Ki jan pou fè pou evite yon sipriz taks trè dezagreyab nan envestisman ou
Nwaye nan pisin ou nan byen yo
Yon fon mityèl pa gen anyen plis pase yon pisin nan byen yo sipèvize pa yon manadjè lajan pwofesyonèl. Règleman taks eta a ke fon an bezwen peye dividand li yo, reyalize pwogrè kapital, ak lòt revni bay mèt pwopriyete yo mityèl chak ane sou yon baz pro-rata. Lajan Anpil, patikilyèman moun ki gen ekip jesyon disipline ki renmen kenbe alontèm pozisyon yo, yo kapab evite taks pou ane paske yo achte aksyon nan biznis ak tou senpleman pake yo nan vout la bank. Sa pèmèt yo kenbe plis lajan k ap travay pou aksyonè yo. Rezilta a se ane, pafwa deseni, nan pwogrè kapital alatant ki ogmante valè pri mityèl fon mityèl ou a men li pa janm jwenn distribiye - e konsa, ou pa janm peye taks sou yo.
Nan panik la total ki te fèt sou dizwit mwa ki sot pase yo kòm kriz la kredi baleye nan kominote finansye a ak nan ekonomi an pi laj, yon bagay inatandi rive.
Mwayèn envestisè, kapab okipe estrès la nan chiffres pri-chif double, jete fon mityèl yo en masse. Sa a fòse pwofesyonèl yo ki jere fon sa yo nan vann nan aksyon ke yo te konnen yo te vo anpil plis pase pri aktyèl la sou mache yo nan lòd yo vini ak lajan kach la pou moun ki te vle soti nan fon an.
Lè redanmsyon yo te vin akablan, anpil nan yo te fòse yo vann nan aksyon nan sa yo gayan alontèm ki te gen gwo reyalize kapital kapital. Malgre ki gen pèt gwo pou ane a, pwogrè yo sou sa yo sekirite ki dire lontan yo te souvan sibstansyèl. Kòm redanmsyon yo ki inonde nan ak aksyon yo te vann, pwogrè yo te vin reyalize deklanche - ou dvine li - taks la kapital taks.
Pou ilistre konsèp la, kite m 'sèvi ak yon egzanp. Imajine ke mwen jere yon fon mityèl rele Super Valè Fon 500. Plis pase ven ane de sa, fon sa a fiktiv envesti nan entrodiksyon Microsoft a. Nou te tounen yon envestisman $ 500,000 nan $ 500,000,000 pou yon genyen kapital alatant $ 499,500,000. Koulye a, nou pa janm vann nenpòt nan stock la Se konsa, te gen okenn taks peye sou ki genyen. Si nou te vann stock la ak distribye benefis la nan $ 499,500,000 nan mityèl nou an aksyonè aksyon pro-rat, yo ta chak dwe responsab pou pwòp taks yo. Moun ki te kenbe envèstisman yo atravè yon retrèt oswa taks-avantaj kont ta dwe pa gen anyen, men moun ki te gen aksyon yo ki te fèt nan yon kont koutye regilye ta dwe sijè a taks la pwogrè kapital (kounye a 15% kòm nan moman an nan atik sa a).
Yo ta dwe tou taks Eta sou tèt sa.
Kòm manadjè nan fon an, mwen ka pa gen okenn entansyon pou tout tan vann sa stock. Si aksidan sou mache a ak fon panik, sepandan, mwen pral fòse yo vini ak lajan kach vin delivre aksyon yo. Kòm yon rezilta, mwen ka fòse yo vann kèk nan ki stock Microsoft, lakòz gwo, bati-up kapital pwogrè taks. Pati a efreyan se ke si ou te achte stock ou a kèk semèn anvan yo te pran desizyon sa a te fè ak distribisyon an peye soti nan fen ane a, ou ta efektivman dwe peye plis pase 25 ane nan taks envestisman pou yon lòt moun ki te rive nan lajan kach soti scot-gratis. Se konsa, ou pa sèlman jwenn gade efondreman HOLDINGS ou tankou mache a tonbe, men ou jwenn yo ranmase tab la pou yon lòt moun ki te fè eksperyans yon syèk meteorik monte monte nan konpayi an lojisyèl.
Ki sa ki nan reyèlman malere ak sitiyasyon an antye se ke gason yo ak fanm ki fè egzakteman sa istwa te pwouve travay, se sa ki, kontinye dola mwayèn pri , re-envesti dividann , ak konsantre sou byen bon jan kalite fò, yo te pini pou sòt nan lòt moun. Se poutèt sa li enpòtan pwoteje tèt ou anvan yon bagay tankou sa rive. Ki jan? Pa swiv de règ senp.
- Pa janm achte yon fon mityèl anvan yon distribisyon sòf si li se nan yon kont taks gratis.
- Pa janm achte yon fon mityèl andeyò yon kont taks gratis oswa taks kontribye tankou yon 401 (k), Roth IRA, SEP-IRA, Senp IRA, Plan pou Pataje pwofi, ak sere si ou vle pran risk pou gwo peman taks.
Swiv direktiv sa yo de ou epi ou pral omwen gen yon chans batay pou evite taks malonèt taks sou kont yo.