Repons kout la: Nan mond lan nan envestisman fon mityèl , depans yo mezire pa rapò a mityèl fon mityèl.
Tout fon mityèl dwe, dapre lalwa ak nan yon fason preskri pa Komisyon an Securities ak Echanj, divilge rapò a depans ki deja egziste ak potansyèl envestisè yo.
Yon dekonpozisyon nan depans yo ki enkli nan Mutual Fon Depans Fonksyon an
Nòmal fon rapò mityèl fon an pral enkli depans plizyè. Depans sa yo ak depans sa yo se:
Jesyon Frè:
Sa a se yon frè ki peye nan konpayi an jesyon dosye pou envesti lajan an dapre yon manda detèmine pa tablo fon an nan direktè . Frè a jesyon se souvan pri a pi gwo eleman nan yon rapò mityèl depans fon . Yon frè jesyon tipik ka kouri soti nan 0.50% a kòm yon wo 2.00%. Anjeneral pale, pi ba a frè a, pi bon an pou envestisè a paske chak pyès lajan ou peye pou jesyon se yon pyès lajan ke se pa Compounding pou richès ou menm si sa a se pa toujou egzat (menm si li se pi lwen pase sijè ki abòde lan atik sa a, gen fwa lè konsantre sèlman sou frè yo ka lakòz anpil domaj nan valè nèt ou a nan longè-kouri a).
Konpayi fon mityèl yo gen tandans fè chaj plis pou sèten kalite frè; egzanp, yon fon mondyal mityèl oswa entènasyonal la pral koute chè pase yon fon domestik mityèl men depans sa yo ki pi wo yo jistifye.
Friksyon Friksyon tankou depans tranzaksyon : Yon fon mityèl dwe peye koutye stock yon komisyon menm jan ak envestisè endividyèl; kwake, pousantaj yo plis tankou 1 ¢ yon pati oswa mwens.
Fon ki gen gwo woulman - sa vle di, yo toujou ap achte ak vann envèstisman - souvan jenere byen lwen pi wo pri tranzaksyon, ogmante rapò a mityèl fon depans. Anplis de sa, gwo woulman nan dosye envestisman fon yon ka jenere pi wo taks sou kapital taks ak lòt depans.
Depans gadri: Konpayi fon mityèl yo oblije gen envèstisman yo ki te fèt pa yon bank gadyen. Bank sa yo responsab pou anrejistre aksyon yo, bon, oswa lòt sekirite sou non fon an, nan kèk ka elektwonikman ak nan lòt moun ki gen sètifika stock fizik nan kavo, kolekte dividann oswa revni enterè , kontra avèk evènman rèstriktirasyon tankou divize stock , ak Kenbe pri kontablite sou pozisyon yo pou benefis ak pèt enfòmasyon yo ka byen vit jwenn aksè nan administrasyon yo. Depans yo gadri yo san patipri ti kòm yon pousantaj de rapò a fon mityèl fon.
12b-1 Maketing Frè: Sa yo maketing anyèl ak piblisite piblisite yo te pran nan aksyonè fon epi yo itilize ankouraje fon an nan bi pou yo ogmante lajan. Lajan an plis fon an gen, lajan an plis administratè yo dosye fè soti nan frè administrasyon yo. Yon frè 12b-1 absoliman anyen pou ou kòm yon envestisè yon fwa yon fon se sou, di, $ 100 milyon dola nan byen nèt.
12b-1 frè maketing yo ajoute nan rapò a fon mityèl paske yo se lajan kach dwa soti nan pòch ou sof si ou kenbe aksyon ou nan youn nan koutye yo kèk ki ranbouse sa yo frè a envestisè.
Depans Legal: Lajan mityèl dwe depoze dokiman ak SEC a ak regilatè lòt, papye enkòporasyon dosye, jwenn sèten lisans, ak anpil lòt bagay ki mande pou ekspètiz legal. Pou pifò lajan, depans legal yo se yon ti pati nan rapò a fon mityèl fon.
Transfè Ajan Frè: Lè yon actionnaire fon mityèl achte oswa vann yon pati nan envestisman l 'nan fon an, ajan an transfè gen fè fas ak dokiman yo, lajan, ak deklarasyon kont. Ajan transfè yo travay sou jou travay pou kenbe dosye pou aksyonè ki posede fon, redanmsyon pwosesis ak demann pou achte , ak lòt responsablite ki enpòtan anpil pou fonksyonman nan mache kapital yo.
Gen ta ka lòt frè, depans, ak depans nan rapò a depans fon mityèl, men, chans, aggregation atik yo nan lis ki pi wo a yo pral reprezante prèske nan tout sitiyasyon ou vini nan tout lavi envèsti ou.
Lòt depans ki ta dwe, men yo pa, ki enkli nan Fon an Mutual Depans Fon
Gen kèk lòt bagay ki trè reyèl depans nan yon aksyonè fon mityèl men ki pa enkli nan rapò a mityèl fon mityèl. Men sa yo enkli:
Mutual Fund Komèsyal Chargement: Yon chaj mityèl fon lavant se pa gen anyen plis pase yon komisyon ki ale nan moun nan oswa enstitisyon ki konvenk ou envesti lajan ou. Si yon fon mityèl gen yon chaj lavant de 5% epi ou envesti $ 100,000, ou imedyatman pèdi $ 5,000 nan envestisman ou ak pwòp sèlman $ 95,000 vo nan fon an. Fòm charj nan mityèl charj yo prèske toujou nesesè ak move men gen kèk ka kote yo ka akseptab. Pou egzanp, gen kèk moun ki ka pa ekonomize lajan oswa pouvwa panik ak lajan kach nan envèstisman sof si yo gen men yo ki te fèt pa yon pwofesyonèl. Si yon chay lavant rezilta nan yon moun ki rete kou a nan devlope yon relasyon ak yon konseye, li pral yon relativman ti pousantaj annualisé nan kapital apre 10, 20, oswa 30 ane. Pèsonèlman, mwen ta prefere yon konseye frè ki baze sou ki te fè lajan koupe nan k ap grandi richès pou envestisè, pa vann pwodwi finansye. Mutual vant lavant charj yo ta dwe enkli nan rapò mityèl depans fon men yo pa.
Leson an nan tout sa a se yo peye atansyon a rapò a mityèl fon depans. Li reprezante lajan reyèl ki vini dirèkteman soti nan pòch pwòp ou yo. Si ou se tankou envestisè anpil, ou ka deside envesti nan yon fon endèks ba pri akòz rapò a depans ki ba . Li pa toujou solisyon an pafè - fon endèks yo te tou dousman sibi kèk gwo chanjman estriktirèl nan ane ki sot pase yo ki ta dwe bay nenpòt ki moun ki ap peye atansyon grav lakòz pou enkyetid jan yo vini nan domine peyizaj la envestisman - men yo gen plas yo.
Plis enfòmasyon sou envesti nan Fon mityèl
Pou aprann plis sou kòman pou envesti nan fon mityèl, li Gid Gid Complète pou envesti nan Fon mityèl , yon espesyal mwen mete ansanm ki lyen pou kèk nan pi bon kontni an fon mityèl sou sit la Envesti pou débutan .