Yon Entwodiksyon nan Fon Ekite pou Envestisè Fon Mutual
"Ki sa ki se yon fon ekite ?" se yon kesyon komen ki se souvan mande pa anpil envestisè nouvo. Menm si repons lan ta ka senp, li senpleman liy lan kòmanse sou vwayaj ou nan endepandans finansye paske yon fwa ou konprann ki sa lajan ekite yo, ou toujou gen sòt nan plis pase 10,000 piblikman te fè kòmès potansyèl envestisman jwenn pi bon anfòm pou fanmi ou dosye. Espwa m 'se mache ou atravè kèk nan Basics yo pou ou pral pi enfòme sou sa w ap wè chak fwa ou gade nan yon prospectus fon mityèl oswa yo pale ak yon konseye envestisman anrejistre .
Definisyon an: Ki sa ki se yon Fon sou Tretman Egal Ego?
Yon fon ekite se yon kalite fon mityèl oswa fon envestisman prive, tankou yon fon bòdi , ki achte an komen nan biznis (kon sa tèm "ekite") pi souvan nan fòm lan nan piblikman komèsyal stock komen . Lòt fwa, pwopriyetè a se fòm nan sa yo rele ekite prive, ki se lè fon an ekite envesti nan prive ki te kenbe konpayi yo ki pa te fè kòmès sou mache bousye a.
Denominatè a komen ak yon fon ekite se dezi a pou jesyon fon jwenn bon opòtinite pou envesti nan biznis yo ki ap grandi, voye koupe tout tan ogmante gushers nan pwofi pou mèt pwopriyete yo, kòm opoze a yon fon kosyon oswa fiks revni fon, ki itilize lajan actionnaire pou fè prè pou konpayi yo oubyen gouvènman, pou ranmase revni enterè yo .
Ki sa ki kalite yo diferan nan Fon sou Tretman Egal Ego?
Ale yon etap pi lwen ke reponn "Ki sa ki se yon fon ekite?", Nou bezwen gade nan diferan kalite lajan ki jis ki disponib kounye a envestisè yo.
Pou dedomajman pou clarté, se pou yo kraze lajan ekite desann nan yon ti ponyen nan kategori yo ou gen plis chans yo rankontre nan tout vwayaj envestisman ou.
Fon Ekite konsantre sou manda jeyografik
- Fon ekite entènasyonal se moun ki envesti nan aksyon andeyò Etazini.
- Fon ekite Global yo se moun ki envesti nan aksyon atravè mond lan ki gen ladan sa yo ki nan peyi Etazini, men yo gen tandans favorize aksyon etranje pa omwen 80% nan pafen an jeneral pòtfolyo yo.
- Lajan Ekite Mondyal la se moun ki envesti nan aksyon atravè mond lan ki pa gen diferans ant domestik oswa entènasyonal byen, swiv tout kote administratè yo pòtfolyo oswa metodoloji dikte.
- Domestik Fon sou Tretman Egal Ego se moun ki envesti nan aksyon sèlman nan peyi a nan envestisè a ak konpayi. Pou pifò lektè, sa pral Etazini.
Fon Ekite konsantre sou mache kapitalizasyon
- Mega Cap Equity Fon yo se moun ki envesti nan aksyon nan pi gwo konpayi yo nan mond lan; Behemoths vo dè santèn de dè milya de dola tankou Walmart oswa Berkshire Hathaway.
- Gwo Cap Fon Fon yo se moun ki envesti nan konpayi ki gen yon majiskil sou mache gwo.
- Mid Cap Equity Fon yo se moun ki envesti nan konpayi ki gen yon lèt majiskil sou mache mwayen.
- Small Cap Equity Fon yo se moun ki envesti nan konpayi ki gen yon ti mache lèt majiskil .
- Mikwo Cap Equity Fon yo se moun ki envesti nan ti piblikman komèsyal konpayi vo yon kèk milyon, oswa kèk dè dizèn de dè milyon de dola, nan lèt majiskil sou mache.
Fon Ekite Konsantre sou Envesti Style
- Fon ekite prive yo se moun ki envesti nan prive ki te kenbe konpayi yo ki pa komès sou mache bousye a. Yo ka konfigirasyon yon konpayi responsablite limite , pénétration dè milyon, oswa menm dè milya, de dola nan li, ranmase lajan pa founi dokiman yo bon , ak Lè sa a, jwenn jesyon biznis kwè ke li ka amelyore.
