Benefis yo nan envesti nan yon fanmi nan Fon mityèl
Fè kòrèkteman, envesti atravè yon fanmi fon mityèl ka ofri divèsifikasyon avantaj klas ak potansyèlman diminye depans envesti ou.
Definisyon yon Fanmi Fon Mityèl
Yon fanmi fon mityèl se yon gwoup de fon mityèl ki pataje menm sponsè a fon mityèl. Pou ede ou u konprann konsèp la, imajine ke konpayi jesyon avantaj mwen te kreye yon sipòtè jesyon fon mityèl e li te sipòtè sipòtè twa nouvo fon mityèl:
- Joshua Kennon Stock Fon an
- Jozye Kennon Bond Fon an
- Joshua Kennon Imobilye Fon an
Chak nan fon sa yo mityèl se inik ak gen pòtfolyo pwòp envestisman li yo. Nan pifò fanmi fon mityèl, chak fon ap kouri pa administratè pòtfolyo separe. Men, tout twa ta dwe yon pati nan fanmi an "Jozye Kennon" mityèl fon.
Benefis yo nan envesti nan yon fanmi Fon mityèl
Gen plizyè benefis pou moun ki vle kenbe lajan yo envesti nan yon sèl fanmi fon mityèl.
Sa yo se:
- Yon deklarasyon konsolide soti nan fanmi an fon mityèl tèt li ki detay envestisman ou nan chak nan lajan yo endividyèl elèv yo. Sa vle di mwens dokiman ak yon pann pi fasil nan sa ou posede.
- Anpil konpayi fon mityèl ofri yon sit entènèt nan ki ou ka deplase lajan ant fon yo endividyèl ki fè moute yon fanmi fon mityèl. Ale tounen nan egzanp nou an, si ou te gen $ 100,000 envesti nan Joshua Kennon Stock Fon an, ou ka kapab vann aksyon nan li achte kèk nan fon an kosyon ak byen imobilye fon san okenn chaj. Li enpòtan pou li prospectus la pou chèche konnen kijan transfè fon transfè travay sou yon ka-pa-baz.
- Gen kèk lajan ki pral pèmèt aksyonè envesti nan lòt fon mityèl nan fanmi an fon mityèl nan pi ba nivo minimòm. Sa vle di ou jwenn aksè nan lajan ke ou otreman pa ta kapab jwenn aksè nan echanj pou biznis la w ap bay fanmi an fon.
- Anpil fon mityèl pral pèmèt ou gen lajan otomatikman retire nan yon kont kouran oswa ekonomi ak fann nan mitan diferan fon mityèl nan yon fanmi fon mityèl nan pa gen chaj adisyonèl.
- Nan ka ki ra, ou ta ka kapab envesti nan yon "fèmen" fon mityèl ki pa aksepte aksyonè nouvo akòz yon envestisman ki deja egziste nan yon fanmi fon mityèl.
Konpayi Fon Rezon yo Kreye Fanmi Fanmi Mutual yo
Li pouvwa sanble yon ti jan rezèvwa pou kreye plizyè fon mityèl men lide yon fanmi fon mityèl se reyèlman son. Pou egzanp, si tout mwen te fè tout jounen an te chita nan yon chanm ak valè konpayi yo, kouri plizyè fon mityèl pa ta pran pi plis efò pase kouri yon sèl fon mityèl paske mwen achte ak vann desizyon yo ka baze sou ki kalite stock oswa lòt sekirite mwen ekzamine. Yon egzanp ka ede.
Imajine ke mwen kouri kat diferan fon mityèl pou yon fanmi gwo fon mityèl. Sa yo se:
- Fon an Vis (alkòl, tabak, jwèt aza, ak aksyon defans)
- Blue Chip dividann Fon (konpayi ki gen gwo dividann ak dra balans solid)
- Fon Valè Entènasyonal (konpayi yo ki èstime ak ki lokalize andeyò Etazini)
- High-Quality Entèmedyè Corporate Bond Fon (bon nan kòporasyon trè rated)
Si mwen lekti rapò a nan yon konpayi tankou Diageo epi li te èstime nan moman an, mwen ta ka kapab mete nan achte lòd pou twa nan premye lajan - fon an vis, fon an dividann ble chip, ak fon an valè entènasyonal . Si mwen li rapò a nan yon konpayi tankou Berkshire Hathaway, li pa ta kalifye pou nenpòt nan lajan yo paske li se pa yon stock vis, li pa peye yon dividann, epi li pa entènasyonalman domisilye.
Avantaj sa a se ke li pèmèt actionnaire endividyèl la deside pou tèt li oswa kalite sa a ki pi apwopriye pou dosye li oswa li.
Gwo konpayi fon mityèl tankou Vanguard ak Fidelity gen plizyè douzèn lajan nan fanmi an fon mityèl kouvri prèske chak klas avantaj posib, alokasyon byen, ak estrateji envestisman ou ka imajine.
Plis enfòmasyon sou fason pou envesti nan fon mityèl
Pou aprann plis sou kòman pou envesti nan fon mityèl, li Gid Gid Entelijan a pou Envesti nan Fon mityèl .
Balans la pa bay taks, envestisman, oswa sèvis finansye ak konsèy. Yo prezante enfòmasyon an san konsiderasyon nan objektif envestisman, tolerans risk oswa sikonstans finansye nan nenpòt ki envestisè espesifik ak pa ta ka apwopriye pou tout envestisè yo. Pèfòmans sot pase a pa indicative rezilta nan lavni. Envesti enplike nan risk ki gen ladan pèt la posib pou direktè lekòl la.