Kòman pou w konnen si Fon ou genyen yon bon fiskal
Konpare pwi depans se tankou konpare pòm ak zoranj - kèk kalite fon pral natirèlman gen pi gwo pousantaj depans pase lòt moun.
Se poutèt sa, lè analize fon mityèl , li bon konnen rapò a depans mwayèn pou kalite a an patikilye nan fon ou ap analize, lè sa a eseye jwenn lajan ki pi bon ki gen tou depans ki anba-mwayèn.
Mwayèn Depans Rapò pa kalite tip
Gen anpil bon fon mityèl ak anba-mwayèn rapò depans yo chwazi nan nan linivè la. Se poutèt sa, pa rezoud pou lajan chè lè ou ka gen lajan chè ak kalite siperyè!
Isit la se yon pann ak konparezon nan rapò depans mwayèn pou kalite fondamantal fon :
Gwo-Cap Stock Fon: 1.25%
Mid-Cap Stock Fon: 1.35%
Ti-Cap Stock Fon: 1.40%
Fon Stock Etranje: 1.50%
S & P 500 Fon Index: 0.15%
Bond Fon: 0.90%
Pa janm achte yon fon mityèl ak rapò depans ki pi wo pase sa yo! Remake byen ke depans mwayèn chanje pa kategori fon. Rezon fondamantal la pou sa a se ke depans sa yo rechèch pou jesyon pòtfolyo yo pi wo pou sèten kalite fon mityèl oswa ETFs.
Pou zòn nich sèten, tankou aksyon ti-bouchon ak aksyon etranje yo, enfòmasyon se pa konsa fasilman konpare ak gwo konpayi domestik. Se poutèt sa, rechèch la te ajoute egzije pa analis yo fon mityèl ak administratè yo pral natirèlman kondwi depans sa yo operasyon nan fon an mityèl pi wo.
Remak: mwayèn sa yo se sa ki yon konseye envestisman ta ka rele "apwoksimasyon fèmen" epi yo te pran dirèkteman nan Morningstar .
Ou ka jwenn tou nimewo ki sanble sou pifò sit rechèch mityèl fon . Se konsa, lè fè rechèch sou fon mityèl oswa ETFs, asire w ke ou konpare rapò depans nan lòt lajan ak nan mwayèn yo respektif kategori.
Fon Index gen rabè ki pa koute chè
Fon Index ak ETFs jeneralman gen pi ba depans, konpare ak aktivman-jere lajan. Pifò lajan endèks yo ap gen rapò sou depans nan alantou 0.20% oswa pi ba. Gen kèk ETFs ki gen rapò depans menm pi ba pase endèks fon mityèl.
Depi yo passivman jere , sa vle di manadjè a fon se sèlman swiv aksyon yo oswa kosyon ki endike referans endèks fon an, depans fonksyònman fon an ka kenbe ba anpil. Pou egzanp, yon S & P 500 Index fon tou senpleman kenbe aksyon yo menm nan endèks la ak Se poutèt sa pa gen okenn rechèch oswa analiz oblije jwenn aksyon yo oswa obligasyon yo achte pou fon an, menm jan se ka a ak fon aktivman-jere.
Avèk ki te di, lajan yo ak rapò ki pi ba yo depans yo pa toujou pi bon an. Se poutèt sa, lè analize yon fon mityèl, rapò a depans se jis youn nan plizyè bagay yo konsidere anvan ou achte fon an.
Limit responsabilite nou: Se enfòmasyon ki sou sit sa a ki bay pou rezon diskisyon sèlman, epi yo pa dwe mekone kòm konsèy envestisman. Anba okenn sikonstans enfòmasyon sa yo reprezante yon rekòmandasyon pou achte oswa vann sekirite.