Pa fè taks sou double-peye sou fon mityèl ou
Ki jan lajan mityèl yo ap taks
Lajan Mutual yo pa menm bagay ak sekirite envestisman lòt, tankou aksyon, paske yo se pòtfolyo sèl, yo rele envestisman pisin, ki kenbe plizyè douzèn oswa dè santèn de lòt sekirite.
Se poutèt sa, aktivite a peye taks sou ki pran plas kòm yon pati nan jesyon an fon mityèl pase ansanm responsablite taks ou, envestisè a fon mityèl. Pou egzanp, si yon stock kenbe nan fon mityèl ou peye dividann, Lè sa a, manadjè a fon pita vann stock la nan yon valè ki pi wo pase li oswa li peye pou li, ou pral dwe taks sou de nivo: 1) Yon taks sou dividann, ki jeneralman papye taks kòm revni, ak 2) Yon kapital pwogrè taks, ki pral papye ekri nan to kapital pousantaj.
E menm si ou te sèlman ki te fèt fon an mityèl pou yon kèk mwa epi yo pa te vann nenpòt aksyon, li se posib ke ou ta ka resevwa yon long tèm distribisyon genyen kapital (asepte fon an mityèl ki te fèt stock la pou plis pase yon ane) . Se poutèt sa, taks yo distribye ba ou se akòz aktivite yo nan fon an mityèl, pa akòz pwòp aktivite envesti ou
Gade tou: Ki jan Dividann Fon Mutual yo ap peye
Erè a tout-twò-komen nan Double-Peye taks sou mityèl Fon
Koulye a, asime 5 ane yo te pase epi ou vann fon mityèl ou.
Epi kite a tou asime ke envestisman orijinal ou a te $ 10,000 yon valè de aksyon nan fon an mityèl ak li te peye $ 400 nan dividann chak ane pou 5 an. Pou yon envestisè pridan ki dire lontan, ou eli pou ou gen tout dividann re-envesti nan plis aksyon nan fon mityèl ou. Ou te fè yon trè bon travay chwazi fon mityèl ou ak apresyasyon pri pataje li yo, ki gen ladan dividann reinvestment, ba ou yon valè final de $ 15,000 lè ou ale nan vann fon mityèl ou.
Depi ou te achte fon an nan $ 10,000 epi ou vann li a $ 15,000, ou pral peye taks sou $ 5,000 nan pwogrè kapital, dwa? Si ou se tankou dè milyon de envestisè lòt ki fè menm erè a, wi ou ta peye taks sou $ a 5,000 nan "pwogrè." Men, ou ta mal e konsa ta peye twòp nan taks!
Poukisa sa a, ou mande? Sonje byen, envestisman orijinal ou te $ 10,000, men ou te envesti tou (oswa olye re-envesti) $ 2,000 nan dividann. Se poutèt sa, baz ou a se $ 12,000 ak benefis taksab ou a se $ 3,000 (pa $ 5,000)!
Èske ou ka wè ki jan erè taks la komen ka konsa fasil rive? Egzanp mwen isit la se senplifye epi li pa kont pou enterè konpoze men leson an rete menm bagay la tou: Pifò envestisè panse kantite lajan yo envesti nan fon an mityèl soti pòch pwòp yo se kantite lajan orijinal envestisman yo oswa "baz" pou rapò sou taks.Men, IRS la di tout re-envesti dividann ak distribisyon genyen kapital konte kòm "envèstisman," tou.
Ou ka evite fè menm erè a pa senpleman kenbe tout deklarasyon mityèl-fon ou yo ak peye atansyon a tout kantite lajan envesti, epi, pi enpòtan, montan yo "reenvèsti." Ou ka refere tou nan Piblikasyon 550 IRS.
Menm pi byen, kenbe deklarasyon ou yo ak pase yo ansanm nan pwofesyonèl taks ou pandan ou ale sou lavi ou.
Limit responsabilite nou: Se enfòmasyon ki sou sit sa a ki bay pou rezon diskisyon sèlman, epi yo pa ta dwe konstate kòm konsèy taks oswa konsèy envestisman . Anba okenn sikonstans enfòmasyon sa yo reprezante yon rekòmandasyon pou achte oswa vann sekirite.