Distribisyon estrateji pou tout kalite envestisè
Lè li rive achte fon mityèl, tout envesti se yon fòm nan distribisyon mache, menm si ou anplwaye yon envesti achte-ak-kenbe envèsti. Pou egzanp, lè ou pran yon desizyon yo achte yon fon mityèl, ou te chwazi ki sa yo achte ak ki lè yo achte li. Menm bagay la tou ale sou bò a vann - ou deside ki envestisman nan vann, ki jan anpil aksyon, epi ou deside tan an, si wi ou non ou yo konsyans "distribye mache a" oswa ou pa.
Menm jan ak tout estrateji envèstisman ak plan finansye, gen anpil fason pou yo reyisi. Ou jis bezwen jwenn youn oubyen de estrateji ki travay pou ou epi rete avèk yo. Isit la yo se 10 fason tan mache a ak fon mityèl, ansanm ak yon mo nan prekosyon sou distribisyon mache nan fen a:
1. Simonte pi move lènmi Envestisè a
Ranfòse lejand envestisè, Ben Graham, pi move lènmi envestisè a se souvan tèt li. Petèt erè nan pi gwo yon envestisè ka fè se pèmèt tèt yo yo dwe avèg pa domaje emosyon, tankou pè, Evaris, enkyetid, ak dezi pou kontwòl, tout nan yo ki kapab minimize oswa netralize pa bèl kalite bèt nan imilite ak pasyans. Lè ou pran desizyon konnen li enposib "outmart mache a" epi ou reyalize ke rezilta yo pa souvan enstantane, ou kòmanse diminye chans yo nan pran desizyon pòv yo, ki se anjeneral sa yo ki baze sou emosyon.
Desizyon sa yo pòv ka soti nan sous deyò, tankou medya finansye. Èske w ap li atik ki peze bouton emosyonèl, tankou "Kòman ou ka jwenn rich rapid ak distribisyon mache"? Eseye kenbe konsomasyon enfòmasyon ou kòm reyalite ki baze sou posib. Men, si ou santi ou bezwen rete konekte ak yon sit ki renmen pwovoke emosyon, asire ou balanse li ak yon lòt sous ki se pi plis reyalite ki baze sou.
2. Valè vs Kwasans vs Index
Si ou ap bati yon dosye nan fon mityèl nan grate oswa ou ap chèche pou pi bon fason yo ranfòse pèfòmans nan melanj ki deja egziste envestisman ou, ou gen bon konprann yo konprann ki kote nan sik la valè a ak estrateji kwasans travay pi byen.
Strateji kwasans ( kwasans stock fon mityèl) , tankou non an implique, tipikman fè pi byen nan etap yo ki gen matirite nan yon sik mache lè ekonomi an ap grandi nan yon to sante. Estrateji kwasans lan reflete ki kòporasyon yo, konsomatè yo ak envestisè yo tout ap fè menm tan an nan ekonomi an sante - pran pi wo ap atann nan kwasans nan lavni ak depanse plis lajan fè li. Konpayi teknoloji yo se bon egzanp isit la, menm jan se lòt sektè endistriyèl tankou zòn enèji oswa altènatif, tankou lajan presye metal . Yo anjeneral valè segondè, men yo ka kontinye grandi pi lwen pase sa yo valorasyon lè anviwònman an ki dwat.
Valè estrateji ( valè stock fon mityèl ) tipikman pèfòme kwasans ak melanj (endèks) pandan anviwònman recessionary. Panse a 2002 lè "dot com jarèt la" te konplètman pete ak kwasans te alantou kwen an. Plis dènyèman 2008, pikwa nan resesyon an Great, wè valè domine kwasans.
3. Pi bon moman pou envesti nan ti-Cap Stocks
Bon konprann konvansyonèl melanje sou lè se tan ki pi bon pou envesti nan fon ti stock kap. Gen kèk ki di yo fè pi byen nan anviwònman an k ap monte enterè men ti-bouch dominasyon ka souvan rive bonè nan rekiperasyon ekonomik, lè to enterè yo ka relativman wo ak tonbe. Rezon ki fè la se ke ti konpayi yo ka kòmanse detant nan ekonomi k ap grandi pi vit pase pi gwo konpayi paske sò kolektif yo pa mare dirèkteman nan to enterè ak lòt faktè ekonomik pou ede yo grandi. Tankou yon ti bato nan dlo a, ti konpayi yo ka deplase pi vit ak navige plis jisteman pase gwo konpayi yo ki deplase tankou Materyèl oseyan jeyan.
