Konsèy pou kenbe dosye ki ta ka sove ou tan ak lajan sou taks ou
Poukisa ou ta dwe kenbe dosye
Avèk anpil nan lavi finansye tout moun nan ki deja egziste sou entènèt oswa nan fòm elektwonik, li anpil mwens chans pou moun kenbe tout dosye ki enpòtan yo nan yon sèl kote. Sa pa vle di ke estrateji kenbe dosye ou adopte pa kapab elektwonik, li tou senpleman vle di ke li ta dwe òganize epi kenbe tout sa ou bezwen nan yon sèl kote ki an sekirite. Si ou kenbe dosye papye, envesti nan yon dlo- ak dife-prèv san danje. Petèt konsidere kenbe kopi miltip nan diferan pozisyon. Si ou deside ale dijital, ou pral gen scan nan dosye sa yo ou gen nan Hardcopy, men pi enpòtan, asire w ke ou kenbe dosye yo an sekirite epi yo gen yon backup.
Se pa sèlman ki gen dosye òganize fè li pi fasil ak mwens fwistre pou ou pou w ranpli taks ou retounen, men li tou asire ke ou ka pran avantaj de chak dediksyon oswa kredi taks ou elijib pou. Sa ki pi enpòtan, kenbe dosye tou pèmèt ou eksplike yon atik sou retounen ou ke Internal Revenue Service (IRS) ta ka kesyon nan yon kontwòl kontab.
Senpleman mete, kenbe dosye egzat yo ka jwenn ou tout benefis taks yo ou kalifye pou epi anpeche ou gen pou peye taks adisyonèl ak penalite pou atik san rete.
Dosye ou ta dwe kenbe
Chèk chèk ou, lojisyèl bidjè pèsonèl, oswa zouti bankè sou entènèt ka ede ou sonje revni ak depans ki ta dwe rapòte sou taks sou revni ou, men chèk la oswa lojisyèl poukont ou pa ase dokiman pou pwouve dediktibilite yon depans.
Anplis de prèv peman (anile chèk, resi kat kredi, elatriye), ou bezwen tou bòdwo, resi, lavant glise, oswa lòt dokiman ekri ki eple egzakteman sa ou peye pou. Dediksyon ke ou bezwen dokiman yo ka gen ladan alimantè, kontribisyon charitab, enterè ipotèk, depans swen pou timoun, ak taks sou byen imobilye. Si ou fè peman nan lajan kach, jwenn yon resi ki date ak siyen ki montre kantite lajan total ak yon deskripsyon detaye sou sa ki te achte.
Pou pwouve ke ou kòrèkteman reklame revni nan envèstisman tankou aksyon, obligasyon, ak fon mityèl, ou bezwen kapab detèmine baz ou ak si ou gen yon benefis oswa pèt lè ou vann. Dosye ou ta dwe montre pri acha a, pri lavant, ak komisyon, dividann ou resevwa nan lajan kach oswa re-envesti, stock divize, chaj chaj, ak orijinal pwoblèm rabè (OID). Yon calcul Excel se yon bon fason yo swiv enfòmasyon sa a, men menm yon deklarasyon soti nan koutye ou oswa konseye finansye oswa yon orè ekri alamen pral fè.
Si ou gen depans franchiz ki te kenbe nan chèk ou, tankou peman sendika, prim asirans medikal, oswa 401 (k) kontribisyon, asire w ke ou kenbe souch peman ou kòm prèv peman.
Toujou pa sèten sa ou ta dwe kenbe sou? Men kèk nan dosye ki pi komen espesifik ou ta dwe kenbe:
- Fòm W-2 ak 1099
- Deklarasyon Bank
- Brokerage ak deklarasyon fon mityèl
- Fòm K-1 (pou patenarya)
- Komèsyal glise
- Fakti yo
- Resi kat kredi
- Anile chèk oswa lòt prèv peman
- Kay achte ak lavant akò, deklarasyon fèmen, ak dosye asirans
Konbyen tan ou ta dwe kenbe dosye
Malgre ke legalman ou yo sèlman oblije kenbe dosye taks pou twa ane soti nan dat ou te ranpli revni taks sou revni an, ou ta dwe kenbe yon kopi taks sou revni ou reyèl, W-2s, 1099s, elatriye, endefiniman. IRS detwi taks orijinal retounen apre twa zan, epi ou menm oswa eritye ou yo ka bezwen enfòmasyon ki soti nan retounen yo nan kèk pwen, oswa ou ka evantyèlman bezwen pwouve salè ou pou rezon Sekirite Sosyal.