Ki jan yo peze tout posib ozòn nan retounen sou fon ou
Olye pou yo chèche fon yo tèt-fè, ki pa toujou mennen nan pèfòmans anwo nan lavni, envestisè yo ka swiv senk fason senp nan retounen maksimize. Se konsa, san yo pa pi lwen, isit la se senk fason yo ranfòse retounen pòtfolyo.
1. Sèvi ak fon san chaj
Lè li rive kenbe depans yo, li ta dwe ale san yo pa di ke pa gen okenn-chaj lajan yo pi bon pase chaj lajan . Ak menm bagay la tou ale pou pèfòmans. Ak tout lòt bagay ki egal, fon an ki pa chaje yon chaj pral kenbe plis lajan nan pòch yo nan envestisè pase sa yo ki charj chaje.
Pou egzanp, si yon fon an patikilye gen plis pase yon sèl pati klas, kote yon moun gen yon chaj devan 5% ak klas la pataje lòt pa gen okenn chaj, ak envestisè a gen $ 10,000 envesti, fon an devan-chaj pral chaje $ 500 moute devan jwenn nan fon an. Se poutèt sa, avèk fon devan-chaj la, yon envestisè kòmanse envèsti ak $ 9,500. Men, envestisè a ta kòmanse envesti ak tout $ 10,000 nan fon an pa gen okenn chaj.
2. Sèvi ak Fon Index yo
Fason sa a ranfòse retounen se menm jan ak nimewo rezon yon sèl: Pa kenbe depans ki ba, envestisè ka kenbe plis nan lajan yo, kidonk ranfòse retounen total nan kouri nan longè.
Men, avantaj ki genyen nan fon endèks pa sispann ak pi ba pri - sa yo pasivman jere lajan tou elimine yon bagay yo rele risk manadjè , ki se risk pou yon fon aktivman jere mityèl yo pral pwodwi sub-par retounen konpare ak yon endèks referans, tankou kòm S & P 500 Index la , akòz desizyon jesyon pòv yo.
Ak tout fè respekte fon aktivman-jere yo, yo se youn nan fason yo kèk nan "bat mache a", men risk la te ajoute ke manadjè a fon pral pran desizyon pòv oswa ou gen malere distribisyon pou yon peryòd pwolonje se toujou yon pati nan envesti nan sa yo lajan. Sepandan, fon endèks pa pote menm manadjè risk la, byenke yo ap toujou gen risk mache.
An rezime, fon endèks pa toujou bat aktivman-jere lajan, men depans ki ba yo ak pi ba risk mache relatif fè yo pi entelijan chwa pou pi bon pèfòmans alontèm.
3. Dola-pri mwayèn nan fon mityèl ou
Mwayèn dola-pri (DCA) se yon estrateji envestisman ki aplike acha regilye ak peryodik nan aksyon envestisman. Valè estratejik DCA se pou diminye pri an jeneral pou chak envestisman (yo). Anplis de sa, pifò estrateji DCA yo etabli ak yon orè achat otomatik. Yon egzanp gen ladan acha a regilye nan fon mityèl nan yon plan 401 (k). Otomatik sa a retire potansyèl de envestisè a pou pran desizyon pòv ki baze sou reyaksyon emosyonèl nan fluctuations mache.
Nan diferan mo, yon estrateji achte DCA pa sèlman kenbe lajan k ap koule nan envestisman ou, men tou achte aksyon nan tout kondisyon yo sou mache, ki gen ladan desann mache kote pri pataje yo tonbe.
Mete tou senpleman, ou pral achte ba ak pran plis avantaj nan k ap monte pri lè mache a restaure. Ou ka kreye DCA pwòp ou a pou etabli yon plan envèstisman sistematik (SIP) nan fèm Brokerage ou chwazi a oswa konpayi mityèl fon.
4. Achte kalite ki pi bon pou agresif fon mityèl
Anpil envestisè panse ke, si yo vle jwenn pi wo retounen, yo bezwen envesti nan gwo-risk lajan. Kòm ou te deja aprann nan atik sa a, sa a se sèlman pasyèlman vre. Wi, envestisè yo bezwen yo dwe vle pran sou risk plis mache jwenn pi wo pase mwayèn retounen men yo ka fè l 'nan yon fason entelijan achte divèsifye atravè pi bon kalite lajan yo pou envesti agresif . Men kèk egzanp sou agresif kalite fon mityèl yo se gwo-bouchon kwasans lajan stock, mitan-kap stock fon ak ti-bouchon aksyon stock. Si ou divèsifye atravè tout twa nan fon sa yo, ak bwa a pri ki ba, pa gen okenn-chaj lajan jan mansyone deja nan atik sa a, ou pral ogmante chans yo nan mache-bat pèfòmans sou kouri nan longè, espesyalman pou peryòd ki pi long pase 10 zan.
5. Alokasyon Byen
Kòm mansyone nan tèt la nan atik sa a, envestisè pa bezwen konte sou lajan agresif mityèl pou kont li pou potansyèl la jwenn pi wo retounen alontèm. An reyalite, seleksyon envèstisman se pa yon sèl faktè ki afekte retounen pòtfolyo a - li se alokasyon avantaj . Pou egzanp, si ou te ere ase yo achte pi wo-mwayèn lajan stock nan dekad la an premye nan syèk sa a, depi nan konmansman an nan 2000 jiska fen 2009, retounen 10 ane ou annualized pa ta gen chans pou bat mwayèn kosyon lajan.
Malgre ke aksyon nòmalman pèfòmans obligasyon ak lajan kach sou peryòd tan ki long, espesyalman pou twa ane oswa pi long nan mwayèn, aksyon ak aksyon fon mityèl ka toujou fè pi mal pase obligasyon ak kosyon mityèl lajan pou peryòd ki mwens pase 10 zan.
Se konsa, si ou vle maksimòm retounen, men tou kenbe risk mache nan nivo rezonab, yon alokasyon byen ki gen ladan lyezon kapab yon lide entelijan. Pou egzanp, kite a di ou vle envesti pou yon peryòd de dis ane epi ou ta renmen maksimize retounen ak stock fon mityèl. Men, ou vle kenbe risk pou yo pèdi direktè lekòl la nan yon nivo rezonab. Nan ka sa a ou ta ka rete agresif ak yon alokasyon nan 80% lajan stock ak balans soti risk la ak 20% kosyon lajan
Pou rezoud atik sa a tout antye, pi bon fon yo mityèl pou ou yo pral moun ki konbine pou yon alokasyon ki apwopriye ki kostim tolerans ou pou risk ak objektif ki dire lontan ou envesti. Senk fason pou ranfòse pòtfolyo retounen yo segondè pou objektif sa yo.
Limit responsabilite nou: Se enfòmasyon ki sou sit sa a ki bay pou rezon diskisyon sèlman, epi yo pa dwe mekone kòm konsèy envestisman. Anba okenn sikonstans enfòmasyon sa yo reprezante yon rekòmandasyon pou achte oswa vann sekirite.