Ki sa ki Envestisè ta dwe konnen sou envesti nan Fon Index
Repons yo nan sa ou vle konnen (ak kesyon ou pa janm te panse mande) sou kòman yo envesti ak fon endèks yo tout isit la. Revize kesyon yo poze souvan sou endèks envestisman ka ede tou de débutan ak envestisè ki gen eksperyans konprann Basics yo sou fon endèks yo ak tou ki jan yo aprann nouvo bagay pou pi gwo siksè envesti.
Index Investing Kesyon ak Resous
Pou konvenyans ou ak referans plis, chak kesyon gen yon lyen pou plis enfòmasyon pou plis pwofondè ak konpreyansyon pi plis nan repons lan nan kesyon an. Si ou vle li plis, tou senpleman hover sou kesyon an epi klike sou lyen an !
Ki sa ki se yon endèks ak ki kèk kèk egzanp?
Yon endèks, ak konsiderasyon envesti, se yon echantiyon estatistik nan sekirite ki konbine reprezante yon segman defini nan mache a. Pou egzanp, S & P 500 Index la se yon echantiyon nan apeprè 500 gwo lèt majiskil aksyon. Endèks la li menm se pa yon envestisman; endis (oswa endis) yo kreye pou itilize kòm pwen referans oswa referans pou mezire yon segman patikilye sou mache a. Envestisè ak administratè pòtfolyo yo kapab konpare pèfòmans pwòp pòtfolyo envestisman yo kont yon endèks, avèk espere ke yo te pèfòme endèks la.
Anpil konpayi fon mityèl kreye fon endèks imite pèfòmans nan yon endèks patikilye.
Egzanp de lòt endis yo enkli Wilshire 5000 ak Russell 3000 la , tou de nan yo ki te rele endis stock endikatè, Russell 2000 la , ki reprezante aksyon ti-bouch, Barkley kapital angajman Index la , ki se yon endèks mache kosyon total, ak divès kalite fòm endividyèl MSCI yo , ki reprezante aksyon entènasyonal yo.
Ki sa ki Jones a Dow ak kouman envestisè yo itilize li?
Dow Jones Endistriyèl Mwayèn se yon endèks ki reprezante mouvman pri mwayèn nan 30 gwo konpayi ki soti nan divès endistri yo nan peyi Etazini. Yo te rele apre Charles Dow ak Edward Jones, referans nan stock pi popilè yo rele tou Dow Jones, Dow a 30 oswa kòm li se pi souvan rele, "Dow la." Petèt akòz non rekonètr li yo, newscasts aswè yo ak lajman li enprime medya ka senpleman bay yon tit, tankou "Dow Hits Dosye anwo nan syèl la" ak konsomatè nan enfòmasyon ap konnen ki sa sa vle di. Sepandan, Dow la se sitou pou referans. Pandan ke pi grav envestisè èspri ka respekte sikolojik li yo "tit" enpak, itilize Dow a kòm yon machin envestisman pa souvan t'ap chache paske nan ekspoze etwat li a tankou yon ti kantite lajan nan aksyon.
Poukisa Fon Index yo bat aktifman-jere fon?
Repons kesyon sa a ka reponn ak kèk kesyon suivi: Si tout moun vle bat endèks la, poukisa yo pa tou senpleman envesti nan yon fon endèks? Èske li gen bon konprann yo jwe 'pa pèdi' nan mache a olye ke jwe pou pou genyen ak ogmante risk pou yo pèdi? Gen anpil rezon espesifik pou envesti nan fon endèks yo. Yon rezon prensipal pou envesti nan fon endèks se yo ke yo passivman jere , ki vle di ke manadjè a fon se pa aktivman ap eseye bat mache a oswa nenpòt segman patikilye nan mache a; yo sèlman chache matche ak pèfòmans nan endèks (oswa vini pre matche li apre depans).
