Èske ou ta pito chwazi envèstisman endividyèl oswa posede yon gran varyete?
Envesti aktif se tankou parayj sou ki moun ki pral genyen Bowl la Super, pandan y ap pasif envesti ta dwe tankou jan mèt NFL a tout antye, e konsa kolekte pwofi sou tikè brit ak lavant machandiz, kèlkeswa ki ekip ranport chak ane.
Envesti aktif vle di ou (oswa yon manadjè fon mityèl oswa lòt konseye envestisman) yo pral sèvi ak yon apwòch envestisman ki tipikman enplike nan rechèch tankou analiz fondamantal , mikwo ak makroekonomik analiz ak / oswa analiz teknik , paske ou panse ke envestisman davans nan fason sa a ka delivre yon pi bon rezilta pase posede mache a nan antye li yo.
Sèvi ak analogy NFL a, ou ta etidye tout jwè yo ak antrenè, ale nan fòmasyon preseason, ak ki baze sou rechèch ou fè yon parye edike kòm ki ekip ta dwe sou tèt pou ane a. Èske ou ta vle parye lajan ou sou kapasite w nan chwazi kòrèkteman? Yon envestisè aktif oswa estrateji aktif ap fè sèlman sa.
Avèk yon apwòch envestisman pasif ou ta achte fon endèks ak posede espèk la tout antye de aksyon ki disponib ak obligasyon. Li ta tankou jan mèt NFL a; se pa tout ekip ki pral pou genyen, men ou pa pran swen paske ou konnen kèk machandiz se mare yo dwe vann chak ane. Avèk yon apwòch pasif ou tou senpleman vle fè lajan ki baze sou rezilta kolektif la nan tout aksyon ak obligasyon ansanm ansanm.
Envesti pasif kaptire retounen nan yon mache tout antye
Lè ou pran analoji foutbòl sa a, epi aplike li nan envesti, premye ou gade nan mache a tout antye de aksyon ki disponib. Yon envestisè pasif vle posede tout aksyon yo, paske yo panse kòm yon antye, sou peryòd tan ki long, kapitalis travay, e yo gen plis chans yo resevwa pi gwo retounen nan envesti nan mache a stock tout antye pase pa eseye chwazi aksyon endividyèl ki pral pèfòme mache a kòm yon antye.
Pwen nan apwòch mache pasif se pran avantaj de yon bagay yo rele prim nan risk ekite ki di ou ta dwe rekonpanse pou pran sou risk ekite ak pi wo retounen.
Aktivman jere lajan kont pasivman jere lajan
Lè ou gade nan fon mityèl , yon aktivman jere gwo bòp fon mityèl ap eseye chwazi pi bon aksyon yo 100-200 ki nan lis nan S & P 500 Index la.
Yon fon pasif, oswa fon endèks, pral posede tout aksyon 500 ki nan lis S & P 500 Index la ki pa gen okenn tantativ pou chwazi epi chwazi nan mitan yo.
Chak ane etid akademik yo fèt yo konpare retounen yo nan jere aktivman jere mityèl retounen yo nan pasivman jere fon mityèl. Etid yo montre ke nan total la sou peryòd tan ki tan aktivman jere lajan pa jeneralman delivre retounen pi wo pase tokay pasif yo. Rezon an pou kisa ki gen fè ak frè yo. Lajan aktif antye pi gwo depans yo ak manadjè fon an dwe premye garner retounen adisyonèl pou kouvri depans yo anvan envestisè a ta kòmanse wè pèfòmans ki te pi wo pase fon endèks konparab la.
Poukisa yon apwòch aktif koute plis? Li pran tan fè rechèch, ak lajan aktyèlman jere depanse plis lajan sou anlè ak anplwaye yo. Anplis de sa yo gen pi wo depans komès jan yo deplase nan ak soti nan aksyon. Si endèks la touche 10%, ak fon an gen 3% nan yon ane nan depans yo, li dwe touche 13% jis gen yon retounen nèt ekivalan a endèks li yo.
Genyen tou yon diferans ant fon envestisman pasif ak fon endèks. Tout lajan endèks yo se yon fòm envestisman pasif, men se pa tout pasifman jere lajan yo se lajan endèks .
Envesti pasif se plis taks efikas
Lajan pasif pa fè anpil komès, sa vle di non sèlman yo gen pi ba frè yo, men yo menm tou yo gen mwens distribisyon genyen kapital ki pral koule nan retounen taks ou an. Si ou envesti lè l sèvi avèk kont ki pa pran retrèt sa a vle di yon apwòch envestisman pasif itilize toujou ta dwe diminye bòdwo taks sou kontinyèl ou. Si ou vle konbine apwòch aktif ak pasif ou ka gade nan mete lajan aktivman jere andedan kont taks kontab tankou IRA, pandan w ap itilize yon apwòch pasif oswa yon fon-jere fon pou kont ki pa pran retrèt.
Enfimyè sou aktif vs pasif
Pifò nan tan an se aktif vs pasif deba a konsantre alantou si yon fon mityèl ka pèfòme endèks li yo. Pou egzanp, syans ka gade nan konbyen lajan gwo kap depase S & P 500 Index la.
Sepandan, anpil lajan ak envestisman apwòch yo pa limite nan yon kalite stock oswa kosyon. Pou egzanp fon milti-bouch kapab posede aksyon gwo bouchon oswa ti depann sou sa rechèch analis panse ta ka ofri pèfòmans ki pi bon. Nan ka sa a ou ta ka mezire rezilta yo long tèm nan tankou yon fon kont yon bagay tankou Vanguard a Total Stock Market Index Fon .
Konfizyon adisyonèl soti nan lefèt ke konseye envestisman ka sèvi ak fon endèks pasif, men sèvi ak yon apwòch taktik alokasyon avantaj yo deside lè pòtfolyo a ta dwe posede plis oswa mwens nan yon klas byen patikilye. Nan fason sa a pasif fon mityèl yo te itilize nan yon kouvri aktif oswa semi-aktif kouvri.
Envesti pasif pi bon pou pifò
Konbyen nan zanmi ou oswa kòlèg travay ou te janm di ke yo anplwaye yon estrateji envesti pasif? Pwobableman trè kèk men sa a ki sa yo ta dwe fè. Trè kèk moun ka fè lajan kòm yon envestisè aktif ak pou moun ki kapab, yon ti pousantaj moun sa yo pral bat mache a sou tan. Pa gade envesti kòm yon fason pou fè lajan vit. Envèstisè yo ki pi siksè yo se moun ki envesti pou tèm long la ak konprann ke pwogrè konpoze sou tan ak risk rezonab se ki jan yo bati richès.