Yon lis ak modèl pòtfolyo alokasyon fon T. Rowe Pri
Men, ki se pi bon T.
Fon Rowe Pri ak kouman yon envestisè bati yon pòtfolyo avèk yo? Ou te vini nan plas la dwat pou repons lan!
Kòmanse avèk Estrikti Portfolio Pi bon
Anvan nou chwazi pi bon T. Rowe Pri Lajan pou itilize pou dosye nou an, nou pral revize yon estrikti pòtfolyo ki senp, men efikas, ki rele nwayo ak satelit , ki se menm jan li son: Se dosye a bati alantou yon "kenbe debaz," tankou yon fon endèks stock fon mityèl, ki reprezante pi gwo pòsyon pòtfolyo a, ak lòt kalite fon-"HOLDINGS satelit" -a a ki gen ladan pi piti pòsyon nan dosye a fini tout la. Satelit yo tipikman konpoze de lajan ki soti nan kategori divès kalite, tankou stock etranje, stock ti-bouchon, lajan kosyon, epi pafwa sektè lajan .
Objektif prensipal konsepsyon pòtfolyo sa a se diminye risk atravè divèsifikasyon (mete ze ou nan panyen diferan) pandan y ap reyalize retounen rezonab pou satisfè objektif alontèm envestisè a.
Echantiyon Pòtfolyo nan Fon ki pi bon T. Rowe Pri yo
Koulye a, ke nou gen yon konsepsyon entelijan pou dosye nou an fon T. Rowe Price, nou ka gade nan yon egzanp ki ka sèvi kòm yon modèl bati pwòp dosye ou:
- 35% T. Rowe Pri Total Market Index sou Tretman (POMIX): Gwo-bouchon endèks stock
- 15% T. Rowe Pri Creole Stock (PRITX): Stock Etranje
- 10% T. Rowe Pri Diversifiée ti-Cap Kwasans (PRDSX): Ti-bouchon aksyon
- 5% T. Rowe Pri Syans Sante (PRHSX): Sektè Sante Sante
- 35% T. Rowe Pri New Revni (PRCIX): Bon
Sa a melanj an patikilye nan fon T. Rowe Price se yon egzanp yon pòtfolyo modere , ki se apwopriye pou yon envestisè ki gen yon modere (mwayen) tolerans risk ak yon orizon tan nan omwen 5 ane. Envestisè modere yo vle aksepte peryòd volatilité mache modere (ups ak downs nan valè kont) an echanj pou posibilite pou resevwa retounen ki enflasyon spas pa yon maj siyifikatif. Pann alokasyon avantaj la se 65% aksyon ak bon% 35.
Itilize nan fon sektè, tankou PRHSX se si ou vle. Si lòt sektè yo te ajoute, asire w ke ou kenbe alokasyon a alantou 5% pou chak sektè epi eseye pa depase yon total 15% alokasyon nan sektè (sa vle di 5% atribye a 3 fon sektè diferan).
Malgre ke pòtfolyo sa a gen senk fon nan li, gen nan pa gen okenn règ difisil sou nimewo ideyal la nan fon yo bati yon dosye. Yon seri bon se yon kote ant twa ak sèt lajan.
Pa gen pwoblèm ki fon T. Rowe Pri ou chwazi, jis asire w ke w ap itilize yon melanj divès nan kategori fon mityèl epi swiv direktiv sa yo sou analize fon mityèl .
Limit responsabilite nou: Se enfòmasyon ki sou sit sa a ki bay pou rezon diskisyon sèlman, epi yo pa dwe mekone kòm konsèy envestisman. Anba okenn sikonstans enfòmasyon sa yo reprezante yon rekòmandasyon pou achte oswa vann sekirite.