- Fon pou lajan ekite yo se moun ki envesti nan an komen nan biznis ki peye yon dividann enpòtan, souvan mezire pa yon istwa nan ogmante dividann , absoli ak relatif sede dividann , ak konsèvatif rapò pwoteksyon dividann.
- Fon kwasans dividann yo se moun ki envesti nan an komen nan biznis ki gen yon dosye pou ogmante dividann pou chak pataje nan yon pousantaj pi vit pase mache a stock kòm yon antye. Genyen anpil diferan fason pou fè lajan avèk yon estrateji kwasans dividann , yo pafwa bat tokay ki pi wo yo ki bay yo , epi, nan anpil ka, yo ka fè bèl envèstisman achte .
- Index Equity Fund yo se moun ki imite yon endèks tankou Dow Jones Endistriyèl mwayèn oswa S a & P 500. Menm si se pa toujou vre, fon ekite endèks yo gen tandans gen kèk nan pi ba rapò yo mityèl fon mityèl .
- Sektè oswa endividi espesifik Fon Ekite yo se moun ki swiv espesifik zòn nan ekonomi an, tankou endistri oswa sektè ; egzanp, détaillants rabè oswa pwopriyete ak asirans aksidan gwoup yo. Sa a ka fè apèl kont pou moun ki vle envesti lajan yo nan sèten kalite biznis, ki pa pouvwa gen yon lide move bay endistri sèten gen disproporsyonelman pwodui retounen segondè pou mèt kay .
Anplis de sa, lajan ekite ka achte kòm tou de fon tradisyonèl mityèl ak kòm echanj te fè kòmès lajan, oswa ETFs. Gen kèk envestisè gen tandans favorize yon kalite sou lòt la, men gen avantaj ak dezavantaj tou de depann sou ki jan fon an mityèl se estriktire ak objektif envestisè a, objektif, preferans, ak sikonstans.
Fason diferan ou ka envesti nan fon ekite
Lè ou deside ke envesti nan yon fon ekite se wout la ou vle pran pou dosye ou, ou gen plizyè opsyon ki ka fè sans. Ou kapab:
- Envesti pa louvri yon kont dirèkteman ak yon fanmi fon mityèl tankou Vanguard oswa Fidelite.
- Envesti pa achte aksyon nan yon fon ekite mityèl nan yon kont Brokerage .
- Envesti pa achte aksyon nan yon fon ekite mityèl nan 401 (k) ou 403 (b) plan nan travay (note ke gen souvan diferan pataje fon pataje fon rekonpanse envestisè ki mete plis lajan nan travay avèk yon gwoup jesyon byen).
- Louvri yon IRA Roth oswa tradisyonèl IRA nan yon konpayi Brokerage epi sèvi ak li pou achte aksyon nan yon fon ekite mityèl.
Menm jan ak lajan regilye mityèl, piblikman te fè kòmès lajan egal egzije pou distribye tout revni dividann epi reyalize pwogrè kapital (si genyen) nan aksyonè chak ane. Kòm yon rezilta, ou gen gade nan total ou retounen , pa sèlman pri a pataje, ki ka twonpe depann sou nivo nan distribisyon te fè nan nenpòt peryòd tan bay yo. Pifò Brokerage konpayi ak nòmalman tout konpayi mityèl konpayi yo ap pèmèt ou otomatikman re-envesti nenpòt distribisyon, an antye oswa yon pati, nan plis aksyon nan fon an pou ou ogmante an komen total ou a sou tan.
Lajan envestisman minimòm pou kòmanse trape fon sa yo varye, men nan pifò ka yo (espesyalman pou kont retrèt), yo ka osi ba ke $ 250 ak retrè regilye chak mwa nan kont depay ou oswa kont kouran $ 50 oswa plis pou ede ou bati envestisman ou dosye sou tan. Si ou te achte nan yon kont Brokerage plenn, minimòm lan ka $ 1,000, $ 2,500, $ 5,000, $ 10,000 oswa $ 25,000. Fon ekite enstitisyonèl ka gen envèstisman minimòm de $ 1,000,000 oswa menm $ 10,000,000 +.