Estrateji rebalans te fè senp pou lajan mityèl
Isit la nan sa yo konnen sou rebalance dosye ou nan fon mityèl.
Pòtfolyo Fon Mutual a: Definisyon Rebelans
Lè ou finalman fini bati dosye ou nan fon mityèl, ou pral toujou bezwen fè kèk antretyen sou yon baz peryodik, menm si ou se yon achte epi kenbe envestisè .
Rebalance yon dosye de fon mityèl se tou senpleman zak la nan retounen aktyèl alokasyon envestisman yon sèl la nan alokasyon envestisman orijinal yo. Se poutèt sa, rebalansman yo pral mande pou achte ak / oswa vann aksyon nan kèk oswa tout fon mityèl ou yo pote pousantaj yo alokasyon tounen nan balans . Nan diferan mo, rebalansman se yon aspè enpòtan antretyen nan bati yon dosye nan fon mityèl , menm jan yon chanjman lwil oliv oswa melodi-up se antretyen an kontinyèl nan machin ou.
Lide a nan reekilans se byen senp, men distribisyon an ak frekans nan reekilibasyon ka ajoute kèk estrateji nan pwosesis la. An reyalite, envestisè yo anpil fè reparasyon plis konplèks pase sa li bezwen. Planifikatè finansye ak administratè lajan souvan diskite sou konbyen fwa yon envestisè ta dwe reekilib. Èske li dwe chak mwa, chak trimès, chak ane oswa yon bagay diferan?
Alokasyon Byen - Yon Lwa Balanse
Anvan ou reflechi sou rebalansman, ou ka vle revize balanse .
Balans lan nan yon dosye envestisman konsiste de alokasyon avantaj li yo ak kalite yo envestisman kache. Pou egzanp, yon envestisè ka kòmanse ak yon alokasyon byen nan 80% aksyon ak 20% obligasyon. Nan ki alokasyon, envestisè a ka gen 5 fon mityèl, tankou 4 fon stock nan 20% alokasyon chak ak yon sèl kosyon fon nan 20%.
Sa a alokasyon avantaj oswa balans se youn ki baze sou tolerans risk envestisè a ak objektif envestisman (sètadi rezon pou envesti, tan ankadreman pou envesti).
Poukisa ou ta dwe ralanti Porftolio ou a?
Rezon an pou kisa envestisè reekilib pòtfolyo yo an plas an premye enpòtan yo konprann. Souvan sèten fon mityèl oswa kalite fon mityèl pral fè pi byen pase lòt moun sou yon peryòd de tan. Pou egzanp, sou kou a nan yon ane, asime ke fon stock ou fè trè byen men lajan kosyon ou fè mal. Si alokasyon orijinal ou a te 80% aksyon ak 20% obligasyon, alokasyon fen ane ou an kapab kounye a dwe 90% aksyon ak 10% obligasyon. Ou se kounye a soti nan balans ak nouvo alokasyon sa a plis agresif ka ekspoze ou nan risk vle. Kontrèman, si aksyon pòt mal ak obligasyon fè byen, ane nan pwochen ou ka pran yon nivo pi ba nan risk epi yo ka manke soti sou pwogrè nan mache bousye a.
Kijan ak Kilè: Pi bon moman pou Rebalance Mutual Funds
Reyèlman, ou senpleman fè echanj apwopriye yo pou retounen fon mityèl ou yo tounen alokasyon sib yo. Pou egzanp, retounen nan egzanp 5 pòtfolyo fon nou an, ou ta achte ak vann aksyon nan lajan ki apwopriye yo pou retounen nan alokasyon orijinal 20% pou chak fon.
Natirèlman, ou pral vann aksyon nan lajan yo ki te fè pi bon pandan ane a pote yo tounen desann nan 20% ak achte aksyon nan lajan yo ki te fè mal pou ou ka pote yo tounen jiska 20%. Ou gen Lè sa a, avèk siksè vann ganyan yo, li achte perdants yo - yon estrateji envèstisman son.
Men, konbyen fwa ta dwe yon reyonyon envestisè li oswa dosye li? Li ra ke balans gwo nan mache finansye yo ap lakòz pòtfolyo ou nan fon mityèl dramatikman chanje pousantaj alokasyon orijinal ou. Si ou asiyen 20% nan yon fon an patikilye, li pa souvan li pral balanse plis pase 3 oswa 4 pwen pousantaj pi lwen pase alokasyon nan nenpòt ki ane yo bay yo. Epitou, ka gen depans komès ki asosye ak achte ak vann lajan. Se konsa, reyabilitasyon twò souvan ka diminye efè potansyèl pozitif nan fè li.
Yon fwa pa ane se yon frekans ase pou rebalanse dosye fon mityèl ou. Anpil moun fè l 'nan fen ane a lè lòt estrateji pou fen ane a, tankou pèt taks sou rekòlte , yo gen bon konprann yo konsidere. Ou ka chwazi tou yon dat memorab, tankou yon anivèsè oswa yon anivèsè nesans. Epitou, anvan ou reekilib, asire ou pespektiv finansye ak objektif envestisman ou pa chanje nan yon fason ke ou bezwen chanje alokasyon byen ou.
Yon ka pou pa rebalanse pòtfolyo ou .