Isit la yo se bagay sa yo sis ou bezwen konnen yo detèmine ki kalite fon mityèl ta ka yon bon envestisman pou ou.
1. Kisa yon Fon Mityèl ye?
Premyèman, ou bezwen konprann ki sa yon fon mityèl se .
Gen plis pase 7,000 fon mityèl, chak ak yon objektif diferan ak objektif. Gen kèk envesti nan bon, kèk nan aksyon. Gen kèk lajan yo ekilibre posede tou de obligasyon ak aksyon.Gen kèk yo se konsèvatif, gen kèk ki agresif. Gen kèk ki estriktire yo pwodwi dividann ak revni enterè, lòt moun envesti pou kwasans.
Pou chwazi yon fon mityèl ki pral yon bon envestisman pou ou, ou gen defini objektif envesti ou ak objektif. Pou egzanp, si ou pa ap planifye sou lè l sèvi avèk lajan yo pou yon tan long, ou ka konsantre sou kwasans alontèm. Si ou pa renmen risk oswa ou bezwen sèvi ak lajan an nan ane kap vini yo ou pral vle konsantre sou sekirite. Si ou chwazi yon kwasans fon lè ou bezwen sekirite - oswa vis vèrsa - Lè sa a, fon an pa gen anpil chans yo fini yo te yon bon envestisman pou ou.
Youn nan avantaj ki genyen nan yon fon mityèl se li pèmèt ou pran retounen yo nan yon segman tout nan mache a san yo pa gen achte ak vann aksyon endividyèl ak obligasyon.
Pou egzanp, si ou te achte yon S & P 500 endèks fon ou ta fè eksperyans retounen istorik la mache retounen nan S a & P 500 , san yo pa gen achte tout aksyon 500. Kapasite sa a divèsifye atravè envestisman anpil ak acha a nan yon sèl fon se youn nan rezon ki fè prensipal fon mityèl yo, se pou popilè.
2. Kijan chaj fon mityèl
Pi ba depans envestisman ou peye yo, pi wo ou retounen yo. Ou ka etidye pri a nan yon fon mityèl pa gade rapò depans fon an ki se toujou divilge nan pwospè yo lajan - e jodi a ka anjeneral ka jwenn sou entènèt.
Ou pral vle gade pou lajan ki gen frè ki ba (depreferans mwens pase 1%). Tan ou a pi byen pase fè sa a kalite rechèch pase ap eseye jwenn lajan ki te gen pi gwo retounen ane pase a. Rezilta ane pase yo pa endikasyon de sa ki ka rive ane sa a. Ou vle yon fon ki toujou envesti dapre objektif li yo ak objektif e li gen frè ki ba.
3. Fason pou jwenn pi bon fon yo
Morningstar se yon konpayi ki bay Statistik ak rechèch sou fon mityèl. Yon fwa ou te diminye desann ki kalite fon ki matche ak objektif ou, rechèch yo montre gen yon fason pwouve jwenn lajan ki gen plis chans yo gen pi bon pèfòmans lan . Li se pa jwenn lajan nan chak kategori ki gen frè ki pi ba yo. Pou egzanp, si ou vle yon fon kwasans entènasyonal, pa chèche fon ki te gen pi gwo retou ane pase a, gade pou fon kwasans entènasyonal la ki gen rapò ki pi ba a.
3. Fason pou jwenn pi bon fon yo
Li peye yo aprann diferans ki genyen ant aktif ak pasif envesti .
Nan yon Nutshell, aktivman jere fon mityèl komès nan ak soti nan sekirite , pandan y ap pasif lajan achte epi kenbe yon koleksyon espesifik nan sekirite. Malgre ke nan ane-a-ane kèk lajan jere aktivman pèfòme tokay pasif yo, etid akademik yo montre ke sou yon long tèm, kòm yon gwoup pasivman jere lajan pèfòme kamarad aktivman jere yo.
5. Kijan pou w itilize fon mityèl pi efikasman
Lajan Mutual ka byen yon envestisman efikas lè yo itilize bati yon dosye ki swiv yon modèl alokasyon avantaj . Nan tèm senplifye, modèl avantaj alokasyon ou di ou ki jan anpil nan lajan ou ta dwe nan aksyon kont obligasyon, ak Lè sa a, nan aksyon konbyen yo ta dwe nan US aksyon kont aksyon entènasyonal yo.
Yon fwa ou gen yon modèl alokasyon ou ta chwazi yon fanmi fon mityèl nan travay avèk yo.
Mwen ta rekòmande ou kòmanse ak pi bon lis endèks fon mwen an . Ou Lè sa a, chwazi yon fon mityèl ranpli nan chak klas avantaj; pou egzanp yon S & P 500 endèks fon pou US aksyon, yon fon endèks entènasyonal endividyèl ranpli nan moso entènasyonal la nan dosye ou, ak yon total mache endèks kosyon fon pou pòsyon an kosyon.
Plan alokasyon avantaj sa a ta dwe matche ak objektif ou yo. Si ou envesti lajan pou pran retrèt ke ou pa pral bezwen manyen pou ven ane, ou ka chwazi yon fon plis agresif tankou yon fon ekite, epi kite li pou kont li. Si ou se retiran nan yon kèk ane Lè sa a, gen tout lajan ou nan yon fon ekite pa ka tankou yon bon lide. Olye de sa, ou ka vle gade nan yon fon ekilibre. Li ka itil pou itilize yon echèl risk envestisman pou klasifye lajan epi pou koresponn ak objektif yo.
6. Fon mityèl ak retrete
Gen kèk fon mityèl yo fèt yo pwodwi revni chak mwa oswa chak trimès. Plizyè fanmi fon mityèl te kreye yon seri de revni retrèt lajan pou objektif sa a. Mwen panse ke sa yo, se bon opsyon pou yon moun nan pou pran retrèt ki vle jere pwòp lajan yo.
Lòt fon mityèl yo rele lajan revni dividann konsantre sou maksimòm revni pa chwazi dividann peye aksyon.
Pifò kalite fon mityèl kapab yon bon chwa nan retrèt si ou chwazi yo kòm yon pati nan yon plan revni holistic retrèt, ak konnen ki jan ak ki lè yo reekilibre yo oswa vann aksyon jan sa nesesè jenere lajan kach la ou pral bezwen retire.
Liy anba a
Lajan Mutual yo se yon bon envestisman si ou chwazi lajan ak frè ki ba ki koresponn ak objektif ou ak objektif.