4. Distribisyon ak koule Fon mityèl
Mutual fon koule, ki yo anjeneral yo rele "fon ap koule," endike kijan envestisè yo ap envesti lajan yo nan fon mityèl.
Koule yo se mezi dola ki koule nan oswa soti nan fon mityèl. Gen kèk envestisè sèvi ak fon koule kòm yon dirijan endikatè ekonomik, ki vle di ke endikasyon sou ki direksyon ekonomi an ka tit nan fiti prè yo ka jwenn nan obsève ki jan envestisè fon mityèl ap envesti jodi a. Si, pou egzanp, koule fon yo pozitif - plis dola yo ap koule tankou dlo nan fon mityèl pase ap koule tankou dlo - envestisè ka konsidere sa a yon siy ke ekonomi an ap tit nan yon direksyon ki pozitif nan fiti prè.
5. Sèvi ak Bear Market Mutual Funds
Bear-mache fon yo se pòtfolyo fon mityèl bati ak fèt fè lajan lè mache a ap tonbe. Pou fè sa, pote mache lajan envesti nan pozisyon kout ak dérivés, kidonk retounen yo jeneralman deplase nan direksyon opoze a nan endèks la referans. Se poutèt sa, lè a pi bon yo sèvi ak lajan mache lous se tou pre nan fen yon ti towo bèf mache oswa lè envestisè a wè konvenkan prèv nan yon mache lous .
6. Tan mache a ak sektè
Gen plizyè diferan sektè endistriyèl, tankou swen sante, finansye ak teknoloji, ak chak sektè gen tandans fè byen pandan plizyè faz nan ekspansyon ekonomik ak kontraksyon. Se poutèt sa li posib tan mache a ak lajan sektè oswa ETFs. Pandan ke pa gen okenn metòd prèv moun fou nan distribisyon mache a stock, ajoute sektè nan ti pòsyon nan yon dosye envestisman, tankou twa oswa kat sektè lajan oswa ETFs atribye nan 5% chak, ka aktyèlman ajoute diversification (minimize risk) ak potansyèlman ogmante pòtfolyo retounen.
7. Moman envèsti: Distribisyon ak estrateji
Pifò souvan, epi sitou ak lajan mityèl ki fèt kaptire estrateji an envesti momantòm, lide a se nan "achte segondè, epi vann pi wo." Pou egzanp yon manadjè fon mityèl ka chèche aksyon kwasans ki te montre tandans pou apresyasyon ki konsistan nan pri ak tann lan ke tandans yo pri k ap monte yo ap kontinye. Sa a distribisyon anjeneral nan premye etap yo lèt nan yon mache ti towo bèf, kote pri stock yo te jeneralman k ap grenpe pou plis pase yon kèk ane ak sik ekonomik la ap apwoche etap ki gen matirite.
Pou pifò envestisè apwòch ki pi bon se yo sèvi ak yon bon kwasans endèks echanj komèsyal fon, tankou Vanguard Growth ETF (VUG) oswa aktivman-jere kwasans mityèl fon, tankou Fidelity Growth Konpayi (FDGRX).
8. Sèvi ak Alokasyon Taksik Byen
Alokasyon avantaj taktik se yon kalite envèstisman kote twa avantaj prensipal avantaj (aksyon, obligasyon ak lajan kach) aktif balanse epi ajiste pa envestisè a ak entansyon pou maksimize retounen pòtfolyo ak minimize risk konpare ak yon referans, tankou yon endèks. Sa a style envesti diferan de sa yo ki nan analiz teknik ak analiz fondamantal nan ke li konsantre sitou sou alokasyon avantaj ak dezyèmman sou seleksyon envestisman.
Pati sa a nan style envestisman sa a ki fè li taktik se ke alokasyon an pral chanje depann sou mache a dominan (oswa espere) ak kondisyon ekonomik yo. Tou depan de kondisyon sa yo, ak objektif envestisè a, alokasyon an nan yon avantaj an patikilye (oswa plis pase yon avantaj) kapab swa net-weighted, sou-weighted oswa anba-weighted.
Li enpòtan pou sonje ke alokasyon avantaj taktik diferan de distribisyon mache absoli paske metòd la se ralanti, ekspre ak metodik, Lè nou konsidere ke distribisyon souvan enplike nan komès pi souvan ak spéculatif. Se poutèt sa, taktik alokasyon byen se yon aktif envestisman style ki gen kèk envestisman pasif, achte epi kenbe kalite paske envestisè a pa nesesèman abandone kalite avantaj oswa envèstisman men pito chanje pwa yo oswa pousantaj.
