An reyalite, se pa sèlman sede dividann pèmèt ou konpare pwodiksyon an lajan kach sou yon envestisman stock nan yon envestisman nan obligasyon , men li ka bay yon konparezon itil nan sètifika depo, kont mache lajan , lajan mache lajan mityèl , oswa pwojè byen imobilye, kòm byen.
Pwosesis pou kalkile dividann dividann se jistis dwat, men gen yon ti konsèy ak ke trik nouvèl mwen pral pase ansanm ki ka ede ou fè pi bon sans nan rezon ki fè dividann sede zafè ak ki jan dividann yo ta dwe konpare ak lòt sous revni pasif .
Definisyon nan Dividann Sede
Lè yon konpayi jenere yon pwofi, tablo a nan direktè souvan deside voye kèk soti nan sa yo salè bay mèt pwopriyete yo. Pou egzanp, lè mwen te ekri orijinal atik sa a sou 28 janvye 2014, sou 12 mwa ki sot pase yo, chak pati nan Corporation McDonald la te pwodwi $ 5,55 nan apre taks pwofi, ak tablo a deside voye $ 3.24 pou chak pataje soti nan aksyonè yo nan lajan kach . Si ou te posede 100 aksyon, ou ta te resevwa chèk oswa depo dirèk pou $ 324. Si ou posede 100,000 aksyon, ou ta resevwa chèk oswa depo dirèk pou $ 324,000.
Lajan ki voye nan mèt pwopriyete yo rele yon dividann .
Sede dividann la se yon kalkil finansye ki di ou konbyen lajan ou pral touche pou chak dola envesti nan stock la nan pri jodi a ki baze sou pousantaj dividann jodi a. (Yon altènatif enteresan konsèp se yon bagay li te ye kòm sede dividann sou pri, ki nou pral pale sou pita.)
Kijan Pou kalkile Dividann Sede
Pou kalkile fòm ki pi komen nan sede dividann, ou pran dividann a chak pataje lajan - kenbe ak egzanp McDonald nou an nan plizyè ane de sa, li ta $ 3.24 - epi divize l 'nan pri sou mache a nan stock la.
Lè sa a te ale nan laprès dijital, pataje nan anpi a cheeseburger fèmen nan $ 94.07. Se konsa, pou kalkile dèt la dividann nou ta pran:
$ 3.24 dividann lajan kach
--------- (divize pa) ---------
$ 94.07 stock pri
Repons lan se 0.0344, oswa 3.44%. Sa a di ou ke si ou mete $ 10,000 nan aksyon McDonald la, ou ta atann yo kolekte $ 344 nan dividann chak ane nan pousantaj aktyèl la. Si ou mete $ 1,000,000 nan McDonald, ou ta atann pou kolekte $ 34,400 nan revni dividann chak ane nan to aktyèl la. 10-ane finanse kosyon Trezò a, nan kontra, te bay yon retou nan 2.78% an menm tan an.
Dividann Sede sou Market vs Dividann Sede sou Pri
Sede dividann aktyèl la se sèlman mwatye istwa a. Kontrèman ak pwodiksyon an kosyon, ki baze sou yon kosyon ki peye yon pousantaj fiks de enterè pou lavi a nan kosyon an, dividann pou konpayi ki pi siksè ogmante sou tan. Ann kontinye sèvi ak McDonald kòm yon etid ka ilistrasyon. Pran yon gade nan dividann li distribye bay pwopriyetè pou sis ane ki sot pase yo anvan peryòd tan nou te diskite sèlman (2013).
Remak: Si ou vini nan atik sa a nan kèk pwen nan lavni an, pa enkyete paske pa gen okenn bezwen mete ajou figi yo kòm konsèp debaz la dèyè sede dividann rete menm bagay la tou pa ane a epi pa gen pwoblèm dividann an espesifik kantite ou dekouvri nan pwosesis envestisman rechèch ou an:
- 2007 = $ 1.50 dividann
- 2008 = $ 1.63 dividann
- 2009 = $ 2.05 dividann
- 2010 = $ 2.26 dividann
- 2011 = $ 2.53 dividann
- 2012 = $ 2.87 dividann
Si ou te achte stock McDonald a tounen nan 2007, ou te gade dividann ou ogmante chak ak chak ane. W ap kolekte byen lwen plis pase ou orijinal antisipe ki baze sou sede a dividann nan dat acha a. An reyalite, pandan ane sa a, stock la mwayenn prèske egzakteman $ 53 pou chak pataje, se konsa imajine ou te achte yon pati sèl.
Nan jou ou te peye pou stock ou, ou te kolekte $ 1.50 nan dividann sou yon stock $ 53.00, ki se yon sede dividann nan 2.83%. Pandan 12 mwa ki sot pase yo, ou te ranmase yon dividann de $ 3.24. Konparezon ki $ 3.24 nan pri acha a olye pou yo pri sou mache a , ou ka kalkile yon bagay li te ye kòm "sede dividann sou pri". Nan ka sa a, w ap aktyèlman touche ekivalan a nan 6.11% chak ane sou envestisman orijinal ou.
Sa a ka sèvi kòm yon chofè pi gwo chanjman nan pri a stock.
