Minimize taks ak maksimize retounen
Anpil envestisè gen de kalite debaz de kont envestisman: 1) Yon kont regilye Brokerage ki ka swa endividyèl oswa jwenti ak 2) Yon kont taks-difere, tankou yon IRA oswa 401 (k).
Anpil nan envestisè sa yo menm pa janm te bay okenn panse sou ki kalite envestisman ki pi bon yo mete nan sa yo kont.
Konprann Taksasyon sou Fon Mityèl Ede Detèmine Kote
Sonje ke envestisman ki te fèt nan yon kont Brokerage yo papye ekri sou pwogrè kapital ak sou revni enterè (dividann) . Pou egzanp, si ou vann yon fon mityèl nan yon pri ( NAV ) ki pi wo pase pri a ou achte li, ou pral gen yon genyen kapital pou ki w ap dwe yon taks. Epitou, nenpòt ki revni enterè (dividann) ou touche sou envèstisman nan yon kont Brokerage papye taks kòm revni òdinè, menm jan si se lè yo ap resevwa peman nan men yon anplwayè.
Taksasyon se siyifikativman diferan nan kont taks-difere pase nan kont Brokerage. Vann fon mityèl nan yon kont taks-difere, tankou yon IRA oswa 401 (k), pa pral jenere kapital pwogrè taks. An reyalite, vann lajan jenere okenn taks nan tout (byenke lòt fon fon mityèl ka aplike).
Epitou, revni ki soti nan dividann pa papye nan IRAs oswa 401 (k) s jiskaske retire nan yon tan pita, tankou pou pran retrèt.
Kalite Fon ak Kalite Kont
Èspere ke, envestisè ou ak lespri Kontablite taks te fusionné fè yon koneksyon ki lojik: Fon ki jenere ti pa gen okenn taks yo ta dwe fèt nan kont Brokerage ak fon mityèl ki ka jenere taks yo ta dwe fèt nan kont taks sou difere.
Pou egzanp, nan yon kont Brokerage, ou ta ka konsidere lè l sèvi avèk lajan taks efikas, tankou lajan kosyon minisipal oswa lajan ki jenere revni ti oswa pa gen okenn dividann, tankou sèten Exchange Traded Funds (ETF) , Index Index oswa lajan stock kwasans.
Epitou, sonje ke fon mityèl eta yo objektif yo nan yon prospectus oswa ou ka jwenn li lè l sèvi avèk Morningstar oswa dirèkteman nan sit entènèt la konpayi patikilye fon. Si objektif fon an se "Revni" oswa "Valè" HOLDINGS yo nan fon mityèl la yo anjeneral aksyon ki jenere revni (dividann), epi ou pral gen yon bòdwo taks si fon an ki te fèt nan kont Brokerage ou a. Kontrèman, yon kwasans mityèl fon pral anjeneral kenbe aksyon ak objektif kwasans, ki vle di ke konpayi yo sèvi ak pwofi yo re-envesti nan konpayi an olye ke peye dividann a envestisè yo.
Evite youn nan pi gwo 3 aksidan fon mityèl yo
Depi koulye a ou ta dwe panse sou liy yo nan kenbe plis nan ekonomi difisil ou touche ak salè mityèl fon pa kenbe taks ba. Pou kenbe taks ki ba sou fon mityèl, dwe entelijan sou kote avantaj - plas la (kalite tip) kote ou kenbe fon mityèl ou ka fè yon gwo diferans nan taks, ki k ap pase yo dwe youn nan pi gwo tir yo sou pèfòmans pou envestisè yo.
Yon fwa ankò, kenbe lajan ki pwodwi revni (pifò kosyon lajan, pi fò lajan stock ak objektif revni) nan yon kont taks-difere, tankou IRAs ak 401 (k) s. Kenbe lajan taks efikas (al gade rapò taks sou pri ) nan yon kont taksab, tankou endividyèl ak jwenti Brokerage kont. Epitou, gade soti pou pwogrè kapital nan kont Brokerage. Si ou antisipe komès souvan (achte, vann, échanj plizyè fwa chak ane) eseye fè sa a plis nan IRA ou oswa 401 (k) kote pa gen okenn pwogrè kapital taks pwodwi.
Limit responsabilite nou: Se enfòmasyon ki sou sit sa a ki bay pou rezon diskisyon sèlman, epi yo pa dwe mekone kòm konsèy envestisman. Anba okenn sikonstans enfòmasyon sa yo reprezante yon rekòmandasyon pou achte oswa vann sekirite.