Fè pèt kapital travay pou ou
Prensip Fondamantal nan sou Pwogrè Kapital & Pèt & taks
Konprann konsekans taks yo (pwogrè kapital ak pèt kapital) nan vann fon mityèl se yon aspè enpòtan nan pratik envesti siksè.
Ou pa vrèman gen yon benefis oswa yon pèt sou nenpòt avantaj jiskaske ou vann li. Jouk lè sa a, ou jis gen yon bagay sou papye (oswa sou entènèt) di ou konbyen lajan li vo. Pou egzanp, si ou vann fon stock mityèl ou pou yon pri ki pi wo pase ou te achte li, ou pral gen yon kapital genyen. Si ou vann fon ou pou yon pri pi ba pase ou te achte li, ou gen yon pèt kapital la. Lè ou gen yon benefis kapital, ou pral dwe taks pwogrè kapital la. Sepandan, pèt kapital la ka swa konpanse benefis kapital la oswa, si pa te genyen pwogrè kapital pandan ane taks la, ou te kapab itilize jiska $ 3,000 pou diminye revni regilye ou. Si pèt nèf depase $ 3,000 yon envestisè ka pote pi devan nenpòt ki pèt itilize nan lavni taks sou lavni.
Pèt taks rekòlte Egzanp
Lè ou sèvi ak pèt kapital pou konpanse pwogrè kapital oswa diminye revni regilye, ou ap fè yon bagay ki rele pèt taks sou rekòlte. Estrateji ak pèt taks rekòlte pou kontinyèl pwogrè kapital se peye atansyon a pri a oswa Net Byen Byen Valè (NAV) nan fon mityèl ou.
Pa egzanp, sipoze ou envesti $ 1,000 nan Fon A ak $ 1,000 nan Fon B. Dezan pita, Fon ou a vo $ 1,500 ak Fon B ou a vo $ 500. Si ou vann tou de lajan jodi a, ou pral reyalize yon $ 500 kapital sou Fon A ak yon pèt kapital $ 500 sou Fon B. Benefis ak pèt la ta konpanse youn ak lòt, epi ou pa ta dwe nenpòt ki taks.
An rezime, rekòt pèt taks ka gen anpil valè nan yon envestisè, swa kòm yon mwayen pou diminye oswa elimine pwogrè kapital oswa kòm yon mwayen pou diminye revni òdinè. Sonje ke pwogrè oswa pèt kapital yo pa aplike nan kont taks-difere, tankou 401 ou (k) oswa IRA, kidonk pèt taks sou pèt se pa posib nan kont sa yo.
Prekosyon ak konsèy pou pèdi taks sou revni
Gen kèk envestisè renmen achte tounen nan yon dat pita menm fon an yo vann (rekolt). Anvan yo fè sa, ou dwe konsyan de Règleman pou Vann Lave IRS la, ki esansyèlman di ke yon envestisè pa ka achte yon sekirite egalman egal nan 30 jou (anvan oswa apre) vant la.
Epitou, pa konfonn pèt taks sou rekòlte ak distribisyon genyen kapital la . Yon envestisè ki gen bon konprann kapab tou redwi taks nan yon kont regilye Brokerage pa redwi revni nan dividann-peye fon mityèl ak taks soti nan pwopozisyon kapital pwopozisyon ak yon bagay yo rele kote avantaj - mete taks envèstisman efikas nan kont peye taks.
Finalman, pèt taks sou rekòt se souvan yon estrateji envestisman fen ane a men yon envestisè ki gen bon konprann yo pral bliye nan tout acha fon ak lavant pandan tout ane a, epi pran desizyon envestisman ki baze sou objektif envestisman, pa fantezi yo nan mache a.
Limit responsabilite nou: Konsilte konseye taks ou oswa konseye finansye ou anvan ou pran desizyon ki gen rapò ak taks. Chak sikonstans envestisè chak dwe konsidere anvan ou aplike estrateji envèstisman jeneral nan finans pèsonèl. Enfòmasyon sa a sou sit sa a bay pou objektif diskisyon sèlman, ak pa ta dwe misconstrued kòm konsèy envestisman. Anba okenn sikonstans enfòmasyon sa yo reprezante yon rekòmandasyon pou achte oswa vann sekirite.