Ki diferans ki genyen ant Envestisman pasif ak Index Fon?

Ki jan ou pran plis risk tankou yon envestisè pasif?

Tèm yo pasif envesti ak envestisman endèks yo souvan mare. Yo pa egzakteman menm bagay la. Te konfizyon nan alantou tèm yo te eksprime pa youn nan lektè mwen ki voye yon kèk nan pi bon kesyon yo mwen te janm resevwa. Li te vle konprann ki sa pasif endèks envesti te, ak ki jan ou pran plis risk oswa mwens risk kòm yon envestisè pasif. Kesyon li yo ak repons mwen yo anba a.

Yon konsèp anpil moun ap lite ak se lajan endèks.

Èske youn nan agiman nan pasif vs aktif, oswa se li yon agiman nan endèks vs lòt kalite fon mityèl? Oswa petèt nou yo se jis enkonpreyansyon definisyon an nan envestisman pasif. Èske endèks lajan fòm nan sèlman nan envesti pasif? Si se konsa, Lè sa a, ki ta vle di agiman an pou fon endèks se yon agiman nan pasif vs aktif jesyon.

Fon Index yo se pa sèlman fòm envestisman pasif, men yo se fòm ki pi komen. Yon fon endèks defini aksyon (oswa obligasyon) li posede pa posede aksyon yo menm jan ak sa yo ki enkli nan yon endèks li te ye ak mezire, tankou S a & P 500 oswa Russell 2000 la.

Yon fon pasif ki jere ki pa yon fon endèks pral gen yon seri kritè pou defini kalite aksyon li posede; li pral Lè sa a, posede tout aksyon yo ki satisfè kritè sa yo san yo pa nenpòt ki eseye chwazi "ganyan yo" soti nan gwoup sa a. Fon Dimansyon se yon konpayi fon mityèl ki se pasif, men fon yo pa fon endèks.

Agiman an pou fon endèks se yon agiman pou envestisman pasif sou envesti aktif. Tout lajan endèks yo se pasif, men se pa tout pasivman jere lajan yo se lajan endèks .

Lè moun yo di ou ta dwe pran sou plis risk pandan ke ou se jenn paske ou gen plis tan recouvre, yo yo refere li a melanj alokasyon avantaj ou a?

Oswa èske yo refere a tou de melanj alokasyon avantaj ou ak melanj la nan subclasses nan klas yo? Si lèt la vle di ke ou ta dwe mete lajan ou nan bagay sa yo tankou aksyon peni.

Lè konseye finansye ak medya pale sou pran plis risk, nou prèske toujou refere a melanj alokasyon avantaj ou, sa vle di melanj ou nan aksyon lyezon nan lajan kach.

Sou peryòd kout tan, aksyon (mezire pa endis mache yo stock) ka ale anpil oswa desann anpil. Lè ou gade nan peryòd tan ki soti nan 1973 - 2009 kòm yon egzanp, nan yon sèl ane, aksyon te kapab monte otan ke 60-90% oswa desann otan ke 40-50%. Sou peryòd tan sa a menm si ou mezire tout 20 ane tan ankadreman yo, pandan aksyon pi bon 20 ane peryòd tan ou reyalize retounen nan 14-18% nan yon seri ane, ak sou pi move 20 ane yo retounen ou yo te nan 6-7% ranje Rezon ki fè envestisman atik yo di ou pran plis risk lè ou pi piti se paske ou gen omwen 20 ane kite lajan ou ap travay pou ou.

Konbine panse yo de - si ou ta dwe envesti nan fon endèks, men tou pran sou plis risk pandan y ap jenn ti gason, ki jan se ke akonpli? Eske li posib pou envesti sèlman nan fon endèks yo ak ekspoze tèt ou bay plis risk, ki se sa yo di ou ta dwe fè pandan w ap jenn?

Sa vle di ke, kòm yon egzanp, yon 2-zan ta dwe gen 100% nan lajan yo envesti nan aksyon, e ke 100% nan ki envestisman nan aksyon yo ta dwe mete nan fon endèks?

Ann sipoze ou vle gen yon envestisè pasif, epi ou dakò ke davwa aksyon endividyèl nan yon tantativ bat mache a se pa yon efò entérésan (yon bagay mwen ak tout kè mwen dakò ak), Lè sa a, repons lan se wi, yon 2 ane-fin vye granmoun ta gen 100% lajan yo nan lajan endèks stock oswa pasivman jere lajan.

Isit la se yon egzanp sou kouman yon envestisè pasif ta ka asiyen yon pòtfolyo stock 100% atravè divès kalite fon endèks:

• 30% S & P 500 Index Index
• 10% fon Mid-bouch endèks fon
• 10% Russell 2000 oswa ti-bouch endèks fon
• 20% gwo kap entènasyonal endèks fon
• 10% Emerging mache endèks fon
• 10% Entènasyonal ti-bouch endèks fon
• 10% Imobilye endèks fon

Ou ka jwenn lajan ki anfòm chak kategori pi wo a nan pi bon lis endèks la .

Kòm ou vin pi gran, ou ta diminye pousantaj la nan fon yo endèks stock ak ogmante alokasyon pousantaj ou a lajan endèks kosyon.