9. Sèvi ak teknik analiz
Teknik analiz se yon teknik distribisyon mache ki diskite pa ipotèz la efikas-mache (EMH) ki deklare ke tout li te ye enfòmasyon sou sekirite envestisman, tankou aksyon, se deja faktè nan pri yo nan sa yo sekirite. Se poutèt sa, pa gen okenn kantite lajan nan analiz ka bay yon envestisè yon kwen sou envestisè ak lòt. Teknik komèsan souvan sèvi ak tablo yo rekonèt modèl pri ki sot pase ak tandans mache aktyèl nan bi pou yo predi ke modèl nan lavni ak tandans. Nan diferan mo, gen modèl patikilye ak tandans ki ka bay machann nan teknik sèten siyal oswa siyal, ki rele endikatè, sou mouvman sou mache lavni. Pou egzanp, gen kèk modèl yo bay non deskriptif, tankou "tèt ak zepòl" oswa " tas ak okipe ." Lè sa yo patèt kòmanse pran fòm epi yo rekonèt, operateur teknik la ka fè desizyon envestisman ki baze sou rezilta a te espere nan modèl la oswa tandans.
10. Achte epi kenbe estrateji
Wi, menm achte-ak-kenbe se yon fòm nan distribisyon mache! Si ou konsidere ke chak fwa ou achte aksyon nan aksyon, obligasyon, fon mityèl oswa ETFs, ou ap chwazi tan ak nimewo de aksyon oswa dola kantite lajan, ou te kwonometre acha a! Malgre ke anpil nan achte-ak-kenbe yo konsidere kòm envestisman pasif, espesyalman lè envestisè anplwaye yon "mete l ', li bliye li" filozofi ak taktik tankou dola-pri mwayèn , achte-ak-kenbe se toujou distribisyon, byenke nan degre nan mwendr.
Mache distribisyon tipikman gen yon achte envestisè ak vann sou pi kout peryòd ak entansyon an nan achte nan pri ki ba ak vann nan pri segondè, Lè nou konsidere ke achte-ak-kenbe tipikman enplike achte nan entèval peryodik, san yo pa ti kras oswa pa gen okenn konsiderasyon pri, pou rezon an nan kenbe pou peryòd tan ki long.
Anplis de sa envestisè a achte-ak-kenbe pral diskite ke kenbe pou peryòd ki pi long mande pou mwens komès souvan pase lòt estrateji. Se poutèt sa, komès depans yo minimize, ki pral ogmante retounen an jeneral nèt nan dosye a envestisman. Mete tou senpleman, achte a epi kenbe envestisè kwè "tan nan mache a" se yon style envestisman plis pridan pase "distribye mache a."
Yon Pawòl sou Prekosyon sou Mache Market
Mache distribisyon se yon estrateji envestisman kote envestisè a fè desizyon envestisman, achte oswa vann sekirite envestisman, ki baze sou prediksyon nan tan kap vini an. Men, se Mache Timing Wise? Kesyon an nan si ou pa mache distribisyon ki gen bon konprann pou envestisè a fon mityèl ka reponn pa mande yon lòt kesyon: Eske li posib predi lavni an? Repons kout la se 'Non'. Yon revèy mache, sepandan, kwè ke li posib achte aksyon oswa lajan mityèl nan pri segondè, epi vann nan pri ki ba ki baze sou evalyasyon yo nan mache lavni ak aktivite ekonomik.
Pifò ta dakò ke distribisyon mache yo ka posib sou peryòd kout tan men li pi difisil toujou ak byen predi mouvman mache dechanj sou peryòd tan ki long. Yon moun ka sèten predi lavni an men sa pa vle di ke prediksyon yo ap rive vre. Pou envestisè an mwayèn yon dosye divèsifye nan fon mityèl, ki te fèt pou yon tèm ki long, se estrateji ki pi bon. Bati yon dosye nan fon mityèl pi byen aplike lè envestisè a ak anpil atansyon konsidere objektif envestisman yo (sètadi orizon tan, objektif finansye) ak tolerans pou risk (sa vle di santiman oswa emosyon sou UPS yo ak Downs nan mache bousye a).
Limit responsabilite nou: Se enfòmasyon ki sou sit sa a ki bay pou rezon diskisyon sèlman, epi yo pa dwe mekone kòm konsèy envestisman. Anba okenn sikonstans enfòmasyon sa yo reprezante yon rekòmandasyon pou achte oswa vann sekirite.