Top 10 bagay yo konnen sou Taksasyon Fon mityèl

Estrateji ak egzanp pou diminye taks ak maksimize retounen

Kouman pou mwen diminye taks sou fon mityèl? Ki kalite fon ki pi bon pou kont peye taks yo? Poukisa mwen te resevwa yon 1099? Konprann taksasyon fon mityèl ap ede ou amelyore retounen an jeneral ou ke yo te yon envestisè pi entelijan.

Kòm yo di ale, "Pa gen anyen ki asire w nan lavi, men lanmò ak taks." Sepandan, taks yo ka minimize oswa menm evite ak konsiderasyon envestisman fon mityèl. Se poutèt sa, ak konesans nan Basics yo sou taksasyon fon mityèl, ou pral pèmèt ogmante retrè tout dosye envestisman ou.

Isit la yo se 10 bagay ki pi enpòtan yo konnen sou taksasyon fon mityèl:

1. Byen Location : Youn nan pi gwo erè envestisè yo fè se mete lajan mityèl ki jenere gwo taks relatif nan kont kontribisyon yo. Pou egzanp, pi fò lajan kosyon ak fon stock dividann-peye jenere revni ki se peye taks sou envestisè a. Se poutèt sa fon sa yo pi bon achte nan yon kont taks-difere, tankou yon IRA, 401 (k) oswa anwite olye. Fason sa a ou pral evite taks sou revni initil.
2. Lajan taks ki efikas : Si ou gen yon kont taksab, tankou yon regilye kont pèsonèl oswa jwenti, epi ou vle pou minimize taks, ou bezwen envesti nan fon mityèl ki jenere ti pa gen okenn taks. Lajan sa yo konsidere kòm taks efikas . Pou egzanp si ou bezwen ekspoze nan bon, ou ta ka konsidere lè l sèvi avèk lajan kosyon minisipal , ki jenere revni jeneralman taks gratis nan nivo federal la.
3. Kouman Dividann Fon Mutual yo : Kèk konpayi pase ansanm pwofi yo nan aksyonè stock nan fòm lan nan dividann. Yon fon mityèl envesti nan aksyon ka Se poutèt sa resevwa dividann soti nan konpayi yo nan kote yo envesti ak Lè sa a, pase ansanm dividann aksyonè a fon mityèl. Yon envestisè fon mityèl souvan chwazi gen dividann reenvèsté nan fon an, men envestisè a ka toujou dwe taks. Kantite taks ki dwe depann de kenbe peryòd ak bracket taks sou revni, pami lòt bagay.

1. Kalite 1099 Fòm yo ak Ki sa ki fè avèk yo : Kalite ki pi komen nan envestisè 1099 resevwa pa enkli 1099-R, 1099-DIV, 1099-INT ak 1099-Q. Envestisè yo souvan sezi lè yo resevwa yon 1099 nan lapòs la. Sa a se yon siy ke envestisè a bezwen konprann poukisa yo te resevwa 1099 la epi si taks yo fèt pa envestisman fon mityèl ka minimize oswa evite. Si ou vle konnen Basics yo nan taksasyon fon mityèl, konpreyansyon 1099 fòm se yon gwo plas yo kòmanse. Ou pral vle tou asire w ke ou fè sa IRS la mande pou ou fè!

1. Mutual Capital Capital Distribisyon Distribisyon : Stock fon mityèl ka envesti nan plizyè douzèn oswa dè santèn de aksyon. Souvan manadjè a fon mityèl ap achte ak vann aksyon nan plizyè nan aksyon yo nan fon an mityèl pandan nenpòt ki bay ane yo. Lè manadjè a vann aksyon ki te genyen nan valè depi lè li te achte aksyon sa yo, echanj sa yo jenere pwogrè kapital yo, ki se lè sa a pase ansanm ak envestisè a (ou).
2. Plan Avant pou Distribisyon Kapital ou yo : Pou ede aksyonè yo prepare pou distribisyon genyen kapital yo, konpayi mityèl yo jeneralman afiche estime pwopòsyon kapital yo kòmanse nan mwa Oktòb. Sa yo estime estimasyon kapital yo ka ede envestisè fon mityèl (ki lajan pwòp ki te fèt nan kont peye taks) planifye davans pou jou taks.
3. Taks Pèt Harvesting : Envestisè Anpil fè erè a nan peye kapital pwogrè taks yo lè yo te kapab redwi oswa elimine yo pa kontinyasyon pwogrè yo ak pèt kapital yo. Pou egzanp, imajine ou vle rebalance porftolio ou epi ou deside vann aksyon nan de fon. Anjeneral, si ou genyen $ 1,000 nan pwogrè kapital kòm yon rezilta vann premye fon an ak $ 1,000 nan pèt kapital kòm yon rezilta nan vann aksyon nan lòt fon an, pwogrè yo egal ak pèt ap konpanse youn ak lòt epi li pa dwe taks.

1. Pwopòsyon taks sou taks : Menm jan li son, rapò a pri taks la se yon mezi sou fason taks enpak retounen yo nèt nan yon envestisman. Pou egzanp, si fon mityèl ou touche yon retou 10% anvan taks men depans sa yo taks depanse nan fon an diminye retounen an jeneral nan 9% rapò taks la pri se 1%. Envestisè yo ka jwenn retounen pre-taks, taks-ajiste retounen ak rapò pri taks pou lajan mityèl nan Morningstar .
2. Index Fon kont aktif kontwole Fon : Fon ki eseye "bat mache a" yo rele aktivman jere lajan ak lajan ki tou senpleman eseye matche ak retounen yo nan mache a oswa yo bay referans yo rele pasivman jere lajan. Aktivman jere lajan anjeneral gen pi wo woulman (achte ak vann plis aksyon oswa obligasyon) ak Se poutèt sa yo gen pi gwo depans taks pase fon endèks ak echanj komèsan Fon (ETFs). Pou efikasite taks, ou ka vle konsidere itilize youn nan pi bon S & P 500 Index Index .

1. Ki jan yo Chwazi pi bon Fon yo Mutual : Li se pa konyensidans ki pi bon fè fon yo mityèl, espesyalman sou peryòd tan ki long, tankou 10 ane oswa plis, yo souvan lajan ak depans sa yo taks pi ba yo. Se poutèt sa, yon envestisè kap chèche kap chèche lajan yo pi byen ap gen chans jwenn lajan ki pi taks efikas, menm si pa ap eseye, paske gen yon korelasyon segondè ant depans taks ki ba, ki ba woulman rapò ak rapò ki ba depans nan retounen relatif segondè, espesyalman pou peryòd envestisman pi long lan.

Limit responsabilite nou: Se enfòmasyon ki sou sit sa a ki bay pou rezon diskisyon sèlman, epi yo pa ta dwe konstate kòm konsèy taks oswa konsèy envestisman. Anba okenn sikonstans enfòmasyon sa yo reprezante yon rekòmandasyon pou achte oswa vann sekirite.