Kapital pwogrè ou pa t 'mande pou
Pa gen envestisè kouche soti nan peye plis taks pase sa nesesè lè w ap chwazi fon mityèl. Men, distribisyon kapital yo ka kenbe ou nan gad si ou pa abitye ak sa yo ye ak ki jan yo travay.
Edike tèt ou koulye a sou pwopozisyon kapital kapital yo epi yo dwe yon envestisè pi bon.
Ki jan Mutual Capital Distribisyon Distribisyon rive
Chak ane, jeneralman nan dènye koup la nan mwa nan ane a, aksyonè fon mityèl fè fas a posibilite pou resevwa kapital pwopozisyon distribisyon soti nan fon mityèl yo. Men, sa yo pa pwogrè nan sòt nan bon.
Sa yo distribisyon kapital yo se rezilta nan jesyon vann aksyon nan youn oswa plis nan HOLDINGS fon an pandan ane a taksab. Si manadjè a fon deside vann yon aksyon akòz pespektiv chanje a, oswa menm si fon an dwe tou senpleman ogmante lajan kach pou redemptions actionnaire (si yon actionnaire vann aksyon nan fon an), si stock la se komès pi wo pase lè fon an okòmansman achte li, fon an dwe distribye omwen 95% nan pwogrè yo nan aksyonè.
Distribisyon kapital la se peye taks sou aksyonè fon yo sòf si se fon an ki posede nan yon kont taks-difere (IRA, 401k, elatriye).
Pou egzanp, an n di XYZ Mutual Fon achte 100,000 aksyon nan yon aksyon 20 ane de sa pou $ 1.
Fon an vann 100,000 aksyon jodi a pou $ 50, ki rezilta nan yon benefis kapital alontèm nan $ 49 pou chak pataje. Fon an dwe distribiye pwogrè yo nan aksyonè aktyèl yo ak aksyonè yo dwe rapòte genyen an sou retounen taks sou pèsonèl yo.
Kisa Valè Ekonomik nan Distribisyon Kapital Akeri?
Pandan ke li ta ka sanble tankou yon pozitif yo resevwa yon distribisyon kapital pwopòsyon, gen aktyèlman pa gen okenn valè ekonomik pozitif nan distribisyon an.
Pou egzanp, kap pi lwen nan distribisyon an Distribisyon Fon XYZ:
- Ou posede 1,000 aksyon nan fon XYZ Mutual. Fon an gen yon valè byen net (NAV) de $ 10 pou chak pataje. Envestisman ou nan fon an egal $ 10,000.
- Valè total de kenbe ou nan fon an se $ 10,000 (1,000 aksyon nan $ 10 pou chak pataje) epi ou re-envesti tout pwogrè kapital ak dividann.
- Fon distribye pwogrè kapital alontèm jan sa dekri nan egzanp anvan an. Benefis kapital alontèm sou vant stock nan egzanp anvan an se 10% nan total valè nèt byen fon an oswa $ 1 pou chak pataje.
- Aksyonè nan dosye sou dat dosye a ap resevwa $ 1 pou chak pataje yo posede epi yo pral nav nan fon an ap redwi pa $ 1 sou dat ansyen dividann .
- Kòm yon rezilta, ou resevwa $ 1,000, ki se otomatikman re-envesti nan fon an.
- Si ou panse pa gen okenn chanjman nan valè sou mache a, ou toujou posede $ 10,000 nan fon an.
Ki jan? NAV fon an te redwi a $ 9 pa distribisyon kapital nan $ 1 epi ou re-envesti benefis la pou ba ou yon total de 1,111.11 aksyon ($ 1,000 reenvèsté nan nouvo NAV de $ 9 achte 111.11 aksyon). Si ou pa te re-envesti benefis la, ou ta gen 1,000 aksyon nan $ 9 ak $ 1,000 lajan kach. Nenpòt fason, ou gen $ 10,000.
Kòm mansyone deja, sa yo distribisyon kapital yo rezilta nan yon bòdwo taks si ou posede fon mityèl nan yon kont taks sou.
Plan Retrèt (IRA, 401ks, elatriye) pa afekte nan distribisyon kapital kapital yo. Kenbe nan tèt ou, se re-envestisman nan pwogrè yo ajoute nan pri ou - diminye benefis taksab ou lè fon an evantyèlman vann.
Si ou posede fon mityèl nan yon kont peye taks ou ka vle konsantre sou lajan ki ba-woulman, ki gen ladan fon endèks ak lajan taks efikas mityèl (menm kèk fon aktivman jere gen woulman ki ba). Sinon, ou ta dwe konsidere vizite sit entènèt konpayi fon ou kòmanse nan mwa Oktòb la chak ane pou detèmine si ak ki lè pral gen kapital pwopozisyon distribisyon.
Si distribisyon yo antisipe yo dwe gwo, ou ta dwe peze avantaj ak dezavantaj nan jan mèt la finanse . Vreman vre, ou ka vle vann fon an nan lòd pou fè pou evite distribisyon an. Si ou vann fon an pou fè pou evite distribisyon an, sonje ke si ou achte fon an tounen nan lespas 30 jou (swa nan kont taksab ou oswa nan IRA ou), ou pral kouri afoul nan IRS règleman lavant lave .