenn kredi pou 4 nan 5 ane ki sot pase yo pèfòmans.
Frè ak depans yo se yon trennen dirèk sou retounen envestisman. Se konsa, lajan ak frè ki ba ak depans yo gen tandans fè pi bon sou peryòd tan ki long pase sa yo ki gen pi gwo depans relatif. Se sèlman konsidere fon mityèl ak yon rapò depans ki anba a 1.00%. Nòt: Pwopòsyon Depans an mwayèn se alantou 1.50%. Epitou, evite lavant chaj (charj) lè l sèvi avèk sèlman lajan pa gen okenn chaj .
Woulman se yon mezi komès aktivite yon fon. Sa vle di konbyen fwa manadjè fon an ap achte ak vann stock la oswa HOLDINGS fon nan fon an. Woulman se souvan eksprime kòm yon pousantaj, ki rele Wotè rapò. Yon rapò woulman ki ba (20% a 30%) endike yon estrateji achte-ak-kenbe ak depans komès ki ba, ki se jeneralman pi bon pou envestisè yo. Yon rapò woulman segondè (plis pase 100%) endike yon estrateji nan achte enpòtan ak vann nan sekirite, ki kreye pi wo depans komès relatif yo.
Pa nati, fon mityèl yo divès envèstisman; yo kenbe plizyè douzèn oswa dè santèn de aksyon ak / oswa obligasyon tout nan yon panyen. Sepandan li toujou yon bon lide yo tcheke konbyen aksyon oswa obligasyon yo ki te fèt nan lajan yo ou ap fè rechèch sou. Si, pou egzanp, yon fon sèlman envesti nan 20 aksyon diferan (HOLDINGS), gen yon risk ogmante nan volatilité segondè (vit mouvman monte oswa desann nan pri).
Ou ta ka fè eksperyans gwo pwogrè kòm byen ke refize siyifikatif nan valè sou peryòd tan kout. Pou divèsifikasyon apwopriye ak pi ba relatif risk, tcheke yo dwe asire ke fon an gen omwen 50 HOLDINGS anvan envesti.
Pwen yo anvan yo se sitou pou chwazi lajan mityèl ke yo aktivman jere, ki fondamantalman vle di ke manadjè yo fon yo ap eseye pèfòme retounen an mwayèn mache dechanj, mezire pa yon endèks, tankou S a & P 500. Sepandan sou peryòd tan ki long, espesyalman 10 ane oswa plis, majorite a nan fon aktivman jere pa toujou pèfòme endèks yo mache dechanj, ki se poukisa anpil envestisè renmen itilize fon endèks .