Sa Ou Dwe Konnen Sou yon Beta Fon Mityèl la
Mutual Fon Beta Definisyon ak Egzanp
Beta, ak konsiderasyon envestisman fon mityèl, se yon mezi de mouvman fon yon an patikilye (ups ak downs) konpare ak mache a an jeneral. Pou referans, se mache a bay yon beta nan 1.00.
Si beta yon fon, oswa sa ki Morningstar apèl "pi bon anfòm beta," se 1.20, sa a di yon envestisè yo ke yo ka atann fon an yo te mezire yo gen retounen 20% pi wo pase endèks la nan yon mache moute ak 20% pi ba nan yon desann mache.
Pa egzanp, si "endèks pi bon an" yon fon se S & P 500 ak endèks la ki gen yon retounen nan 10% ane sa a, envestisè a ta atann fon an ak yon beta nan 1.20 gen yon retounen nan 12%. Kontrèman, si S & P 500 endèks la tonbe 10% pandan ane ki bay la, fon an ki gen yon beta nan 1.20 ta dwe espere tonbe 12% pandan ane sa a.
Aplikasyon nan Beta Fon mityèl
Yon envestisè fon mityèl ka itilize beta nan planifikasyon seleksyon fon yo pou detèmine volatilité fon an ak konpare sansiblite li yo nan mouvman nan mache a an jeneral. Beta ka konsidere kòm yon mezi sansiblite oswa nan volatilité. Beta mezi ki pi wo pase 1.00 ap endike wo ki pi wo, men ba pi ba (balans pi laj nan pri oswa NAV pou fon mityèl). Yon envestisè fon mityèl kap chèche yon fon ki gen mwens volatilité (mwens balans nan pri oswa NAV) ta ka gade pou fon ak beta pi ba pase 1.00. Beta tou se itilize pou planifikasyon pou diversification fon epi yo ka itilize kòm yon pati nan pwosesis pou bati yon dosye nan fon mityèl .
Èske ou ta dwe itilize Beta pou chwazi fon mityèl?
Koulye a, ke ou konnen Basics yo, kesyon an ki rete se, ou ta dwe itilize Beta pou fè rechèch sou mityèl lajan? An rezime, beta se yon mezi estatistik ki ka byen itil pou divèsifikasyon ak avanse risk / volatilite mezi objektif, men beta pa nesesè yo bati yon gwo pòtfolyo nan fon mityèl .
Risk la an jeneral nan yon dosye bay yo detèmine pa alokasyon inik li yo (ki jan ou melanje divès kalite lajan ansanm).
Liy anba la se asire ou an patikilye fon mityèl pa gen objektif ki sipèpoze (yo pa twò menm jan an). Pou fè sa, tou senpleman chwazi lajan ki sòti nan kategori diferan fon mityèl. Lè w ap pran yon etap pi lwen, ou ka tou itilize fon endèks kote sa posib. Sa a asire ke pa pwal gen okenn "flote style." Nan lòt mo, ou konnen ki sa w ap resevwa lè ou achte yon fon endèks. Sepandan, yon fon aktivman-jere ka tou dousman, men siman chanje style li yo oswa objektif sou tan.
Limit responsabilite nou: Se enfòmasyon ki sou sit sa a ki bay pou rezon diskisyon sèlman, epi yo pa dwe mekone kòm konsèy envestisman. Anba okenn sikonstans enfòmasyon sa yo reprezante yon rekòmandasyon pou achte oswa vann sekirite.