Konbyen rezon ou bezwen vann fon mityèl ou?
Se konsa, poukisa ou ta dwe vann fon mityèl ou a?
1. Vann Fon mityèl ou pou satisfè objektif ou yo
Si ou se yon envestisè fon mityèl, Lè sa a, ou ka achte lajan mityèl lè l sèvi avèk yon apwòch alokasyon avantaj ki mare nan yon objektif (egzanp, pou pran retrèt, edikasyon kolèj timoun). Kòm ou pwogrè sou chemen an nan direksyon objektif ou, chanjman nan alokasyon avantaj ou yo nesesè. Pou egzanp, si pitit ou yo ap apwoche enskripsyon nan kolèj, ou ka deside ajiste dosye ou nan yon alokasyon ki pi konsèvatif pou redui risk pou pèdi lajan ou te fè pou fè lajan pou kolèj. Nan ka sa a, ou ta vann yon pòsyon nan ekite ou lajan mityèl ak achte plis konsèvatif fiks revni fon mityèl .
2. Vann Fon mityèl ou si ou wè Style drift
Si ou te achte yon fon patikilye mityèl pou ranpli pòsyon domestik ti-kap nan dosye ou, ak desann wout la, ou dekouvri ke fon an te devlope yon konsiderab pwezante nan direksyon yon lòt estil envestisman, tankou domestik gwo-kap titr yo, Lè sa a, ou ka vle vann fon mityèl ou.
Pwoblèm sa a nan chanje estil envesti se ke yo rekonèt kòm yon "drift style."
Style drift ka yon pwoblèm difisil. Ou ta dwe kontinye fè rechèch ak evalye fon mityèl ou yo detekte sa a flote style paske ou ka envolontèman gen twòp ekspozisyon nan yon sèl nan zòn nan mache a. Style drift ka kite ou ak yon overweighting nan yon sèl envèstisman klas ak mèg nan yon lòt, Se poutèt sa chanje risk / rekonpans karakteristik nan dosye ou.
3. Vann Fon Mityèl ou si Chanjman Manadjè Fon an
Yon lòt rezon ou ta dwe konsidere vann fon mityèl ou se si manadjè a nan fon an kite Helm la. Envestisè Anpil achte yon fon mityèl akòz dosye a swiv nan yon manadjè fon an patikilye. Pou egzanp, sonje Pyè Lynch, manadjè renome nan Fidelite Magellan Fon an jouk 1990? Anpil envestisè te achte nan Fon Fidelity Magellan paske yo te inik style Pyè Lynch nan envèsti ak siksè dosye track, sèlman yo dwe wont ak retounen medyòk (oswa, omwen, pa tankou retounen gwan distribisyon) apre li te pran retrèt.
Lè yon manadjè fon retire oswa otreman fèy pouswiv lòt inisyativ, ak yon manadjè ranplasman antre nan pliye a, manadjè a nouvo ka gen yon filozofi diferan pase manadjè a dènyèman te kite. Pou rezon sa a, manadjè a fon ka revive dosye a, kreye woulman a ki, nan pi piti a, ka mennen nan distribisyon pwopwiyete kapital yo . Si manadjè a nan fon ou kite, konsidere li yon endikasyon de yon estrateji chanje epi konsidere vann fon mityèl ou.
4. Vann Fon mityèl ou si li toujou manke mak li
Si ou achte yon domestik gwo-bòp fon mityèl, ou ka atann ke fon an ta dwe, sou tan, pèfòme referans li yo.
Nan ka sa a, ou ta atann ke yon domestik gwo-bouch fon mityèl ta dwe outperform S a & P 500 - otreman, ou ta tou senpleman te achte yon S & P 500 endèks fon , dwa? Si fon ou toujou underperforms referans li yo, Lè sa a, konsidere vann fon mityèl ou ak achte yon lòt fon aktivman jere , oswa petèt, achte referans a tèt li atravè yon endèks fon mityèl .
Yon dènye moso nan konsèy
Si ou se yon envestisè ki dire lontan, epi ou kwè nan yon achte ak kenbe estrateji, li enpòtan sonje ke ou achte ak kenbe estrateji pa vle di ke ou pa ta dwe janm vann fon mityèl ou. Kenbe an kontak ak fon ou, swa nan rechèch (pi lwen pase yon pèfòmans anyèl sou pèfòmans) oswa yon pwofesyonèl finansye ou fè konfyans. Petèt ... jis petèt ... ou pral jwenn rezon ki fè yo vann fon mityèl ou ak ranplase li ak yon altènatif ki pi bon satisfè bezwen ou yo.