Sèvi ak ETFs Entènasyonal pou konstwi yon pòtfò divèsifye
Nan atik sa a, nou pral pran yon gade nan ki jan envestisè an mwayèn ka bati yon pòtfolyo mondyal lè l sèvi avèk ETFs ki ba-pri entènasyonal, osi byen ke kèk zouti otomatik ki pral fè li pou yo.
Detèmine Alokasyon Byen
Premye etap la nan bati yon pòtfolyo global ap evalye tolerans risk ou ak pou detèmine alokasyon nan avantaj dwa. Tou depan de tolerans risk ou, ou ka ajiste ekspozisyon yo nan klas sèten nan aksyon ak obligasyon ki gen plis oswa mwens ki riske pase lòt moun.
Envestisè konfòtab ak pran sou yon anpil nan risk ka pito bati yon pòtfolyo ki kenbe sitou aksyon ak obligasyon kèk, pandan ke moun ki gen plis risk-advèrsèr pouvwa vle gade nan yon pousantaj pi gwo dedye a lyezon. An tèm de klas avantaj yo, envestisè ki riske ka vle konsidere aksyon ti-bouch, mache émergentes , ak obligasyon rèstriktirasyon, pandan y ap moun ki risk advèrsèr ka vle aksyon gwo-bouch, mache devlope, ak obligasyon gouvènman an .
Gen plizyè diferan kalite risk yo konsidere. Koyefisyan nan beta se yon fason komen nan quantitativman mezire nivo yon avantaj nan volatilité - ki se, ki jan lajman pri li yo balanse sou tan. An jeneral, pi wo valè coefficient beta sijere envèstisman yo ka pi riske pase valè ki ba. Envestisè yo ta dwe konsidere tou faktè risk kalitatif - tankou risk jeopolitik ak evalyasyon kosyon - nan adisyon a gade nan mezi quantitative nan risk.
Jwenn ETFs yo Dwa
Dezyèm etap la nan bati yon dosye global se idantifye ETFs yo pi bon domestik ak entènasyonal yo bati ekspoze nan byen sa yo. Pandan ke rapò depans ETF a enpòtan pou konsidere, gen yon kantite lòt faktè ki pa ta dwe inyore.
Konsiderasyon ki pi enpòtan yo enkli:
- Pwopòsyon Depans - Pi ba pri depans yo pi preferab depi yo otomatikman ogmante retounen potansyèl nan tan pa redwi depans yo. An jeneral, Vanguard ak Charles Schwab yo konsidere kòm lidè nan ETFs ki pa koute chè.
- Byen / Lajan likidite - Gen kèk ETFs pa gen volim komès anpil, sa ki ka fè yo difisil yo achte ak vann nan yon pri bon. Sa vle di ke envestisè yo ta dwe asire ke ETFs yo achte komès yon nimewo wo anpil de aksyon chak jou.
- Holdings - ETFs diferan gen règ diferan ki gouvène aksyon yo oswa obligasyon yo ke yo kenbe, osi byen ke règleman pou couverture kont lajan oswa Indexing, sa ki ka gen yon enpak siyifikatif sou pousantaj désabonnement yo ak liy anba.
Envestisè yo ka jwenn tout enfòmasyon sa yo nan vizite sit entènèt sou sit entènèt yo ak prospèksyon fon lekti yo. Pou egzanp, Vanguard ETFs yo prezante sou sit entènèt li yo ak iShares ETFs yo prezante sou sit entènèt li yo.
Li enpòtan pou li avèk atansyon sa a literati pou asire ou gen tout enfòmasyon yo bezwen pou pran yon desizyon enfòme.
Bati & Rebalance
Twazyèm etap nan bati yon pòtfolyo mondyal la ap kalkile kantite aksyon pou achte pou reyalize alokasyon avantaj ki kòrèk la, asire ase kapital pou diminye depans komisyon , ak aktyèlman fè acha yo pou konstwi dosye a.
Envestisè yo ta dwe kòmanse nan miltipliye kapital kòmanse yo pa pousantaj nan chak alokasyon ak Lè sa a, divize figi a dola pa pri a pou chak pataje detèmine kantite aksyon yo achte nan chak ETF. Nan pifò ka yo, envestisè yo ta dwe eseye limite HOLDINGS yo nan ant uit ak 15 ETFs yo nan lòd yo minimize depans sa yo ki asosye avèk achte ak vann, osi byen ke kenbe estrateji yo relativman senp olye ke twò konplike.
Apre yo fin kreye pòtfolyo a, envestisè yo ka jwenn li nesesè pou detaye rejim dosye a detanzantan pou yo kenbe menm alokasyon byen yo. Pou egzanp, mache émergentes yo ka pèfòme sou kou a nan plizyè mwa epi kenbe yon pozisyon oversized nan yon dosye, ki ogmante risk pou yo dosye a. Envestisè yo ka vle vann nan kèk nan HOLDINGS sa yo epi envesti li nan mache devlope yo diminye risk.
Kle Takeaway Pwen
- An mwayèn US envestisè kenbe twòp ekite domestik, sa ki ka mete retounen yo nan risk lè mache domestik fè mal.
- Envestisè yo ka fasilman kreye yon pòtfolyo mondyal divèsifye pa swiv yon seri senp nan etap oswa lè l sèvi avèk solisyon otomatik tankou Wealthfront oswa Betterment.