Retounen pa ka prevwa men modèl istorik kapab itil
Ki jan souvan Èske mache dechanj la pèdi lajan?
Negatif valè sou mache dechanj rive, an mwayèn, yon sèl soti nan chak kat ane. Ou pral wè ane pozitif yo byen lwen depase ane negatif yo.
Retounen an mwayèn annualized nan S & P 500 Index la te sou 11,69% nan 1973 - 2016. Nan nenpòt ki bay ane, retounen aktyèl la ou touche se chans yo dwe byen lwen diferan pase retounen an mwayèn.
Medya yo pale yon anpil sou koreksyon mache ak mache pote.
- Yon koreksyon mache vle di mache bousye a desann sou 10% soti nan li anwo nan syèl la. Sa a ka rive nan mitan ane a, ak mache a kapab refè nan fen ane, kidonk yon koreksyon mache pa janm ka montre moute kòm yon negatif nan retounen ane kalandriye.
- Yon mache lous rive lè mache a se desann sou 20% soti nan segondè anvan li yo. Pifò mache pote dènye pou apeprè yon ane nan longè. Nan done anba a, ou wè de lous mache yo; 2002 ak 2008.
Modèl la nan retounen ka varye sou deseni diferan. Nan retrèt, ekspoze ou nan yon modèl move, kote anpil ane negatif rive byen bonè nan nan pou pran retrèt, yo refere yo kòm risk pou sekans . Kòm ane move yo dwe espere, li pa vle di ou pa ta dwe envesti nan aksyon; li jis vle di ou bezwen mete atant reyalis lè ou fè.
Tan nan mache a vs Distribisyon mache a
Dènye ane yo gen yon enpak, men degre kote yo afekte ou souvan detèmine si ou deside rete envesti oswa jwenn deyò. Yon envestisè ki gen yon tèm long tèm ka gen gwo retounen, pandan y ap youn ak yon View kout tèm ki vin nan, ak Lè sa a, chase soti apre yon ane move ka gen yon pèt.
Pou egzanp, an 2008, S a & P 500 pèdi 37% nan valè li yo. Si ou envesti $ 1,000 nan kòmansman ane a nan yon fon endèks, ou ta gen 37% mwens nan fen ane a - oswa yon pèt de $ 370 - men li se sèlman yon pèt si ou vann envestisman an nan tan sa a. Sepandan, grandè ane sa a ka vle di ke li ka pran plizyè ane pou envestisman ou pou rekipere valè li yo. Apre 2008, valè kòmanse ou ta swiv ane a te $ 630. An 2009, te gen yon ogmantasyon de 26.5%. Sa a ta pote valè ou jiska $ 797, ki se toujou mwens pase $ 1,000 ou kòmanse pwen.
Nan 2010, si ou te rete envesti, ou ta wè yon lòt ogmantasyon de 15.1%. Lajan ou ta grandi a $ 917, toujou kout nan yon rekiperasyon konplè. Nan 2011, yon lòt ane pozitif ki te fèt epi ou ta wè yon lòt ogmantasyon, men se sèlman pa 2.1%. Li pa t 'jouk ogmante 2012 la nan yon lòt% 16 ke ou ta dwe tounen sou $ a 1,000 envesti ak yon valè envestisman nan $ 1,088.
Si ou te rete envesti ane 2008 la ane pa t devaste ou. Si ou vann, sepandan, epi te deplase lajan ou nan envèstisman san danje , li pa ta kapab retabli valè li yo sou menm peryòd tan sa a.
Pa gen moun ki konnen davans nan tan lè sa yo mache retounen negatif yo pral rive.
Si ou pa vle rete envesti nan yon mache lous pase ou bezwen swa rete soti nan aksyon, oswa pou prepare pou pèdi lajan, paske pa gen moun yo pral kapab tan mache a jwenn nan ak soti, epi evite ane yo desann .
Si ou yo ale nan envesti, ou ta dwe atann ane yo desann. Ki jan sou tè a ou ka etone lè yo rive? Ou ta dwe konnen yo pral rive, ak bwa ak plan alontèm envesti ou .
Kalandriye Retounen vs Rolling retounen
Pifò envestisè pa envesti 1 janvye, ak retire sou 31 desanm, ankò retounen sou mache gen tandans yo dwe rapòte sou yon baz ane kalandriye. Yon fason altène pou wè retounen yo se gade nan retounen woule , ki ta gade nan retounen nan 12 peryòd mwa, tankou fevriye nan janvye ki annapre yo, mas a sa ki annapre yo Fevriye, avril ak sa ki annapre yo Mas.
Tcheke graf mwen an nan retounen istorik woule , pou yon pèspektiv ki pwolonje pi lwen pase yon ane sivil kalandriye. Retounen ane kalandriye yo montre nan tablo anba a.
| Istorik S & P 500 Index Stock Mache Retounen | |
| Ane | Retounen |
| 1986 | 18.5% |
| 1987 | 5.2% |
| 1988 | 16.8% |
| 1989 | 31.5% |
| 1990 | -3.1% |
| 1991 | 30.5% |
| 1992 | 7.6% |
| 1993 | 10.1% |
| 1994 | 1.3% |
| 1995 | 37.6% |
| 1996 | 23.1% |
| 1997 | 33.4% |
| 1998 | 28.6% |
| 1999 | 21.0% |
| 2000 | -9.1% |
| 2001 | -11.9% |
| 2002 | -22.1% |
| 2003 | 28.7% |
| 2004 | 10.9% |
| 2005 | 4.9% |
| 2006 | 15.8% |
| 2007 | 5.5% |
| 2008 | -37.0% |
| 2009 | 26.5% |
| 2010 | 15.1% |
| 2011 | 2.1% |
| 2012 | 16.0% |
| 2013 | 32.4% |
| 2014 | 13.7% |
| 2015 | 1.4% |
| 2016 | 11.9% |
* Mache retounen sou mache soti nan Plan Matris Dimensional a 2016 ak DFA retounen 2.0 pwogram lojisyèl.