Divèsifikasyon Entènasyonal ka Ede Pi ba Risk, Amelyore Retounen
Envestisè yo ka vle konsidere ogmante ekspozisyon entènasyonal yo , patikilyèman lè mache dechanj domestik la komès nan yon rapò pri wo-salè.
Poukisa envesti nan mache etranje?
Envestisè Anpil sèlman gade nan retounen total lè evalye envèstisman diferan. Pou egzanp, ou ka konpare de fon mityèl ki baze sou jan yo te fè sou peryòd ki sot pase 1-, 5-, ak 10-ane epi chwazi pi bon fon an fè pou pòtfolyo yo.
Pwoblèm lan ak apwòch sa a se ke li inyore risk . Pou egzanp, 120 pousan envestisè a tounen nan yon ane ka gade gwo-jiskaske ou wè ke yo ap envesti nan aksyon peni! Envestisè a te kapab fè eksperyans yon ane trè pòv si li te kontinye fè sa yo kalite envèstisman ki riske. Ou ta dwe olye gade nan retounen risk-ajiste ki pran risk nan kont epi asire ke dosye ou pa fè eksperyans volatilité ekstrèm.
Dapre Vanguard , envestisè ki gen yon 20 pousan alokasyon pou ekite entènasyonal yo te gen 70 pousan nan benefis divèsifikasyon maksimòm pandan ke moun ki gen yon alokasyon 30 pousan te 90 pousan nan diversification maksimòm nan.
Genyen tou te peryòd plizyè nan tout istwa kote aksyon entènasyonal ranmase kansè nan mache US la, tankou mitan ane 1980 yo, fen ane 1970 yo, ak 2000s bonè, amelyore total retounen-pa sèlman risk.
Poukisa divèsifye lè aksyon yo wo?
Vanguard te jwenn ke pri-revni rapò yo te istorikman te youn nan endikatè yo sèlman ki gen sans nan retounen alontèm, eksplike sou 40 pousan nan retounen 10 ane nan lavni.
Star Capital imedyatman konfime ke sa a te tou ka a pou omwen 16 lòt mache ekite entènasyonal yo. Pri-revni rapò gen yon relasyon envès oswa vle di-retounen ak retounen lavni machandiz stock, ki fè yo itil lè analize potansyèl opòtinite.
Etazini te fè kòmès nan yon modès prim nan rès la nan mond lan sou deseni ki sot pase a, ki gen anpil chans akòz gouvènans fò li yo, règ la lwa, ak lòt faktè. Men, gen kèk fwa yo te mache US la te fè kòmès nan yon prim siyifikativman pi gwo nan mache mondyal yo. Pandan moman sa yo, envestisè yo ka vle konsidere ogmante diversification yo nan envestisman entènasyonal yo kapitalize sou tandans yo vle di-reversion.
Lè yo analize pri-revni rapò yo, siklikikman ajiste P / E rapò-oswa rapò CAPE -yo souvan konsidere kòm mezi ki pi egzat. Rapò CAPE a mezire salè pou chak pataje sou yon peryòd 10 ane pou lis fluctuations nan pwofi ki rive sou diferan peryòd yon sik biznis. Sa a pwodui yon mezi pi plis egzat nan miltip evaliasyon pwopriete pase lè l sèvi avèk rapò a pri-revni nan yon pwen espesifik nan tan.
Fason ki pi bon divèsifye nan peyi etranje
Genyen plizyè fason diferan pou divèsifye nan envestisman entènasyonal, men echanj komèsyal lajan (ETFs) ak fon mityèl yo se opsyon ki pi fasil yo.
An jeneral, envestisè yo ka vle konsidere fon sa yo kòm yon fason ki ba pou divèsifye konpare ak achte yon dosye nan Resi Depo Ameriken (ADR) oswa aksyon etranje yo. Li enpòtan tou pou chwazi lajan ak rapò ki ba anpil pou maksimize retounen alontèm.
Envestisè kenbe S & P 500 fon endèks ka vle konsidere ajoute yon fon endèks entènasyonal nan pòtfolyo yo. Pou egzanp, Vanguard FTSE tout mond lan ansyen-US ETF (VEU) kenbe plis pase 1,000 aksyon diferan konsantre nan Ewòp , Azi Pasifik, ak Azi . IShares Nway MSCI Total Entènasyonal Stock ETF (IXUS) se yon lòt opsyon ki kenbe prèske 4,000 Actions nan rejyon yo menm ak yon ti kras pi gwo ekspoze nan Amerik di Nò (Kanada).
Vanguard rekòmande ke envestisè konsidere allocation 20 pousan a 40 pousan nan pòtfolyo yo nan aksyon entènasyonal.
Nòt fèm yo ke alokasyon sa yo ta dwe baze sou lèt majiskil sou mache mondyal la pou aksyon entènasyonal, ki kounye a kanpe nan apeprè 50 pousan. Sa se, si aksyon entènasyonal grandi nan kont pou yon pi gwo pati nan lèt majiskil sou mache total, Lè sa a, ou ta dwe ogmante ekspoze yo nan aksyon entènasyonal.