Jesyon pasif sa a bay lòt rezon oswa avantaj envesti nan fon endèks yo, tankou rapò ki ba anpil ak taks efikasite . Akòz avantaj sa yo, ak sou peryòd tan ki long, tankou 10 ane oswa plis, fon endèks souvan pèfòme majorite nan fon aktivman-jere.
Ki Èske pi bon S & P 500 Index Index?
Fon Index ka yon chwa ki gen bon konprann pou pifò envestisè ak lajan ki pi lajman itilize endèks yo se moun ki repwodwi S & P 500 Index la . Men, ki se pi bon an? S & P 500 fon yo jeneralman idantik nan yo ke yo tout envesti nan apeprè 500 nan pi gwo konpayi yo US, mezire pa lèt majiskil mache. Se poutèt sa pi bon S & P 500 fon endèks yo, tankou Vanguard 500 Index (VFINX), Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX) ak Schwab S & P 500 Index (SWPPX), se moun ki gen rapò ki pi ba yo .
Ki sa ki 'Total Market Index Market' ak ki pi bon an?
Endèks ke yo di pou kenbe mache dechanj total la gen ladan Wilshire 5000 Index la ak Index Russell 3000 la , ki respektivman reprezante apeprè 5000 ak 3000 US aksyon. Fon Index ki fè yon bon travay pou repwodui endis sa yo, pandan y ap kenbe rapò enpòtan yo ki gen anpil valè, gen ladan Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), Schwab Total Stock Market Index (SWTSX) ak iShares Russell 3000 Index (IWV), ki se yon Echanj komèsyal Fon (ETF) .
Ki pi bon: Yon Total Stock Market Index Index oswa yon S & P 500 Index Index?
Fon endèks mache stock endèks ki chache repwodwi sa yo endis ofri envestisè laj ekspozisyon gwo-bouchon aksyon, aksyon mitan-bouchon ak aksyon ti-bouchon. Sepandan, envestisè pa ta dwe asime ke pi gwo se pi bon an tèm de diversification. Paske sa yo total mache dechanj endèks mache yo se pwa, ki vle di aksyon yo gwo-boupon genyen yon majorite nan endèks la, pèfòmans lan se prèske ki idantik (al gade R-okib ) nan endèks la S & P 500. Nan lòt mo, yon envestisè ka pi bon lè l sèvi avèk youn nan pi bon S & P 500 Index Fon yo ak Lè sa a, bati alantou sa a debaz ak kategori fon diferan pou vre "total" mache dechanj reprezantasyon.
Ki sa ki se yon Echanj Traded Fon (ETF)?
Yon Echanj Traded Fon (ETF) se menm jan ak yon endèks fon mityèl nan ke li kenbe yon panyen an sekirite ki pral chache repwodwi yon endèks patikilye. Diferans prensipal la se ke ETFs komès tankou aksyon, ki vle di pri yo ap sezite pandan tout jounen an, Lè nou konsidere ke fon mityèl sèlman komès nan fen jounen an nan yon Valè Byen Byen .
Pou envestisè an mwayèn, endèks fon mityèl yo se bon jan (oswa pi bon pase) ETFs paske benefis yo prensipal (sa vle di depans ki ba, nati pasif, ekspozisyon mache laj, ak senplisite) se menm bagay la tou de ak tou de. Gen kèk envestisè ki sèvi ak ETFs pou pi gwo fleksibilite nan navige fluctuations mache men komès la ogmante ap ogmante tou frè tranzaksyon .
Ki sa ki efektiv mache ipotèz la (EMH)?
Anpil endèks envèstisè yo se défenseur nan efikas Market Hypothesis (EMH). Ipotèz la esansyèlman di ke tout li te ye enfòmasyon sou sekirite envestisman, tankou aksyon, se deja faktè nan pri yo nan sa yo sekirite, epi, Se poutèt sa, pa gen okenn kantite lajan nan analiz ka bay yon envestisè yon kwen sou envestisè lòt. Senpleman mete, fon endèks yo ka konsidere kòm "si ou pa ka bat 'em, rantre nan' em" chwa envestisman.
