Akreditasyon Envestisè Definisyon, Kalifikasyon ak Objektif
Sètènman li nan sajès yo jwenn konesans nan envesti ak aprann Basics yo nan sekirite yo envestisman prensipal, tankou aksyon , obligasyon ak fon mityèl . Men, si ou se tankou pifò moun, ou pa gen okenn lide poukisa yon envestisè ta bezwen akreditasyon.
Si ou vle gen yon envestisè akredite oswa panse ou ka bezwen yon sèl, isit la nan sa ou bezwen konnen.
Akreditasyon Envestisè Definisyon
Yon envestisè akredite se yon moun oswa yon enstitisyon ki satisfè sèten kondisyon pou bi pou achte sekirite ki pa ofri bay piblik la an jeneral. Plis espesyalman, Komisyon an Echanj Securities (SEC) , nan definisyon rezime li nan envestisè akredite, mande pou "yon konpayi ki ofri oswa vann sekirite li yo dwe enskri sekirite yo avèk SEC a oswa jwenn yon egzanpsyon nan kondisyon yo enskripsyon an." Youn nan egzanp sa yo se nan vann sekirite nan yon envestisè akredite.
Kalifikasyon nan envestisè akredite
Se definisyon SEC nan envestisè akredite yo tabli nan Règleman 501 nan Règleman D. Isit la yo se pwen prensipal yo nan definisyon sa a, oswa ki sa nou ka refere nan kòm kalifikasyon yo nan yon envestisè akredite, nan Règleman 501:
- Yon bank oswa nenpòt koutye oswa konsesyonè anrejistre dapre seksyon 15 nan Lwa sou Echanj Securities nan 1934 oswa nenpòt konpayi asirans jan li defini nan seksyon 2 (a) (13) nan Lwa a;
- Yon konpayi envestisman ki anrejistre anba Lwa Konpayi Envestisman nan 1940 oswa yon konpayi devlopman biznis jan sa defini nan seksyon 2 (a) (48) nan Lwa sa a;
- Yon Ti Konpayi Envestisman Biznis ki gen lisans pa Administrasyon Ti Biznis US dapre seksyon 301 (c) oswa (d) nan Lwa sou Ti Envestisman Biznis nan 1958;
- Yon plan etabli ak konsève pa yon eta, sibdivizyon politik li yo, oswa nenpòt ajans oswa enstitisyonalite nan yon eta oswa sibdivizyon politik li yo, pou benefis nan anplwaye li yo, si plan sa yo gen byen total ki depase $ 5,000,000;
- Yon plan benefis anplwaye nan siyifikasyon an nan Lwa sou Sekirite Sosyal pou Retrèt Anplwaye nan 1974 si desizyon envestisman an fèt pa yon plan fidisyèr, jan sa defini nan seksyon 3 (21) nan zak sa yo, ki se swa yon bank, ekonomi ak prè asosyasyon, konpayi asirans, oswa konseye envèstisman anrejistre, oswa si plan benefis anplwaye a gen byen total ki depase $ 5,000,000 oswa, si yon plan endepandan, ak desizyon envèstisman ki fèt sèlman pa moun ki envestisè akredite.
Pou senplifye pi wo a, yon envestisè akredite ka jeneralman gen yon bank, Brokerage, konseye envèstisman anrejistre (RIA) , kèk plan retrèt patwone patwone, ak kèk konfyans .
Pou yon envestisè akredite nan nivo endividyèl, yon moun dwe gen yon revni anyèl de $ 200,000, oswa $ 300,000 sou baz konjwen, pou de ane ki sot pase yo epi yo kapab demontre ke nivo revni sa a ap kontinye. Yo ka konsidere yon moun tou kòm yon envestisè akredite si li gen yon valè nèt depase $ 1 milyon dola, swa endividyèlman oswa ansanm ak mari oswa madanm li.
SE a tou pèmèt moun ki se yon patnè jeneral, ofisye egzekitif oswa direktè pou konpayi an nan sekirite ki anrejistre.
Nan kèk ka, si yon moun ka demontre edikasyon ak eksperyans ak sekirite anrejistre, yo ka konsidere kòm yon envestisè akredite.
Ki sa ki se objektif envestisè akredite?
Kòm ou ka imajine, gen anpil règleman konplèks, règleman ak kouch nan dokiman nan vann sekirite nan jeneral la envesti piblik la. Pou jwenn alantou sa a, ak akomode gwo enstitisyon finansye, SEC a pèmèt ekzanpsyon espesyal. Depi envestisè akredite yo dwe satisfè yon estanda rijid ki egzije anpil konesans ak eksperyans nan mache kapital, SEC a kapab detann kèk nan règ strik yo pou vann sekirite. Nan diferan mo, objektif prensipal SEC a se pwoteje envestisè a chak jou ak pèmèt ekzanpsyon a envestisè akredite fè omwen kreye yon kouch ase ak pwoteksyon ant sekirite potansyèlman envestisman ak jeneral envesti piblik la.
Limit responsabilite nou: Se enfòmasyon ki sou sit sa a ki bay pou rezon diskisyon sèlman, epi yo pa dwe mekone kòm konsèy envestisman. Anba okenn sikonstans enfòmasyon sa yo reprezante yon rekòmandasyon pou achte oswa vann sekirite.