Kijan pou Idantifye, Jwenn ak Itilize Konsèvatif Fon Mityèl
Si ou se yon envestisè konsèvatif, oswa panse ke ou ta dwe, ou pral bezwen fè yon ti jan nan devwa yo chèche konnen pi bon fason pou envesti conservative ak fon mityèl. Ou ka vle tou pou aprann kijan pou bati pwòp dosye konsèvatif ou a ak yon seleksyon divès nan lajan.
Konsèvatif Mutual Funds Definisyon
Lajan Mutual yo ki konsèvatif yo souvan refere yo kòm "lajan konsèvatif-alokasyon" paske yo gen yon alokasyon (melanj nan aksyon, obligasyon ak lajan kach) ki se relativman ba nan risk. Konsèvatif pòtfolyo anjeneral chache bay tou de apresyasyon kapital ak revni a envestisè a. Lajan alokasyon konsèvatif yo gen tandans kenbe pi piti montan nan aksyon pase pòtfolyo modere-alokasyon epi yo siyifikativman pi ba nan risk pase pòtfolyo fon agresif .
Alokasyon konsèvatif tipikman gen ant 20% ak 50% nan byen dosye nan aksyon ak 50% a 80% nan byen nan yon konbinezon de obligasyon ak lajan kach.
Ki moun ki ta dwe envesti nan fon konsèvatif mityèl?
Yon dosye konsèvatif ki apwopriye pou yon envestisè ki gen yon tolerans ki ba anpil ak yon orizon tan soti nan imedya a pi long pase 3 zan. Envestisè konsèvatif yo pa vle aksepte peryòd de volatilité mache ekstrèm (ups enpòtan ak Downs nan valè kont) epi yo ap chèche retounen ki matche ak oswa yon ti kras depans enflasyon.
Egzanp Portfolio konsèvatif nan Fon mityèl
Envestisè yo ka bati dosye pwòp konsèvatif yo nan fon mityèl ak yon melanj balanse nan divès kalite fon mityèl soti nan kategori fon diferan.
Isit la nan yon egzanp nan yon dosye konsèvatif ki te fè leve nan senk lajan. Alokasyon an byen se 25% aksyon, 45% bon ak 30% lajan kach (mache lajan).
15% Gwo-bouchon stock (Index)
05% Ti-bouchon stock
05% Etranje Stock
45% Entèmedyè-tèm Bond
30% Lajan Kach / Lajan Market
Pi bon lajan Alokasyon Konsèvatif
Youn nan pi bon lajan alokasyon konsèvatif yo ak yon istwa nan retounen ki estab ki gen istorik mwayenn pi wo a to enflasyon an se Vanguard Wellesley Revni (VWINX). Pou egzanp, youn nan pi move ane yo pou aksyon te 2008, lè S & P 500 Index te refize pa 37%. VWINX te gen yon pèt nan sèlman 9.8%, ki bat 90% nan tout alokasyon konsèvatif mityèl. Retounen nan long tèm (10 ane oswa plis) mwayèn prèske 7%. Nan diferan mo, yon envestisè pasyan ki pa lide yon pèt okazyonèl nan alantou 10% nan yon ane soti nan apeprè 10 ane, men yo toujou jwenn mwayèn annualisé retounen siyifikativman pi wo a pousantaj la enflasyon ka konsidere VWINX.
Si ou vle bati pwòp dosye ou tankou Vanguard Wellesley Revni, yon fason entelijan fè li se achte fon endèks ak asiyen yo nan yon fason menm jan ak VWINX. Alokasyon avantaj pou Wellesley anjeneral chenn alantou 35% aksyon, 60% bon ak 5% lajan kach.
Mo Sajès sou Envestisman Konsèvatif
Anvan n ap deside fè objektif envestisman ou a yon sèl konsèvatif, asire ou konnen priyorite ou yo. Si objektif ou se ogmante lajan ou a sou tan, ou ka bezwen ogmante ekspoze ou nan aksyon ak envesti nan yon modere-alokasyon fon oswa kreye yon melanj modere nan fon mityèl (sètadi 60% aksyon, 35% bon ak 5% lajan kach) .
Men, si priyorite ou se sekirite, epi ou pa lide touche enterè tou pre-zewo, fon mityèl yo se pwobableman pa chwa ki pi bon.
Men, si ou vle kenbe ak (oswa pèfòmans) enflasyon ak envèstisman ou, ou pral bezwen pran kèk degre nan risk yo epi yo dwe vle wè refize yo sevèman, men inevitab nan valè.
Limit responsabilite nou: Se enfòmasyon ki sou sit sa a ki bay pou rezon diskisyon sèlman, epi yo pa dwe mekone kòm konsèy envestisman. Anba okenn sikonstans enfòmasyon sa yo reprezante yon rekòmandasyon pou achte oswa vann sekirite.