Konbyen tan ou planifye kenbe Fon an
Èske ou pral kenbe fon an pou yon peryòd tan ki long, tankou 10 ane oswa plis, oswa ou pral vann li nan kèk mwa oswa kèk ane?
Gwoup C pataje chaj sa yo rele yon "chay nivo," ki se tipikman yon% plat 1.00 chak ane. Sa a ka sanble ke mwens pase yon% 5.00 devan-chaj, men sou yon peryòd tan ki long, C aksyon koute plis pase lòt klas pataje.
An jeneral itilize C pataje pou kout tèm (mwens pase 3 zan) epi sèvi ak yon aksyon pou yon tan ki long (plis pase 8 ane), espesyalman si ou ka jwenn yon ti repo sou devan-chaj la pou fè yon gwo achte. Gwoup B aksyon ka evantyèlman echanj nan aksyon klas A apre sèt oswa uit ane. Kòm yon rezilta, yo ka pi bon pou envestisè ki pa gen ase envesti pou yo kalifye pou yon nivo repo sou pataje nan A, men gen entansyon kenbe aksyon yo B pou plizyè ane oswa plis.
Kantite lajan ou planifye pou envesti koulye a ak apre
Èske w planifye pou envesti yon fwa chak mwa? Èske ou pral mete yon plan envestisman sistematik oswa ou pral fè yon depo ak envesti yon fwa chak ane? Eske ou fè yon sèl envestisman sèl kòb?
Koulye a, ke ou konnen Yon fon pataje chaje yon devan-chaj ak chak achte, ou pa pral vle fè acha souvan, tankou avèk yon plan envestisman sistematik, ak klas sa a pataje paske ou pral frape ak yon chaj ki rive jiska 5.00% chak fwa ou achte aksyon.
Si ou se yon envestisè ki dire lontan oswa yon envestisè achte ak kenbe , nou te dirije C aksyon nan seksyon anvan an. Se poutèt sa, aksyon B se yon bon chwa pou envestisè a ki dire lontan ki vle envesti souvan (sa vle di, dola-pri mwayen ).
Depans yo ki asosye ak klas la Pataje
Depans yo se depans pi lwen pase charj yo oswa chaj yo.
Pou egzanp, aksyon B ak aksyon C souvan gen 12b-1 frè ak pi wo rapò depans jeneral pase yon lajan pataje.
Se poutèt sa, konsiderasyon nan depans ki asosye ak lyen yo pataje pati nan konplètman ak tout nan lòt konsiderasyon ki nan lis isit la. Sa a se paske pi wo depans sou tan ap erode nan retounen ou, ki vle di mwens lajan nan pòch ou nan fen peryòd kenbe ou.
Malgre ke yon fon pataje gen charj devan moyen alantou 5.00%, depans yo yo ba apre sa. Se poutèt sa, yon envestisman sòm lajan fèt pou yon peryòd tan, tankou 5 a 10 ane oswa plis, ta dwe byen adapte pou yon fon pataje Yon. Frè 12b-1 yo ak depans jeneral de aksyon B ak C, nan lòt men an, ap lakòz pi ba retounen relatif pou fon sa yo sou peryòd tan.
Sèvi ak yon Konseye oswa envesti tèt ou
Desizyon an sou ki klas pataje yo achte se fasil yon fwa ou konnen si wi ou non ou vle itilize ak konseye. Si ou vle ale wout la fè-li-tèt ou, ou ta dwe absoliman louvri yon kont ak youn nan pi bon konpayi yo pa gen okenn chaj mityèl ak fon pa gen okenn chaj-lajan. Sa a se sa li vle di nan "envesti dirèkteman" paske ou kontoune entèmedyè a (konseye a) ak envesti dirèkteman ak konpayi an fon mityèl.
Si sa a se ou, asire w ou li atik mwen sou ki jan yo bati yon dosye nan fon mityèl .
Si ou vle sèvi ak yon konseye epi yo pa yon konseye "frè-sèlman", yo pral resevwa peye pa komisyon oswa pwofi ki te pwodwi pa yon klas pataje, tankou A, B oswa C. Koulye a, ou ka ale tounen nan tèt la nan atik sa a epi asire w ke konseye ou ap vann ou sa ki pi bon pou ou epi ou pa sa ki pi bon pou enterè li!
Sou Lajan pa bay taks, envestisman, oswa sèvis finansye ak konsèy. Yo prezante enfòmasyon an san konsiderasyon nan objektif envestisman, tolerans risk oswa sikonstans finansye nan nenpòt ki envestisè espesifik ak pa ta ka apwopriye pou tout envestisè yo. Pèfòmans sot pase a pa indicative rezilta nan lavni. Envesti enplike nan risk ki gen ladan pèt la posib pou direktè lekòl la.