Lòt endèks envèstisè yo ka pa nesesèman sipòte sa EMH di, men yo toujou pa kwè tan anplis ak resous ki nesesè pou gen siksè ak aksyon, obligasyon, ak / oswa aktivman-jere fon mityèl se vo efò a te ajoute. Se poutèt sa, a vas majorite de endèks envèstisè swa pa kwè yon kwen sou envestisè lòt se posib oswa, an konsideran mache a ka bat ak konpetans, endèks la envestisè tou senpleman pa vle fè rechèch la oblije pèfòme endis yo mache pi gwo. "Ale ak koule nan" nan mache yo ka pi fasil ak plis benefik pase pral kont li.
Kouman pou mwen bati yon pòtfolyo avèk Fon Index?
Apre ou te fin fè premye planifikasyon preliminè yo nan tolerans risk lejè ak fòme yon alokasyon byen ki apwopriye, ou ka kòmanse bati dosye a. Yon estrikti komen finansye mityèl se rele Nwayo ak Satelit , kote yon envestisè pral chwazi yon kenbe debaz ak bati alantou nwayo a ak lòt lajan (satelit yo). Yon fondasyon debaz ideyal se yon endèks stock gwo-kap, tankou youn nan pi bon S & P 500 Index Index , ak satelit yo ki gen ladan lòt fon fon ki reprezante divès kalite kategori mityèl ak / oswa lajan sektè . Ou ka swa sèvi ak tout fon endèks oswa yon konbinezon de endèks ak lajan jere aktivman. Remak: Nan nenpòt ka, yon S & P 500 endèks fon se chans pi bon pou nwayo a.
Kijan mwen ka sèvi ak Fon Index pou envesti nan sektè?
Sektè Fon konsantre sou yon endistri espesifik, objektif sosyal oswa sektè tankou swen sante, byen imobilye oswa teknoloji. Objektif envestisman yo se bay ekspoze konsantre sou gwoup espesifik endistri yo, yo rele sektè yo. Envestisè pa bezwen lajan sektè pou divèsifikasyon apwopriye men yo ka ede minimize risk ak maksimòm retounen si yo itilize byen.
Nan linivè awogan jodi a nan fon endèks ak ETFs, yon envestisè ka jwenn ekspoze etwat prèske nenpòt endistri sektè ak kèk sub-sektè ki ka imajine. Pou egzanp, si ou te vle achte aksyon nan yon endèks sektè sante ki kouvri yon gwo spectre nan aksyon sante, ou ta ka achte aksyon nan T. Rowe Pri Syans Syans (PRHSX) oswa, si ou vle envesti nan aksyon etranje yo, espesyalman nan peyi a nan peyi Zend, ou ta ka achte aksyon nan ETF a, S & P peyi Zend Nifty 50 Index (INDY).
Sepandan, envestisè yo ta dwe fè atansyon ak lajan sektè paske gen ogmante risk mache akòz volatilité si sektè a soufri yon bès. Plis pase ekspoze nan yon sèl sektè, pou egzanp, se yon fòm nan distribisyon mache ki ka pwouve danjere nan dosye yon envestisè a si sektè a ap fè mal. An jeneral, yon bon itilizasyon sektè se ajoute 3 oswa 4 sektè diferan nan yon dosye, chak ak korelasyon ki ba nan endèks debaz la, ki reprezante apeprè 5% nan dosye a.
Èske yon Envestisè Sèvi ak analiz estatistik pou chwazi Index Fon?
