Li ka difisil pou jwenn bon planifikatè finansye pou bezwen ou yo. Yon bon planifikatè finansye pral konprann objektif ou epi bay sijesyon sou fason ki pi bon yo rive jwenn yo. Li ta dwe yon relasyon louvri nan ki ou santi ou kesyon konfòtab poze.
Ekri objektif finansye ou yo
Lè ou santi ke ou yo pare yo jwenn yon planifikatè finansye, ou ta dwe premye prepare tèt ou pou ke ou ka jwenn youn ki pral ede w satisfè objektif ou. Pran yon aswè pou ekri objektif espesifik ou yo. Eseye lis kote ou vle yo nan senk ane, nan dis ane, ak nan ven ane. Ekri yon bi kèk sou retrèt la. Si kado charite a enpòtan pou ou, ekri objektif ou konsènan kapasite w pou w bay lajan nan lavni. Si ou pran etap sa yo senk, ou pral gen yon efikas finansye plan ke ou ka diskite avèk yon planifikatè finansye.
Pran tan pou chèche planifikatè finansye ki konprann ou
Ou ap bezwen kòmanse kap chèche yon planifikatè finansye.
Youn nan pi bon fason yo fè sa se pa mande moun ou konnen ak konfyans. Idealman ou ta dwe mande yon moun ki gen menm objektif ak estrateji sou lajan. Sa ap ede ou jwenn yon pi bon anfòm. Ou ka nan yon sitiyasyon kote ou ka gen pou jwenn yon planner konplètman pa tèt ou. Ou ka jwenn youn nan bank lokal ou a , yon konpayi Brokerage oswa nan yon òganizasyon pwofesyonèl, tankou Asosyasyon an Planifikasyon Finansye.
Revize enfòmasyon sou planifikatè diferan ak konpayi envestisman
Rasanble enfòmasyon ki soti nan planifikatè plizyè anvan ou deside sou ki moun ki fè entèvyou. Anpil planifikatè finansye gen revni oswa envestisman minimòm ke ou dwe satisfè anvan yo pral travay avèk ou. Gen lòt ki pral espesyalize nan diferan zòn, tankou ti biznis, planifikasyon retrèt, ak planifikasyon nan byen imobilye. Bwochi yo ta dwe tou devwale nenpòt frè ak / oswa komisyon ki planifikatè finansye a peye.
Entèvyou Planner Planifikatè Plizyè
Ou ta dwe entèvyou plizyè planifikatè finansye anvan ou chwazi youn. Ou ta dwe jwenn yon planifikatè finansye ke ou santi ou konfòtab ak ak moun ki koute ou ak bezwen ou yo. Planifikatè finansye a ka sijere pwodui ak sèvis pou ede ou satisfè objektif ou, men ou pa dwe fòse ou antre nan envestisman sèten. Epitou, planifikatè finansye a ta dwe toujou kapab eksplike w poukisa yon envestisman se yon bon bagay, osi byen nenpòt risk ki asosye ak envestisman an. Si li refize oswa ou jwenn tèt ou diskite avè l ', ou ta dwe gen chans jwenn yon lòt planifikatè finansye.
Kòmanse Envesti
Ou ta dwe rankontre ak chwazi planifikatè finansye ou epi kòmanse envesti lajan. Yon fwa ou te fè sa ou ta dwe kontinye rankontre ak planifikatè finansye ou sou yon baz anyèl.
Anplis de sa ou ka rankontre avè l 'lè ou ale nan lavi chanje evènman, tankou maryaj, gen yon timoun ak divòs. Objektif ou ka chanje sou tan, epi li enpòtan pou byen kominike objektif sa yo avèk planifikatè ou.
Konsèy:
Pi bon planifikatè finansye pral rekonèt ak mete aksan sou enpòtans ki genyen nan gen yon rezèv lajan kach ijans nan men. Sa vle di ke ou ta dwe gen anpil mwa revni nan yon kont depay ki fasil pou jwenn aksè si ou pèdi travay ou oswa yon lòt ijans vre rive. Sa a pral pèmèt ou kite lajan an ou te envesti pou kont li.
Planifikatè finansye yo ta dwe gade tout foto finansye ou. Yo ka fè sijesyon sou yon pousantaj nan revni ou a envesti, adrese bezwen asirans ou, jere risk ou yo ak taks ou. Li enpòtan pou w byen konsidere konsèy sa a, men ou ta dwe konfòtab ak nenpòt pwodwi ou chwazi.
Ou ta dwe konsidere tou fason ou planifye finansye ou. Si li se piman sou komisyon, Lè sa a, ou bezwen pran sa an kont tou. Yon bon planifikatè finansye pral rekonèt ke pa fè rekòmandasyon ki baze sou bezwen ou yo ak objektif, ke li pral kenbe ou kòm yon kliyan, epi yo dwe kapab touche plis komisyon nan lavni an tou. Jis ak anpil atansyon konsidere pwodwi yo ke yo te ofri ou.
Ou ta dwe kapab konplètman konprann yon envestisman anvan ou fè li. Li ta dwe kapab eksplike diferans ki genyen ant anwite ak fon mityèl pou ou, osi byen ke risk la ak pousantaj nan retounen pou chak envestisman. Si ou pa ka konprann envestisman an oswa si planifikatè ou a pa sanble kapab eksplike li, ou ka vle jwenn yon nouvo planifikatè finansye.