Finansman fon mityèl defini ak sa ki fè yo enpòtan yo konnen
Mutual Fund Holdings Definisyon
Yon HOLDINGS fon mityèl la reprezante sekirite yo (aksyon oswa obligasyon) ki te fèt nan fon an.
Tout kenbe HOLDINGS yo konbine yo fòme yon pòtfolyo sèl. Imajine yon bokit plen ak wòch. Bokit la se fon an mityèl ak chak wòch se yon aksyon sèl oswa kenbe kosyon. Sòm total tout wòch (aksyon oswa obligasyon) egal kantite total HOLDINGS .
Ki jan yo detèmine kantite total ideyal nan HOLDINGS
An jeneral, lajan mityèl gen yon seri ideyal pou kantite total HOLDINGS ak ranje sa a depann sou kategori a oswa kalite fon . Pou egzanp, fon endèks ak kèk lajan kosyon yo dwe gen yon gwo kantite HOLDINGS, souvan nan santèn yo oswa menm dè milye de aksyon oswa obligasyon. Pou pifò lòt lajan, gen dezavantaj gen twòp oswa twòp HOLDINGS.
Tipikman, si yon fon sèlman gen 20 oswa 30 HOLDINGS, volatilité ak risk ka siyifikativman wo paske gen mwens Holdings ak yon pi gwo enpak sou pèfòmans nan fon an mityèl. Kontrèman, si yon fon gen 400 oswa 500 HOLDINGS, li tèlman gwo ke pèfòmans li yo se chans yo dwe menm jan ak yon endèks, tankou S & P 500 la.
Nan ka sa a, yon envestisè pouvwa osi byen jis achte youn nan pi bon S & P 500 endèks fon an olye ke kenbe yon fon stock gwo-kap ak dè santèn de HOLDINGS.
Fon an avèk HOLDINGS trè ti se tankou bato a ti nan lanmè ki ka deplase byen vit, men tou se vilnerab a vag yo okazyonèl gwo. Sepandan, fon an ak HOLDINGS twòp se konsa gwo li pa ka blese kòm anpil pa deplase dlo men li pa ka deplase lwen yon glasye ki ka RIP kòk li yo ak koule tankou Titanik la.
Gade pou yon fon ki gen omwen 50 HOLDINGS, men mwens pase 200. Sa ka asire "jis dwa" gwosè a ki pa twò piti oswa twò gwo. Sonje règ pòm yo-a-pòm yo epi gade nan mwayèn yo pou yon kategori yo bay nan fon mityèl . Si fon ou analize se pi ba oswa pi wo nan kantite total HOLDINGS pase mwayèn kategori respektif li yo, ou ka vle fouye pi fon yo wè si fon sa a bon pou ou.
Epitou, ou pral vle wè si fon ou ap analize adapte ak lòt lajan yo nan dosye ou. Yon fon ki gen sèlman 20 HOLDINGS ka riske sou pwòp li yo, men li ka travay kòm yon pati nan yon melanj divèsifye nan fon mityèl nan pwòp dosye ou.
Epitou aprann sou Commingled Funds .
Limit responsabilite nou: Se enfòmasyon ki sou sit sa a ki bay pou rezon diskisyon sèlman, epi yo pa dwe mekone kòm konsèy envestisman. Anba okenn sikonstans enfòmasyon sa yo reprezante yon rekòmandasyon pou achte oswa vann sekirite.