Gen kèk mezi estatistik, tankou Alpha (ki ede revele ki jan yon manadjè fon aktif jere ajoute valè a), pa reyèlman aplike nan fon endèks yo paske yo te pasivman jere. Lòt mezi, tankou R-okib (R2) , sepandan, kapab itil. R2 se yon mezi estatistik ke envestisè ka itilize pou detèmine korelasyon envèstisman an patikilye ak (resanblans a) yon referans yo bay yo. Referans lan se yon endèks, tankou S & P 500, ki bay yon valè de 100. R-yon ka patikilye fon an ka konsidere kòm yon konparezon ki revele ki jan menm jan fon an ap fè nan endèks la.
Si pou egzanp, R-kare fon an se 97, sa vle di ke 97% nan mouvman fon an (ups ak downs nan pèfòmans) yo eksplike pa mouvman nan endèks la. R-kare ka ede envestisè yo nan chwazi pi bon lajan yo nan planifikasyon divèsifikasyon nan dosye yo nan fon. Pou egzanp, yon envestisè ki deja kenbe yon S & P 500 Index Fon pral vle asire w ke lòt lajan yo ajoute nan dosye yo pa twò menm jan an. Sa a asire divèsifikasyon pi gwo. Imajine si ou te gen 5 fon stock nan dosye ou epi ou pa t 'konnen ke tout nan yo te tèlman menm jan yo ta fè prèske idantikman. Sa a pa ta yon dekouvèt akeyi si lajan ou tout te refize nan valè ansanm ak mache a. Pou anpeche sa a, ou ka tcheke yo dwe asire ke R-kare a se siyifikativman pi ba pase 100%.
Èske Fon Index Ede sove nan Taks yo?
Fon Index yo di ke "taks efikas," ki vle di ke, lè ki te fèt nan yon kont taksab (yon lòt bagay pase yon kont taks-difere, tankou yon IRA oswa 401 (k)), lajan endèks tipikman jenere mwens nan kapital pwopòsyon pwopòsyon pase fon aktivman-jere. Fon Index gen woulman ki ba , ki vle di to a ki nan HOLDINGS yo te achte ak vann avèking fon an se pi ba anpil nan ak fon endèks an konparezon ak lajan jere aktivman. Sèvi ak lajan endèks nan kont taksab ka konsidere yon bagay ki rele kote avantaj - chwazi pi bon kalite a kont (kote) pou lajan an patikilye. Lajan Mutual ki jenere plis dividann ak pwogrè kapital yo pi byen ki te fèt nan kont taks-difere, tankou IRA, 401 (k) ak sèten anwite. Echanj komèsyal Fon (ETFs) kapab tou chwa ki gen bon konprann pou efikasite taks.
Kisa kèk bon sit entènèt pou rechèch Index Index?
Si ou gen plan pou itilize lajan endèks sèlman, ou ka vle ale dirèkteman nan youn nan pi bon konpayi yo fon mityèl pou lajan endèks, tankou Vanguard oswa ou ka fè plis rechèch ak analiz nan yon sit, tankou Morningstar Sit rechèch sa yo pral anjeneral mete aksan sou karakteristik anpil ou te wè nan fon endèks envèsti FAQ la. Kòm yon rapèl, gade pou fon endèks ak rapò ki pi ba la a , rapò woulman ki ba, ki apwopriye kantite HOLDINGS , ki ba rapò pri taks ak kategori a fon . Men, lè ou deside ajoute lòt lajan, ou pral vle asire w ke R-okib a pa twò pre 100 (pi ba a nimewo a, pi ba a korelasyon nan endèks la e konsa pi gwo a diversification a).
Sou Lajan pa bay taks, envestisman, oswa sèvis finansye ak konsèy. Yo prezante enfòmasyon an san konsiderasyon nan objektif envestisman, tolerans risk oswa sikonstans finansye nan nenpòt ki envestisè espesifik ak pa ta ka apwopriye pou tout envestisè yo. Pèfòmans sot pase a pa indicative rezilta nan lavni. Envesti enplike nan risk ki gen ladan pèt la posib pou direktè lekòl la.