Taksasyon nan Dividann Fon Mutual
Si ou ap chèche achte fon mityèl ki peye dividann, li la entelijan konnen ki jan dividann yo papye ekri anvan ou achte. Ou ka menm deside ke lajan dividann yo pa pi bon lajan yo achte pou objektif envestisman ou oswa sitiyasyon taks. Ou definitivman pa vle mande poukisa ou te resevwa yon fòm 1099 nan mwa janvye paske ou pa t 'fè devwa ou sou taksasyon mityèl fon an davans.
Se konsa, fè ou prepare pou taksasyon an nan dividann fon mityèl, nou pral kòmanse ak Basics yo pa reponn yon kèk kesyon senp:
Ki sa ki Dividann?
Dividann yo se peman nan aksyonè (envestisè) nan aksyon, obligasyon, oswa lajan mityèl. Peman sa yo reprezante pwofi yon konpayi ki divize nan mitan aksyonè yo. Envestisè fon mityèl ap chwazi si yo vle dividann yo dwe reenvèsté (yo achte plis aksyon nan fon an) oswa yo dwe resevwa kòm peman lajan kach oswa depoze nan yon lòt kont.
Kilè Èske Dividann Mutual yo peye?
Li enpòtan pou note premye ki aksyonè fon mityèl ka papye sou dividann yon fon, menm si distribisyon sa yo resevwa nan lajan kach oswa reenvèsti nan aksyon adisyonèl nan fon an. Epitou, pou sèten taks-difere ak taks-avantaj kont, tankou yon IRA, 401 (k) oswa anwite, dividann yo pa peye taks sou envestisè a pandan y ap ki te fèt nan kont lan. Olye de sa, envestisè a ap peye taks sou revni sou retrè pandan ane taksab la se distribisyon an (retrè) fè.
Gen kèk fon mityèl, tankou Fon Bond Minisipal ka peye revni a aksyonè ki egzante de taksasyon federal.
Pou kont peye taks yo, tankou kont pèsonèl ak jwenti yo, dividann mityèl fon yo jeneralman papye swa kòm revni òdinè (papye ekri nan pousantaj taks sou revni moun) oswa kòm dividann ki kalifye (peye taks sou jiska yon to maksimòm 15%).
Dividann òdinè ak kalifye yo rapòte nan envestisè fon mityèl sou taks sou Fòm 1099-DIV . Pou rezon ranpli taks yo, envestisè mityèl la (kontribyab) ap rapòte dividann sou Fòm 1040, Orè B, ak Fòm 1040, liy 9a ak 9b.
Pou ane taks 2016, ki kontribyab bezwen konnen pou yo ranpli taks yo akòz nan mwa avril 2017, isit la yo se pousantaj taks yo pou dividann:
- Lajan Revni : Moun ak kontribyab marye nan parantèz 10% ak 15% taks yo pral peye 0% sou dividann ki kalifye yo ak pi fò kapital pwogrè.
- Dividann ki kalifye : Revni yo pral papye ekri nan menm pousantaj an kòm pwolonje kapital yo.
- To taks : moun ki nan 25%, 28%, 33%, ak 35% parantèz taks sou revni federal ap peye 15% sou pwogrè kapital yo, pandan y ap kontribyab yo nan 39.6% bracket ap peye 20%.
Ki kote mwen ka jwenn plis enfòmasyon sou taksasyon fon mityèl?
Pou plis enfòmasyon fon mityèl ki peye dividann, ou ka refere a atik sa a sou dividann fon mityèl .
Si ou vle kenbe taks nan yon minimòm, li atik sa a sou kòman yo diminye taks sou fon mityèl .
Pou plis enfòmasyon sou taksasyon fon mityèl, ou ka vle kontakte konseye taks ou oswa al gade nan Piblikasyon IRS 550.
Limit responsabilite nou: Se enfòmasyon ki sou sit sa a ki bay pou rezon diskisyon sèlman, epi yo pa ta dwe konstate kòm konsèy taks oswa konsèy envestisman. Anba okenn sikonstans enfòmasyon sa yo reprezante yon rekòmandasyon pou achte oswa vann sekirite.