Kenbe Depans Low
Sa a se aspè nan fon endèks envesti ki pi envestisè konnen yo dwe kritik yo pwodwi pi bon endèks la lajan.
Esansyèlman, fon yo endèks ak rapò yo ki pi ba depans jenere pi bon retounen yo sou tan. Sa a se tou yon avantaj nan lè l sèvi avèk fon endèks kòm opoze a fon aktivman-jere .
Pou egzanp, si yon fon endèks gen yon rapò depans nan 0.12 men yon fon ki konparab aktivman-jere gen yon rapò depans nan 1.12, fon endèks la gen yon avantaj imedyat 1.00% sou fon an aktivman jere. Paske lajan endèks yo passivman jere (yo senpleman matche ak HOLDINGS yo nan yon endèks bay), depans yo nan jere fon an yo dramatikman redwi. Ki pa gen okenn rechèch reyèl yo mande, depans yo ka kenbe ba anpil, ki gen yon enpak pozitif sou retounen sou tan.
Sere Index Tracking
Koulye a, nou ap vin nan syans nan Indexing. Envestisman envestisman mete ansanm endis (lis divès kalite aksyon oswa obligasyon) pou kreye referans nan bi pou mezire mwayèn mache yo. Endèks ki pi byen li te ye yo se Dow Jones Endistriyèl Mwayèn, S a & P 500 ak NASDAQ la .
Fon Index chache glas pèfòmans nan yon endèks referans patikilye. Pou egzanp, pi gwo-kap stock fon eseye bat endèks la pi byen-anfòm pou aksyon gwo-bouchon, S a & P 500.
Sepandan, objektif yon fon S & P 500 Index se pa pou "bat endèks la" men pou koresponn ak li, ki vle di fon an ap eseye replike pèfòmans endèks la.
Pou fè sa, mete tou senpleman, fon an pral kenbe aksyon yo menm yo te jwenn nan S a & P 500. Se poutèt sa, pi bon valè yo endèks stock pral fè yon bon travay nan matche lis la nan aksyon (HOLDINGS) reprezante nan endèks la referans. Analis Stock ka rele sa a "erè Suivi ki ba."
Sèvi ak bon metòd pondere
Gen plis nan bati yon fon endèks pase tou senpleman achte sekirite yo reprezante nan endèks la. Pou kreye yon fon endèks, epi asire bon swivi pèfòmans, ekip la jesyon ak anplwaye sipò ap detèmine konbyen (kantite aksyon) nan chak kenbe sou lis la yo achte.
Lide a se matche ak pousantaj nan "pwa" nan endèks la tèt li. Index ki klase HOLDINGS yo pou eleman ki pi gwo yo bay pi gwo pousantaj pwa yo rele endèks kapitalizasyon-gwosè (aka kap-filaplon oswa mache bouch endis yo gwosi).
S & P 500 la se yon egzanp yon endèks bouchon-gwosè. Pifò lajan endèks ap glas endèks la bouchon-gwosè pa achte aksyon nan HOLDINGS fè aksyon yo ak kapitalizasyon nan pi gwo kenbe nan pi gwo pa pousantaj nan fon endèks la. Pou egzanp, si XYZ Kòporasyon stock gen lèt majiskil sou mache a pi gwo, stock Corporation Corporation ap reprezante pi gwo pousantaj nan fon endèks la.
Dimansyon bagay yo
Nan mond lan Indexing, gwosè ka gen pwoblèm. Gwo konpayi fon mityèl, tankou Vanguard, Fidelity, ak Charles Schwab gen gwo kantite envestisè ak Se poutèt sa, yo gen byen yo byen jere fon an (sètadi achte aksyon nan HOLDINGS, bay lajan likid sikile pou satisfè demann lan pou retrè envestisè). Pa konparezon, yon fon endèks ak yon kantite lajan ki ba nan byen ka jwenn difikilte nan kenbe dosye a byen filye nan endèks la.
Top 3 Pi bon S & P 500 Index Fon
Koulye a, ke ou konnen ki sa li pran yo fè lajan yo pi byen endèks, ou kapab kounye a deplase sou chwazi pi bon S & P 500 Index Fon yo. Mwen sèten ou pral dakò ak twa tèt nou S & P 500 Index Index Fon:
- Vanguard 500 Index (VFINX) : Vanguard te konstwi sou Indexing e li se orijinal la nan mond lan nan fon endèks. Plis pase 35 ane de sa, fondatè Vanguard, Jan Bogle, te obsève ke majorite envestisè aksyon yo te kapab pèfòme S & P 500 Index chak jou sou peryòd tan. Lide li te tou senpleman matche ak HOLDINGS yo nan endèks la ak kenbe depans ki ba. Senplisite ak frugality yo se de nan pi gwo prensip yo nan envestisman siksè ak Vanguard gen sa yo bèl kalite metrize. Vanguard tou se posede pa envestisè li yo, ki mete priyorite li yo sou bay-wo kalite, pri ki ba-mityèl lajan ak ETF, kòm opoze a yon kilti nan pwofi segondè tipik nan kèk enstitisyon finansye piblik-posede.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): Gwosè Fidelity, eksperyans ak endèksaj ak dezi pou fè konpetisyon ak Vanguard konbine fè ofrann endèks yo dezyèm sèlman nan Vanguard la. Souvan fon yo endèks ant de rival yo jeyan yo konfonnab an tèm de depans ak pèfòmans. Finalman, konpetisyon an kreye pi wo lajan pou envestisè a.
- Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Charles Schwab te fè yon efò konsyan pou bay plis pase sèvis brokerage rabè a envestisè yo: yo te tranpe pwofondman nan mache endèks fon Vanguard ak Fidelity. Lajan endèks yo anjeneral yon ti jan pi wo nan rapò depans pase pi gwo konpetitè yo, men si ou se deja yon envestisè Schwab, ou ka osi byen sere frè a tranzaksyon pou lè l sèvi avèk soti-nan-rezo lajan epi sèvi ak lajan yo Index Schwab.
Konsèy pou S & P 500 Index Index Fon
Si ou gen chans ase gen balans segondè nan kont envestisman ou, ou ka kalifye pou lòt klas pataje ki gen menm pi ba pri depans pase lajan sa yo ki nan lis isit la. Pou egzanp, Vanguard gen yon lòt klas pataje, ki rele Admiral Aksyon ki bay pi ba rapò sou depans yo.
Limit responsabilite nou: Se enfòmasyon ki sou sit sa a ki bay pou rezon diskisyon sèlman, epi yo pa dwe mekone kòm konsèy envestisman. Anba okenn sikonstans enfòmasyon sa yo reprezante yon rekòmandasyon pou achte oswa vann sekirite.