Aprann sou rabè depans ak si w ap peye anpil

Yon rapò depans ki pi ba vle di plis pou ou.

Lè ou achte yon fon mityèl , fon an ap achte ak vann envestisman ki kache pou ou, epi yo chaje yon frè kontinyèl pou fè sa. Sa a se frè yo rele yon rapò depans. Kantite depans yo endike an tèm de pousantaj anyèl la nan byen ke yo pral chaje. Men kèk egzanp:

• Yon fon ki gen yon rapò depans 1.10 chaj 1.10% yon ane nan byen total ou genyen nan fon an.
• Yon fon ki gen yon rapò depans de .20 chaj yo .20% oswa 1 / 5th nan 1% nan kantite lajan ou te envesti.

Pafwa ou pral tande rapò depans deklare an tèm de "pwen baz". Yon baz baz egal a .01%. Yon fon ki chaje 30 baz pwen chaj yo .30% oswa jis anba 1 / 3yèm nan yon pousan nan yon ane. Depans pou depans yo pa dedwi nan kont ou oswa envestisman. Olye de sa, yo dedui nan byen total nan fon an mityèl anvan ou jwenn pataje ou. Sa vle di si envestisman ki posede pa fon an delivre yon retou brit de 10%, ak fon an gen yon rapò depans nan 1%, retounen ou, nèt nan frè, se 9%.

Mwayèn Depans rapò

Selon mityèl matyè rechèch Morningstar la, nan 2015, mwayèn lajan Ameriken an te chaje .58% , an mwayèn entènasyonal fon ekite chaje .77 %%, ak lajan altènatif chaje 1.31% nan yon ane an mwayèn.

Fon ki pwòp ti konpayi yo ak envèstisman entènasyonal yo ap gen pi gwo pousantaj depans pase lajan ki pwòp gwo konpayi US. Li se paske li pran plis ekspètiz ak rechèch nan rechèch ak komès nan pi piti aksyon ak envèstisman lòt bò dlo.

Lè w konpare rapò fiskal yo, li enpòtan pou asire ou konpare lajan ki posede kalite ki sanble kalite envèstisman yo. Li pa ta dwe jis yo konpare rapò a depans sou yon mache émergentes fon sa yo ki an yon fon US gwo kap. Li ta jis yo konpare rapò a depans nan yon sèl émergentes mache fon sa yo ki an yon lòt mache émergentes fon.

Ki kote ou ka jwenn rapò Depans Mutual Fon ou

Gen plizyè fason ou ka jwenn rapò depans lan nan nenpòt fon mityèl:

1. Ou ka fè rechèch sou enfòmasyon sou fon an pa senbòl montr li yo (yon seri de senk lèt). Pa ekzanp, 500 dola Envestisè Index Vanguard a gen yon senbòl ticker nan VFINX. Lè mwen tape sa nan entènèt la, atik la premye ki te montre moute te Google Finans. Lè ou gade nan enfòmasyon yo bay ou pral wè yon seksyon ki rele "Statistik kle," kote li montre rapò a depans se .17%
2. Ou ka toujou gade jiska depans yon fon nan prospèksyon fon an . Li voye ba ou chak ane, byenke nan kèk ka kounye a li ka delivre ba ou elektwonikman. Ou ka telechaje prospèk yon fon nan sit entènèt mityèl konpayi an. Gade nan tablo ki nan sa a pou yon seksyon ki rele "Frè ak Depans," epi li pral di ou rapò a depans nan fon ou.

Poukisa Depans Rapò yo enpòtan

Pousantaj depans gen efè diminye retounen sou envèstisman ou. Ou gen gade nan envestisman retounen nèt nan frè ak taks pou fè yon konparezon bon.

Chak fon mityèl ap gen yon objektif envestisman ki defini epi yo pral swa swiv yon filozofi aktif oswa pasif envestisman.

Lajan aktif depanse lajan sou rechèch ak komès ap eseye chwazi seri a pi byen nan envèstisman nan kategori a yo konsantre sou, ak paske nan travay la siplemantè ki enplike, yo gen pi gwo depans. Lajan pasif posede yon seleksyon pre-detèmine nan envèstisman ak gen anpil depans pi ba yo. Etid yo montre ke apre kontablite pou frè ak taks, pi souvan pase pa fon pasif ak pi ba frè depase lajan aktif ak pi wo frè yo.

Unknowingly, anpil envestisè peye twòp pou envèstisman yo. Peye atansyon a frè envestisman ka ogmante retounen ou a sou tan. Pou egzanp, si ou ta ka jwenn envestisman bon jan kalite ki gen rapò ak depans ki te sou .50% mwens pase sa ou peye kounye a, sou $ 100,000 ki sove $ 500 yon ane. Plis pase dis ane, ki ajoute jiska $ 5,000 nan ekonomi.