Konpayi yo ki fè mèt pwopriyete yo rich fè sa pa toujou touche plis pwofi. Souvan, biznis sa yo gen kèk sòt de avans ekonomik nannan, tankou Coca-Colas nan mond lan, sa ki ka ogmante pri oswa elaji nan nouvo mache yo.
Peyizan dividann vrèman elit sou Wall Street, biznis sa yo ki te leve peman dividann yo bay pwopriyetè chak ane, san yo pa febli, pou 25 ane oswa pi lontan, touche yon tit ki pèmèt yo rele yon "Dividann Aristokrat".
McDonald a te eksprime yon angajman pou ogmante dividann li yo tèlman, an reyalite, ke nou yo kounye a se apwoche ane a 40th nan yon ranje ke li te voye pi gwo chèk nan aksyonè yo. Sa mete l 'nan yon lig nan pwòp li yo nan mitan lòt bato ble sou Wall Street. Se sèlman yon ti ponyen nan lòt konpayi ka fè grandizè tankou yon siksè Sterling.
Mete ajou: Kòm mwen retounen ak rafrechi atik sa a sou Novanm 27, 2016, mwen ta dwe remake ke McDonald la te kontinye pratik li yo nan ogmante dividann li yo chak ane. Kòm yon kesyon de reyalite, isit la se dosye a ki vin apre:
- 2013 = $ 3.12
- 2014 = $ 3.28
- 2015 = $ 3.44
- 2016 = $ 3.61
Sa vle di envestisè orijinal ipotetik nou an ki te achte stock la nan $ 53.00 pou chak pataje tounen nan 2007 kounye a kolekte yon $ 26.29 kimilatif. Sa vle di ke li te ranmase 49.6% nan depans lajan kach orijinal la pou mennen li an komen nan do McDonald a nan fòm lan nan dividann.
Gade nan yon lòt fason (ak sa a se senpleman yon zouti akademik kòm tretman taks la diferan), panse a pri a achte nèt tankou $ 53.00 - $ 26.29 = $ 26.71.
Avèk dividann ki espere apeprè $ 3.80 pa pataje nan 2017 - nimewo aktyèl la pa pral finalize nan dènye sezon an nan pwochen ane kòm McDonald la gen yon pratik nan ogmante dividann li yo pandan yon ane fiskal - envestisè nou an se pwobableman gade nan yon dividann pou pi devan sede sou pri nan 14.2%.
Èske li se yon bagay etonan pou anpil moun ki amoure ak dividann? Imajine McDonald a te ale depourvu - yon posibilite prèske malè yo bay fòs finansye li yo ak divèsifikasyon lajè jewografik men yon sèl ki te ka rive nan yon senaryo remote-pwobabilite - ak stock la te ale nan $ 0.
Nan ka sa a, envestisè nou an te ke $ 26.29 nan lajan kach li oswa li ranmase nan dividand yo. Menm si toujou trè reyèl, sa vle di pèt la tèt li pa ta dwe prèske kòm douloure. (Nan reyalite, pri a stock se kounye a $ 120,66 pou chak pataje kòm mache a te ajiste a reflete rentabilité a kache ki te fèt pandan span sa a nan tan.
Sa vle di envestisè nou an te jwi pa sèlman $ 26.29 nan dividann lajan kach, men $ 67.66 nan pwogrè kapital alatant pou yon pwofi total de $ 96.92 sou chak $ 53.00 envesti. Pou aprann plis konsènan konsèp sa a, li Konsantre sou Retounen Total Envestisman pa Kapital Pwogrè .)
Gen kèk gwo aksyon dividann yo pyèj Malgre kalkil atire Dividann atire
Sou bò baskile ekwasyon an se pyèj yo dividann ki ensnare envestisè san eksperyans. Sa yo se konpayi ki sanble ke yo pral fè ou yon anpil lajan pa ventab pwodiksyon trè wo dividann - souvan anpil fwa ki mache a stock kòm yon antye ap ofri.
Men, envestisè sofistike yo pa estipid. Yo evite biznis la pou yon rezon. Petèt gen yon pwosè lalwa menmen ki ta ka depourvu konpayi an. Petèt finansye yo endike dividann la pa dirab epi yo pral oblije koupe.
Yon deplase defansiv nan yon sitiyasyon tankou sa a se gade nan sede a dividann nan yon konpayi relatif ak lòt moun nan endistri an. Si gen yon homebuilder sèl ofri yon sede dividann 14%, yon bagay ki pa bon. Swa yo nan pwoblèm finansye, te gen yon dividann yon sèl-fwa espesyal ki pa pral repete, oswa gen kèk lòt faktè ke w ap bezwen rechèch; yon quote stock pou kont li pa pral sifi.
Balans la pa bay taks, envestisman, oswa sèvis finansye ak konsèy. Yo prezante enfòmasyon an san yo pa konsiderasyon objektif envestisman yo, tolerans risk, oswa sikonstans finansye nan nenpòt ki envestisè espesifik ak pa ta ka apwopriye pou tout envestisè yo. Pèfòmans sot pase a pa indicative rezilta nan lavni. Envesti enplike nan risk ki gen ladan pèt la posib pou direktè lekòl la.